Buenos días. Gracias por contactar a S&S Tax Services. Soy Raúl. ¿Cómo puedo ayudarle hoy?
Hola Raúl, mi nombre es Jorge Rodríguez. Me gustaría programar una cita contigo para hacer mis impuestos, pero primero tengo un par de preguntas.
Claro, puedo responder preguntas generales para usted.
Mi hermana, Terri, y su hija, Lucy, han estado viviendo con mi esposa y conmigo por más de un año. Lucy tiene 10 años. Cuando presentemos nuestra declaración de impuestos, ¿podremos obtener todos los créditos y deducciones de los que escucho hablar por parte de amigos? Mi hermana tiene problemas médicos y no ha podido trabajar a tiempo completo.
Sr. Rodríguez, para reclamar a su sobrina como un hijo calificado, hay dos tipos de créditos fiscales disponibles al presentar si cumple con los requisitos de elegibilidad. Permítame explicar, un crédito no reembolsable puede ayudar a eliminar cualquier obligación fiscal que tenga, si hay algún excedente, esa porción no puede ser reembolsada. Luego está el crédito reembolsable, este crédito puede hacer lo mismo que el no reembolsable, pero si hay algún excedente o no tiene una obligación fiscal, esos montos pueden ser reembolsados, aumentando la cantidad de su reembolso.
Hmm, no sabía acerca de ambos créditos fiscales. ¿Cómo califico para alguno de ellos?
Es más fácil discutir los requisitos de elegibilidad en persona. Así que programemos una cita para usted y su esposa para venir a mi oficina para discutir los créditos y ver para cuáles califica. También podemos revisar sus W-2 y cualquier otra información pertinente. También le enviaré por correo electrónico un cuestionario que uso con todos mis clientes para completar antes de nuestra cita. Recuerde traer su identificación con foto y tarjetas de seguro social para usted y para cualquier persona que pueda reclamar en su declaración.
Oh, puedo hacer eso, sin problema.
Genial, pero primero necesito hacerle algunas preguntas adicionales sobre su hermana y su sobrina para obtener una mejor comprensión de los beneficios fiscales para los que puede ser elegible.
Ok, mi esposa y yo hemos recibido nuestros W-2 y los 1099s por la cuenta de ahorros que tenemos con el banco. Alquilamos, así que no tenemos una hipoteca. ¿Qué más necesitará para mi sobrina? Consultaré con mi hermana sobre sus tarjetas de Seguro Social. Podemos traer las nuestras.
Además, necesitaré saber el ingreso de su hermana para determinar si puede reclamar a su hermana o a su sobrina en su declaración. Si es posible, tener a su hermana disponible durante nuestra cita será útil para que ella pueda responder preguntas adicionales.
Esto suena más complicado de lo que había escuchado. ¿Por qué importa cuánto ganó mi hermana? Ella ya me dijo que no va a reclamar a su hija y que yo puedo. Sé que mi esposa y yo los hemos apoyado por más de un año ahora.
Entiendo su preocupación, pero necesito explorar el panorama completo aquí. Mi trabajo es preparar una declaración de impuestos correcta. Para hacer esto, necesito hacer preguntas profundas y documentar las respuestas. Después de todo, no querría que el IRS le enviara una carta en unos meses solicitando esa información adicional, ¿verdad?
Ahora que lo plantea de esa manera, no quiero eso. Ok, discutiré esto con mi esposa y hermana. Parece que llamé a la persona correcta para el trabajo.
Sí, especialmente cuando se trata de créditos reembolsables, es importante hacerlo bien desde la primera vez. Espero conocer a todos. Que tenga un buen día.