Preguntas frecuentes sobre el Estimador de retención de impuestos

Página de resultados

Le recomendamos que verifique sus entradas para el impuesto federal retenido en el Paso 2. Los errores comunes cometidos en esta página que pueden afectar en gran medida las cantidades reflejadas en los resultados incluyen:

  • Asegúrese de estar usando números redondos y de no intentar ingresar decimales.
  • Vuelva a verificar para asegurarse de que el campo "Año hasta la fecha" (Year to date) incluye el impuesto federal total retenido y el "Desde el último cheque" (From last check) incluye solo lo que se retuvo para ese período de pago.
  • Asegúrese de hacer referencia a su cheque de paga de 2020 más reciente y no a uno del año anterior.

Para trabajos/pensiones que tiene actualmente: La retención de impuestos esperada se proyecta multiplicando el número anticipado de períodos de pago restantes que tiene para el año con el monto retenido por período de pago, y agregándolo a la retención hasta la fecha. La herramienta agrega todos los pagos de impuestos estimados realizados o cualquier otro impuesto pagado por otras fuentes de ingresos en el cálculo de la retención de impuestos esperados para determinar la cantidad total que se espera pagar por el año. 

Para trabajos/pensiones que aún no han comenzado: La aplicación usa el monto de retención estándar en función de su estado civil y los ingresos estimados. Puede solicitar desviaciones de la retención estándar en un Formulario W-4, y la herramienta le indicará cómo hacer esos ajustes.

El Estimador de retención de impuestos usa su estado civil, ingresos, ajustes, deducciones y créditos para calcular su obligación tributaria anticipada. Su obligación tributaria real puede diferir de esta si las cantidades que ingresó son incorrectas o si su situación involucra requisitos tributarios o beneficios no incluidos en esta solicitud.  

Su pago estimado bajo o sobrepago es la diferencia entre su obligación tributaria anticipada y su retención de impuestos esperada (que incluye sus pagos de impuestos estimados). Su retención de impuestos esperada es el monto del impuesto federal sobre el ingreso que proyectamos que habrá retenido este año si no cambia su acuerdo de retención actual.

La retención para este tipo de ingresos difiere de la retención estándar y el estimador actualmente no tiene la capacidad de proporcionar este tipo de recomendaciones. Si desea hacer cambios en los montos de sus retenciones para los beneficios del Seguro Social o la compensación por desempleo, use el Formulario W-4V (PDF, en inglés). Sin embargo, puede optar por que se le retengan impuestos de su salario para cubrir el impuesto sobre sus beneficios del Seguro Social y sus ingresos por desempleo. Si ingresa esos tipos de ingresos en el Estimador de retención de impuestos, su recomendación los tendrá en cuenta en su retención salarial.

La intención de la herramienta es ayudarle a completar el Formulario W-4 para ajustar la cantidad del impuesto federal que se ha retenido de su salario. El Formulario W-4 no se dirige a FICA o Medicare. Por lo tanto, la herramienta no incluye ni solicita la retención de impuestos de FICA o Medicare en la mayoría de las situaciones. Sin embargo, La herramienta toma en cuenta los impuestos adicionales de Medicare, que algunas personas con altos ingresos deben pagar con su declaración de impuestos. Para más información sobre los impuestos adicionales de Medicare, lea las preguntas frecuentes adicionales sobre impuestos de Medicare (en inglés).

Página acerca de usted

Los ingresos por alquiler se pueden ingresar en el cuadro de ingresos no derivados del trabajo en el Paso 2 una vez que seleccione el cuadro correspondiente en “Otras fuentes de ingresos” (Other Sources of Income) en el Paso 1. Asegúrese de que estos ingresos por alquiler sean solo ingresos por alquiler personal y no relacionados con el negocio. 

La aplicación está diseñada para ayudar a los contribuyentes a ajustar la retención de sus ingresos retenidos regularmente y se limita a los contribuyentes con trabajos o pensiones que tienen retenciones de impuestos federales regulares. 

