Các trò lừa đảo thuế/Cảnh báo người tiêu dùng

More In Tin tức (tiếng Anh)

Hàng nghìn người đã mất hàng triệu đô la và thông tin cá nhân của họ vì các trò lừa đảo thuế. Những kẻ lừa đảo sử dụng thư thông thường, điện thoại và email để lừa các cá nhân, doanh nghiệp, chuyên gia về lương và thuế.

IRS không bắt đầu liên lạc với người đóng thuế qua email, tin nhắn văn bản hoặc các kênh truyền thông xã hội để yêu cầu thông tin cá nhân hoặc tài chính. Nhận biết các dấu hiệu của một trò lừa đảo và làm thế nào để biết nếu đó có thực sự là IRS (tiếng Anh).

Lừa đảo nhắm vào người đóng thuế

IRS cảnh báo người đóng thuế nên cảnh giác với một thư lừa đảo mới (tiếng Anh) cố gắng đánh lừa mọi người tin rằng họ được hoàn thuế.

Âm mưu mới liên quan đến việc gửi thư đến trong phong bì bìa cứng từ dịch vụ chuyển phát. Bức thư đính kèm bao gồm tiêu đề IRS với thông tin liên hệ và số điện thoại không thuộc về IRS và văn bản thông báo là "liên quan đến khoản hoàn thuế chưa được yêu cầu của bạn."

IRS đã nhắc nhở các doanh nghiệp và các tổ chức được miễn thuế coi chừng các dấu hiệu nhận biết tuyên bố sai lệch về Tín thuế duy trì Nhân viên (ERC), đôi khi được gọi là ERTC. IRS và các chuyên gia thuế tiếp tục thấy quảng cáo phát rộng rãi, chào mời qua thư trực tiếp và quảng cáo trực tuyến liên quan đến ERC. Mặc dù tín thuế là có thật, nhưng những người quảng bá tích cực đang trình bày sai và phóng đại những người có thể đủ điều kiện nhận tín thuế.

IRS đã đưa ra nhiều cảnh báo về các âm mưu ERC (tiếng Anh) từ các nhà quảng cáo bên thứ ba tính phí trả trước lớn hoặc phí dựa trên số tiền hoàn thuế. Và những người thúc đẩy có thể không nói với người đóng thuế rằng các khoản khấu trừ tiền lương được yêu cầu trên tờ khai thuế thu nhập liên bang của doanh nghiệp phải được giảm theo số tiền tín thuế.

Các doanh nghiệp, tổ chức được miễn thuế và những người khác đang cân nhắc nộp đơn yêu cầu ERC cần xem xét cẩn thận các yêu cầu chính thức (tiếng Anh) đối với khoản tín thuế này trước khi yêu cầu.

IRS cảnh báo người đóng thuế về những trò gian lận mới khuyến khích mọi người sử dụng thông tin về tiền lương trên tờ khai thuế để yêu cầu các khoản tín thuế không đúng với hy vọng nhận được một khoản tiền hoàn lại lớn.

Tiếp tục xoay quanh một trò lừa đảo phổ biến, IRS, các cơ quan thuế tiểu bang và ngành thuế cảnh báo các chuyên gia thuế nên cẩn thận với những trò lừa đảo mồi chài qua điện thư đang phát triển sử dụng nhiều chủ đề khác nhau liên quan đến đại dịch để lấy cắp dữ liệu khách hàng (tiếng Anh).

Sở Thuế vụ cảnh báo người đóng thuế phải cảnh giác với bọn tội phạm kêu gọi quyên góp và mạo danh là tổ chức từ thiện hợp pháp (tiếng Anh). Khi các tổ chức từ thiện giả mạo lừa đảo những nhà tài trợ không nghi ngờ, số tiền thu được sẽ không đến tay những người cần giúp đỡ và những người đóng góp cho các tổ chức từ thiện giả mạo này không thể khấu trừ số tiền quyên góp của họ trên tờ khai thuế.

