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Cinco Estafas de Impuestos Que Debemos Evitar Este Verano

Consejo Tributario de Verano del IRS 2009-08SP

Cada año, el IRS emite su lista de las 12 estafas y fraudes tributarios más prominentes. Estas estafas – conocidas anualmente como la Docena Sucia – son ilegales y pueden conducir a problemas a los contribuyentes que arriesgan penalidades significativas, intereses y posiblemente la prosecución criminal. Aquí hay cinco estafas de la lista de la Docena Sucia del 2009 que todos los contribuyentes deberían tener presentes este verano.

1. Phishing Las estafas de pesca de información o "phishing" a menudo toman la forma de un correo electrónico o e-mail que aparenta venir de una fuente legítima, incluyendo el IRS, que atrae al destinatario con propuestas como dinero adicional en su reembolso tributario del año anterior. No importa cuan oficial luzca o suene este e-mail, el IRS nunca inicia contacto por e-mail con los contribuyentes acerca de sus asuntos de impuestos sin que sea solicitado. Los estafadores que se basan en el Internet usan la información personal obtenida a través de estos e-mails y sitios de Internet para robar la identidad de la víctima, tener acceso a cuentas bancarias, añadir cargos a tarjetas de crédito o aplicar para préstamos a nombre de la víctima. Si usted recibe un e-mail que sospecha es un atentado de phishing o lo dirige a un sitio que imita el sitio de Internet del IRS, por favor repórtelo al IRS a phishing@irs.gov. Usted también puede visitar el sitio de Internet del IRS en IRS.gov e ingresar las palabras claves "robo de identidad phishing" para más información.

2. Abuso de Organizaciones Caritativas y Deducciones El IRS continúa observando el uso indebido de organizaciones exentas de impuestos. Esto incluye acuerdos para proteger indebidamente los ingresos o bienes de impuestos e intentos por parte de donantes de mantener control sobre los bienes donados. El IRS también continúa investigando varias estafas en las que donaciones son altamente sobrevaluadas o la organización que recibe el donativo promete que el donante puede comprar los artículos de vuelta en un futuro al precio determinado por el donante.

3. Planes de Jubilación Abusivos  El IRS continúa desenmascarando abusos en arreglos de planes de jubilación, incluyendo Acuerdos de Jubilación Individual Roth (o Roth IRAs). Los contribuyentes deben cuidarse de los consejeros que les exhortan a mover bienes apreciados a IRAs o a compañías pertenecientes a sus IRAs por menos de su valor justo en el mercado para evadir los límites de contribuciones anuales.

4. Esconder Ingresos Fuera del País Contribuyentes han intentado evitar o evadir impuestos por ingresos de EE.UU. escondiendo ingresos en bancos fuera del país y cuentas de corretaje. Recientemente, el IRS proveyó directrices a los auditores acerca de cómo lidiar con aquellos que esconden ingresos en cuentas encubiertas fuera del país. Contribuyentes también evaden impuestos usando tarjetas de débito o crédito, transferencias de giro, fideicomisos extranjeros, estafas de alquiler de empleados, anualidades privadas o planes de seguro de vida fuera del país.

5. Uso Indebido de Fideicomisos Aunque si existen muchos usos legítimos de fideicomisos en impuestos y los planes de un legado, algunos prometen una reducción de ingresos sujetos a impuestos, deducciones por gastos personales y la reducción de impuestos por herencias o regalos. Dichos fideicomisos raras veces cumplen con los beneficios tributarios prometidos y son utilizados primordialmente como un método para evitar la obligación tributaria y esconder bienes de acreedores, incluyendo el IRS.

Para ver la lista completa de estafas tributarias de la Docena Sucia del 2009 o cómo reportar una sospecha de fraude tributario, visite IRS.gov.

Page Last Reviewed or Updated: 11-Apr-2014