Sí, la aplicación está diseñada para dar cuenta de empleos o pensiones que aún no han comenzado para estimar su obligación tributaria anticipada y sus resultados generales. Seleccione "No" a la pregunta "¿Espera retener este trabajo todo el año (del 1 de enero al 31 de diciembre)?" [Do you expect to hold this job the entire year (Jan. 1 through Dec. 31)?] Y luego podrá seleccionar las fechas en que espera retener este trabajo. 

Para ingresos tales como dividendos, intereses, distribuciones de una cuenta IRA (no Roth IRA), 401(k) o un fideicomiso u otra forma de ingresos especializados:

Seleccione la casilla de verificación que dice "Tenía retención o realizó pagos estimados por ingresos como dividendos, intereses, distribuciones de una cuenta IRA (no Roth IRA), 401 (k) o un fideicomiso u otra forma de ingresos especializados" (Had withholding or made estimated payments for income such as dividends, interest, distributions from an IRA (not Roth IRAs), 401(k) or a trust, or other form of specialized income) en el Paso 1 y luego ingrese los pagos de impuestos estimados en el cuadro de entrada en el Paso 2. Use esto para calcular los pagos estimados que ya se han pagado.

Para ingresos de trabajo por cuenta propia:

Si seleccionó Ingresos de trabajo por cuenta propia en el Paso 1, aparecerá un mensaje en el Paso 2 bajo el campo de Ingresos de trabajo por cuenta propia para ingresar "Impuesto federal sobre la renta estimado que pagó o espera pagar para el ingreso de trabajo por cuenta propia" (Estimated federal income tax you paid or you expect to pay toward self-employment income.). Use esto para calcular los pagos estimados que ya han sido pagados.  

Seleccione la casilla de verificación que dice "Reciba ingresos no derivados del trabajo como dividendos, intereses, anualidades, pensión alimenticia o una distribución de una IRA (no Roth IRA), 401 (k) o un fideicomiso" (Receive unearned income such as dividends, interest, annuities, alimony, or a distribution from an IRA (not Roth IRAs), 401(k) or a trust) en el Paso 1 y luego ingrese el monto para las distribuciones de IRA en la casilla de entrada en el Paso 2.  

Puede ingresar una estimación de ganancias de capital marcando la casilla en el Paso 1 que dice "Reciba ingresos no ganados, como dividendos, intereses, anualidades, pensión alimenticia o una distribución de una IRA (no Roth IRA), 401 (k) o un fideicomiso” (Receive unearned income such as dividends, interest, annuities, alimony, or a distribution from an IRA (not Roth IRAs), 401(k) or a trust.). Entonces se le dará la oportunidad en el Paso 2 para ingresar la cantidad que espera. Sin embargo, tenga en cuenta que el Estimador de retención de impuestos actualmente no tiene en cuenta las tasas tributarias más bajas de las que pueden beneficiarse sus ganancias de capital, pero se asegurará de que se retengan suficientes impuestos para cubrir más que esos ingresos.  

Ingresos y retenciones

Dependiendo de su situación, hay una o dos entradas para esta pregunta.

  • Para un trabajo anterior, solicitaremos el impuesto federal retenido hasta la fecha.
  • Para los trabajos actuales, solicitaremos el impuesto federal retenido por cheque de pago y el año hasta la fecha. La última entrada de cheque de pago se refiere al impuesto federal retenido por cheque de pago.
  • Si completa esto en enero y su período de pago más reciente finalizó en diciembre del año anterior, ingrese el impuesto federal retenido por cheque de pago en el último ingreso de cheque de pago. 

La aplicación está diseñada para manejar la retención de un bono. Para un bono aún no recibido, ingrese la cantidad en el campo "cualquier bono que espera recibir más adelante este año" (any bonuses you expect to receive later this year). Luego, puede seleccionar una casilla de verificación justo debajo de ese campo si sabe que su empleador retendrá impuestos sobre el bono por usted.