Đồng thời xem:

IR-2022-180, IRS tham gia nỗ lực chống gian lận từ thiện trong tuần lễ công nhận quốc tế (tiếng Anh)​​​​​​

IRS nhắc nhở những người đóng thuế nên cẩn thận với những người quảng bá cho rằng dịch vụ của họ là cần thiết để giải quyết với IRS, rằng các khoản nợ của họ có thể được giải quyết "với số tiền nhỏ hơn rất nhiều so với khoản nợ ban đầu" hoặc rằng có một khoảng thời gian giới hạn để giải quyết các khoản nợ thuế trong chương trình Đề nghị Thỏa hiệp (OIC). Những người quảng bá này thường được gọi là "Nhà máy OIC (OIC Mills)". Tìm thông tin về Nhà máy OIC trong bản tin Danh sách "Dirty Dozen" của IRS cảnh báo mọi người đề phòng các nhà máy Đề nghị Thỏa hiệp mà người thúc đầy nói rằng dịch vụ của họ cần thiết để giải quyết nợ của IRS (tiếng Anh)

Sở Thuế vụ cảnh bảo một trò lừa đảo giả mạo Sở Thuế vụ đang diễn ra mà có vẻ như chủ yếu nhằm vào các cơ sở giáo dục, bao gồm cả sinh viên và nhân viên, những người có địa chỉ email có đuôi ".edu".

IRS kêu gọi người nộp thuế cảnh giác với những tên tội phạm đang tìm cách đánh cắp danh tính của họ để nộp đơn yêu cầu bồi thường thất nghiệp gian lận.

Do trợ cấp thất nghiệp là thu nhập chịu thuế nên các tiểu bang cấp Mẫu 1099-G, Một số khoản thanh toán nhất định của Chính phủ, cho người nhận và cho Sở Thuế vụ để báo cáo số tiền trợ cấp chịu thuế được nhận và bất kỳ khoản khấu lưu nào. Ô 1 trên mẫu đơn hiển thị "Unemployment Compensation (Bồi thường Thất nghiệp )".

Những người đóng thuế đã nhận được Mẫu 1099-G cho khoản trợ cấp thất nghiệp năm 2020 mà họ không nhận được phải thực hiện các bước được nêu trong Trộm cắp danh tính và Bồi thường Thất nghiệp.

IRS nhắc nhở người đóng thuế rằng bọn tội phạm và những kẻ lừa đảo cố gắng lợi dụng sự hào phóng của những người đóng thuế muốn giúp đỡ các nạn nhân trong các thảm họa lớn.

Hãy xem:

IRS cảnh báo người đóng thuế tránh những chuyên viên khai thuế phi đạo đức, được gọi là những chuyên viên khai thuế “ma". Chuyên viên khai thuế ma là người không ký vào các tờ khai thuế mà họ khai. Việc không ký vào tờ khai là dấu hiệu cảnh báo cho thấy chuyên viên khai thuế được trả tiền đó có thể đang tìm cách kiếm lợi nhanh chóng bằng cách hứa hẹn một khoản tiền hoàn thuế lớn hoặc tính phí dựa trên quy mô của khoản tiền hoàn thuế.

Một trò lừa đảo qua điện thoại tinh vi nhắm vào những người đóng thuế, bao gồm cả những người mới nhập cư, đã và đang được thực hiện trên khắp cả nước. Người gọi thực hiện các cuộc gọi hung hăng giả làm đại lý IRS, sử dụng tên giả và số thẻ nhận dạng IRS không có thật với hy vọng đánh cắp tiền của người đóng thuế hoặc thông tin cá nhân. Họ có thể biết nhiều về mục tiêu của mình và họ thường thay đổi ID người gọi để làm cho nó giống như IRS đang gọi.

Nạn nhân được thông báo rằng họ nợ IRS và số tiền này phải được trả ngay qua thẻ quà tặng hoặc điện chuyển khoản ngân hàng. Nạn nhân có thể bị đe dọa bắt giữ, trục xuất hoặc đình chỉ kinh doanh hoặc bằng lái xe. Trong nhiều trường hợp, người gọi trở nên không thân thiện và thô lỗ. Nạn nhân có thể được thông báo rằng họ được hoàn thuế nhằm cố gắng lừa người đó chia sẻ thông tin cá nhân. Nếu không ai trả lời điện thoại thì những kẻ lừa đảo thường để lại yêu cầu gọi lại "khẩn cấp".

Xem:

Một số tên trộm đã sử dụng dịch vụ chuyển tiếp video (VRS) để cố gắng lừa đảo những người bị điếc và khiếm thính. Người đóng thuế được khuyến khích không tin các cuộc gọi chỉ vì chúng được thực hiện thông qua VRS, vì thông dịch viên không sàng lọc các cuộc gọi về tính hợp lệ. Để biết chi tiết, hãy xem video của IRS: Lừa đảo thuế qua dịch vụ chuyển tiếp video (tiếng Anh).

Các nạn nhân có trình độ tiếng Anh hạn chế thường bị tiếp cận bằng ngôn ngữ mẹ đẻ của họ, bị đe dọa trục xuất, bị cảnh sát bắt giữ và thu hồi giấy phép, v.v. IRS khuyến cáo tất cả những người đóng thuế thận trọng trước khi thanh toán các hóa đơn thuế đột xuất. Lưu ý rằng IRS không:

  • Gọi để yêu cầu thanh toán ngay lập tức bằng cách sử dụng một phương thức thanh toán cụ thể như thẻ ghi nợ trả trước, thẻ quà tặng hoặc điện chuyển khoản ngân hàng. Thông thường, IRS trước tiên sẽ gửi qua bưu điện một hóa đơn nếu bạn nợ bất kỳ khoản thuế nào.
  • Đe dọa sẽ đưa cảnh sát địa phương hoặc nhóm thực thi pháp luật khác đến để bắt giữ bạn vì không trả tiền.
  • Yêu cầu thanh toán mà không cho bạn cơ hội để đặt câu hỏi hoặc kháng cáo số tiền họ nói là bạn nợ.
  • Yêu cầu số thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ qua điện thoại.

Lừa đảo nhắm vào các chuyên gia thuế 

Càng ngày, các chuyên gia thuế càng trở thành mục tiêu của những kẻ trộm cắp danh tính. Những tên tội phạm này – nhiều trong số chúng là các tổ chức tinh vi, có tổ chức – đang nỗ lực gấp đôi để thu thập dữ liệu cá nhân để khai các tờ thuế thu nhập liên bang và tiểu bang gian lận. Hội nghị thượng đỉnh về An ninh có một chiến dịch nhằm vào các chuyên gia thuế: Bảo vệ khách hàng của quý vị; Bảo vệ bản thân.

Hội nghị Thượng đỉnh An ninh (tiếng Anh) bao gồm IRS, cơ quan thuế tiểu bang và cộng đồng thuế, bao gồm các công ty khai thuế, nhà phát triển phần mềm, nhà xử lý sản phẩm tài chính về thuế và bảng lương, các tổ chức chuyên môn về thuế và tổ chức tài chính.

Hội nghị Thượng đỉnh An ninh cung cấp các chiến dịch nâng cao nhận thức trong suốt cả năm. Bao gồm:

Xem:

Gạ gẫm thông tin Mẫu W-2 từ các chuyên gia tiền lương và nhân sự

IRS đã thiết lập một quy trình cho phép các doanh nghiệp và nhà cung cấp dịch vụ trả lương nhanh chóng báo cáo bất kỳ tổn thất dữ liệu nào liên quan đến lừa đảo W-2 hiện đang phổ biến. Nếu được thông báo kịp thời, IRS có thể thực hiện các bước để ngăn các nhân viên trở thành nạn nhân của những kẻ trộm cắp danh tính mà khai thuế gian lận bằng tên của họ. Ngoài ra còn có thông tin về cách báo cáo khi nhận được email lừa đảo.

Các chủ lao động được khuyến khích đưa ra các giao thức để chia sẻ thông tin nhạy cảm của nhân viên, chẳng hạn như Mẫu W-2. Lừa đảo liên quan đến W-2 chỉ là một trong số các biến thể mới tập trung vào các vụ trộm thông tin thuế nhạy cảm quy mô lớn từ những chuyên viên khai thuế, doanh nghiệp và công ty trả lương.

Các chuyên gia thuế mà gặp sự cố vi phạm dữ liệu cũng phải nhanh chóng báo cáo sự việc cho IRS. Xem chi tiết tại Thông tin về trộm cắp dữ liệu dành cho chuyên gia thuế (tiếng Anh).