Seleccione la casilla “Ingresos del Seguro Social” (Social Security Income) en el Paso 1, luego ingrese el monto en el Paso 2. 

La fecha de finalización del período de pago debe estar en su estado de cuenta cuando el empleador procese su pago para ese período. Por ejemplo, la fecha de finalización del período de pago podría ser el viernes 17 de enero, pero el cheque de pago para ese período podría no recibirse hasta el lunes 27 de enero. En este caso, usaría el viernes 17 de enero como su aporte a esa pregunta. 

Deducciones

En el campo “Regalos a la caridad” (Gifts to Charity) en el Paso 4 (Deductions).

Puede incluir el monto total estimado que paga por las primas del seguro de salud, sin incluir el monto que paga su empleador, en el campo “Gastos médicos y dentales” (Medical and Dental expenses) bajo “Deducciones” (Deductions).

Ajustes

Ingrese estos montos en el Paso 3 (Adjustments) en el campo “Deducción por contribuciones a una IRA fuera de las deducciones incluidas en el campo de deducciones de nómina” (Deduction for contributions to an IRA outside of deductions included in payroll deductions).

Ingrese estos montos en el Paso 3 (Adjustments) en el campo "Multas por retiro anticipado de ahorros" (Penalty for Early Withdrawal of Savings).

Créditos tributarios

Debe indicar en el Paso 5 (Credits) cuántos de sus dependientes son hijos calificados. Si no tiene hijos calificados, el Estimador determinará automáticamente la cantidad del EITC para la cual es elegible. 

Resultados y recomendaciones

El Formulario W-4 se usa para ajustar la retención de impuestos sobre el ingreso de un empleado hacia arriba o hacia abajo en relación con el monto básico, dado el estado civil del empleado y el monto del salario. Antes de 2020, los empleados podían disminuir las retenciones al reclamar un número apropiado de subsidios, y podían aumentar las retenciones ingresando una cantidad adicional específica para retener de cada cheque de pago. Esas eran las dos únicas entradas posibles, y los empleados generalmente usaban una u otra (ya que esas dos líneas funcionaban en direcciones opuestas). La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 eliminó las exenciones personales y dependientes, y debido a que las deducciones de retención se equipararon con exenciones, lo mejor fue dejar de usar las deducciones de retención. Entonces, a partir de 2020, el Formulario W-4 ofrece a los empleados cuatro formas de cambiar su retención: la línea 3 para reducir la cantidad de impuestos retenidos; línea 4(c) para aumentar la cantidad de impuestos retenidos; línea 4(a) para aumentar la cantidad de ingresos sujetos a retención; y la línea 4(b) para disminuir la cantidad de ingresos sujetos a retención. Estas cuatro posibilidades están relacionadas y podrían reducirse a una cifra neta. Por ejemplo, las líneas 4(a) y 4(b) funcionan en direcciones opuestas, por lo que las cantidades podrían combinarse en una cantidad neta de ingresos adicionales o reducción a los ingresos. Del mismo modo, las líneas 3 y 4 (c) podrían combinarse en un monto neto por el cual aumentar o disminuir el monto del impuesto a retener. Además, la cantidad neta de ajuste de ingresos de las líneas 4(a) y 4(b) podría traducirse en la cantidad correspondiente de ajuste tributario (dependiendo del tramo tributario del empleado, etc.) y luego combinarse con la cantidad neta de las líneas 3 y 4(c) para determinar la cantidad final con la cual aumentar o disminuir la retención, solo un número. Eso es exactamente lo que hace el Estimador de retención de impuestos, pero estas cuatro líneas se dejan separadas en el Formulario W-4 en papel para que los empleados no tengan que hacer los cálculos para obtener el resultado final (es decir, cuánto aumentar o disminuir la retención). Eso se deja al sistema de nómina. Sin embargo, como indican las instrucciones del Formulario W-4, muchos empleados pueden encontrar ventajoso que la herramienta en línea haga los cálculos para que no tengan que revelar tanto sobre su familia o sus finanzas a su empleador.