Xem:

Sự tăng vọt trong các âm mưu lừa đảo qua email, mồi chài và phần mềm độc hại 

Lừa đảo mồi chài qua điện thư (phishing) (tiếng Anh) (như trong "fishing for information" (moi thông tin)) là một trò lừa đảo trong đó những kẻ lừa đảo gửi tin nhắn email để lừa những nạn nhân không nghi ngờ tiết lộ thông tin cá nhân và tài chính mà có thể được sử dụng để đánh cắp danh tính của nạn nhân.

IRS đã đưa ra một số cảnh báo về việc những kẻ lừa đảo sử dụng tên hoặc biểu tượng của IRS để cố gắng tiếp cập vào thông tin tài chính của người tiêu dùng nhằm lấy cắp danh tính và tài sản của họ.

Email lừa đảo được thiết kế để đánh lừa người đóng thuế nghĩ rằng đây là thông tin liên lạc chính thức từ IRS hoặc những người khác trong ngành thuế, bao gồm cả các công ty phần mềm thuế. Các âm mưu lừa đảo mồi chài qua điện thư này có thể tìm kiếm thông tin liên quan đến tiền hoàn thuế, tình trạng khai thuế, xác nhận thông tin cá nhân, yêu cầu bản ghi và xác minh thông tin mã PIN.

Hãy cảnh giác với những email giả mạo có vẻ như đến từ chuyên gia thuế của bạn, trong đó yêu cầu thông tin cho biểu mẫu IRS. IRS không yêu cầu cập nhật Bảo Hiểm Nhân Thọ và Niên Kim từ người đóng thuế hoặc chuyên gia thuế.

Có thể thấy các hình thức lừa đảo khác qua tin nhắn văn bản. IRS nhận thức được các âm mưu lừa đảo mồi chài qua điện thư qua email bao gồm các liên kết đến các trang web không có thật nhằm sao chép trang web chính thức của IRS. Những email này có hướng dẫn "you are to update your IRS e-file immediately" (bạn phải cập nhật hồ sơ điện tử IRS của mình ngay lập tức). Những email này không phải từ IRS.

Các trang web có thể yêu cầu thông tin được sử dụng để nộp tờ khai thuế giả mạo hoặc chúng có thể chứa phần mềm độc hại, có thể lây nhiễm vào máy tính và cho phép kẻ tội phạm truy cập vào hồ sơ của bạn hoặc theo dõi các lần gõ phím của bạn để lấy thông tin.

Email không mong muốn tuyên bố là từ IRS, hoặc từ một thành phần liên quan như EFTPS, phải được báo cáo cho IRS tại phishing@irs.gov.
Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web Báo Cáo Lừa Đảo Mồi Chài Qua Điện Thư của IRS.

Những kẻ lừa đảo giả là Ban Biện hộ Người đóng thuế 

Một số người đóng thuế nhận được email có vẻ như là từ Ban Biện hộ Người đóng thuế  (TAP) về tiền hoàn thuế. Những email này là một trò lừa đảo mồi chài qua điện thư, cố gắng lừa nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân và tài chính. Không trả lời hoặc nhấp vào bất kỳ liên kết nào. Nếu bạn nhận được thông tin lừa đảo này, hãy chuyển tiếp đến  phishing@irs.gov và lưu ý rằng đó có vẻ như là một trò lừa đảo mồi chài qua điện thư để đánh cắp thông tin của bạn.

TAP là một ban tự nguyện tư vấn cho IRS về các vấn đề hệ thống ảnh hưởng đến người đóng thuế. Họ không bao giờ yêu cầu, và không có quyền truy cập vào, bất kỳ thông tin cá nhân và tài chính nào của người đóng thuế.

Thông tin liên quan 

Để báo cáo các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến thuế, hãy tham khảo Các trò lừa đảo thuế - Cách báo cáo chúng. Bạn cũng nên báo cáo các trường hợp lừa đảo mồi chài qua điện thư và gian lận liên quan đến IRS cho Tổng Thanh tra của Bộ Tài chính về Điều hành thuế vụ (tiếng Anh) theo số 800-366-4484.

Những người đóng thuế gặp phải hành vi mạo danh liên quan đến thuế có thể băn khoăn khi nào nên nộp Mẫu 14039, Bản tuyên thệ bị trộm cắp danh tính.

Page Last Reviewed or Updated: 04-Mar-2024