Esa es la necesidad más común para la línea 3, pero las instrucciones del Formulario W-4 dejan en claro que la línea 3 se puede usar para cualquier tipo de crédito. Los créditos tributarios reducen su obligación tributaria dólar por dólar, por lo que ingresar un monto en la línea 3 reducirá su retención en ese monto en el transcurso de un año. La línea 3 también se puede usar para reducir su retención cuando haya retenido demasiado este año. De hecho, el Estimador de retención de impuestos también usa la línea 3 para contabilizar todas las deducciones y ajustes a los ingresos que de otro modo se contabilizarían en la Línea 4(b). Esto le permite limitar la cantidad de información que necesita para proporcionarle a su empleador en el Formulario W-4, protegiendo su privacidad.

El TWE usa la línea 3 para reducir su retención cuando se retiene demasiado. Determina el monto anualizado para poner en la línea 3 que dará como resultado el monto de su reembolso preferido.  

Puede ingresar múltiplos de $500 hasta la cantidad recomendada por el estimador. Por ejemplo, si el estimador recomienda que ingrese $1,650 en la línea 3 de su W-4, simplemente ingrese $1,500 en su sistema de nómina; esto es $150 menos que la recomendación, por lo que su reembolso esperado probablemente sea alrededor de $150 más que la preferencia que ingresó en el TWE.  

Si alguien no presenta ningún Formulario W-4 a su empleador, el empleador retiene una cantidad "de referencia" de cada cheque de pago. Enviar un formulario W-4 a su empleador indica cómo desviarse de esa cantidad de retención de referencia para alcanzar el monto de reembolso deseado. En su caso, necesitará un total de $X retenido de cada cheque de pago para el saldo del año, que es $Y menos que su retención de impuestos actual. Esto significa que su W-4 anterior debe haber solicitado una cantidad adicional para retener de cada cheque de pago (más allá de la línea de base) que fue mayor que $Z. Por lo tanto, reducir esta cantidad a $Z reducirá su retención y lo ayudará a alcanzar la cantidad de reembolso que prefiera.  

Las recomendaciones son basadas en los siguientes pasos:

  1. Determine la cantidad de impuestos que desea retener este año, que es la suma de su obligación tributaria anticipada y la cantidad de reembolso que prefiere (si corresponde).
  2. Reste la cantidad de impuestos que ya ha retenido este año (incluida una estimación de cuánto más se retendrá antes de poder enviar un nuevo Formulario W-4).
  3. Reste el monto que habría retenido desde ahora hasta el final del año si hubiera retenido el monto base de impuestos durante ese tiempo (este es el monto que retendría su empleador, dado su estado civil y el monto de su salario, si usted izquierda W-4 líneas 2 a 4 en blanco).
  4. Si el resultado es positivo, necesita más que la cantidad de referencia retenida para el saldo del año, por lo que el Estimador convierte el resultado en una cantidad por período de pago y recomienda que lo ingrese en la línea 4(c).
  5. Si el resultado es negativo, necesita menos que la cantidad de referencia retenida para el saldo del año, por lo que el Estimador recomienda que ingrese la versión anualizada de eso en la línea 3.

El rango del control deslizante está determinado por sus ingresos y la cantidad de impuestos federales que actualmente ha retenido para crear opciones alcanzables basadas en estos dos factores.

El Formulario W-4 precompletado no incluye ninguna de su información de identificación personal, ya que la herramienta no pide esta información. El formulario pre completado rellena previamente la línea 3 (para reducir su retención) o la línea 4(c) (para aumentar su retención). Consulte ¿Por qué la herramienta recomienda solo una cantidad para ingresar en el Formulario W-4? arriba para más información.