«Грязная дюжина», часть 2: мошенники постоянно придумывают новые способы обмана налогоплательщиков

Налоговый совет в связи с коронавирусом 2020-97, 5 августа 2020 года

Это второй из двух советов разъясняющих список налоговых мошенничеств «грязная дюжина» Налогового управления США. Количество налоговых мошенничеств, как правило, возрастает во время сезона подачи налоговых деклараций или во время кризиса Мошенники используют пандемию коронавируса COVID-19, чтобы попытаться украсть деньги и информацию у налогоплательщиков.

Налогоплательщики должны остерегаться этих мошенничеств.

Мошенники нацелены на лиц с ограниченным владением английским языком (Английский): Лица, выдающие себя за сотрудников Налогового управления США, и другие мошенники часто нацелены на лиц с ограниченным владением английским языком. Эти мошенничества часто носят угрожающий характер. Мошеннические звонки по телефону представляют собой серьезную угрозу для людей с ограниченным доступом к информации, в том числе лиц, не вполне владеющих английским языком.

Распространенным остается мошенничество лиц, выдающих себя за сотрудников Налогового управления США, когда налогоплательщик получает телефонный звонок с угрозой тюремного заключения, депортации или аннулированием водительских прав от некоторого лица, выдающего себя за сотрудника Налогового управления США. Недавние иммигранты часто наиболее уязвимы для этих мошенничеств. Они должны игнорировать эти угрозы и не вступать в контакты с мошенниками.

Недобросовестные специалисты по оформлению налоговой документации и заполнению налоговых деклараций: Налогоплательщики должны избегать так называемых «призрачных» специалистов по оформлению налоговой документации и заполнению налоговых деклараций, которые подвергают своих клиентов потенциально серьезным ошибкам при подаче налоговой декларации, а также возможному налоговому мошенничеству и риску потери возврата налогов. «Призрачные» специалисты по оформлению налоговой документации и заполнению налоговых деклараций не подписывают составленные ими для налогоплательщиков налоговые декларации. Они могут напечатать налоговую декларацию, попросить налогоплательщика подписать ее и отправить ее по почте в Налоговое управление США. При подаче налоговой декларации в электронном виде «призрачный» специалист по оформлению налоговой документации и заполнению налоговых деклараций готовят ее, но ставит свою цифровую подпись в качестве платного специалиста по оформлению налоговой документации и заполнению налоговых деклараций.

Поскольку многие налоговые специалисты пострадали от эпидемии коронавируса COVID-19 и их офисы возможно закрыты, налогоплательщикам следует проявлять особую осторожность при выборе надежного специалиста по оформлению налоговой документации и заполнению налоговых деклараций.

Компромиссное предложение и «мельницы»: Налогоплательщикам нужно остерегаться вводящих в заблуждение компаний по урегулированию налоговой задолженности, которые могут преувеличить шансы урегулировать налоговую задолженность за «центы за доллар» с помощью компромиссного предложения (OIC). Недобросовестные компании настойчиво рекламирую эту программу кандидатам не соответствующим критериям, чтобы компании могли получить большой гонорар от налогоплательщиков, которые уже испытывают трудности из-за налоговой задолженности.

Эти мошенничества обычно именуемые «mills» (мельницы) OIC, забрасывают широкую сеть для привлечения налогоплательщиков, взимают с них дорогостоящие сборы и штампуют заявления на программу, требованиям которой они вряд ли отвечают.

Фальшивые платежи и требования возврата платежей (Английский): Мошенник похищает персональную информацию налогоплательщика и информацию о банковском счете. Затем мошенник подаст фальшивую налоговую декларацию и получит возврат налога, внесенный на банковский счет налогоплательщика. Когда прямой вклад поступает на банковский счет налогоплательщика, мошенник звонит ему, выдавая себя за сотрудника Налогового управления США. Он сообщает налогоплательщику о том, что произошла ошибка и необходимо срочно вернуть деньги Налоговому управлению США, либо будут начислены штрафы и проценты. Налогоплательщика просят купить определенные подарочные карты на сумму возврата налога.

Мошенничества, использующие отдел расчета заработной платы или отдел кадров: Налоговые специалисты, работодатели и налогоплательщики должны быть настороже в отношении фишинга, предназначенного для хищения Форм W-2 и другой налоговой информации. Такие мошенничества известны как компрометация корпоративной электронной почты или имитация корпоративной электронной почты. Эти мошенничества использовали различные уловки, чтобы направить запросы на электронные денежные переводы или оплату фальшивых счет-фактур.

Программы-вымогатели: Это вредоносное программное обеспечение, которое часто загружается пользователем после нажатия на вредоносное вложение, которое шифрует их данные, делая их недоступными. В некоторых случаях может быть нанесен ущерб целым компьютерным сетям. Налоговое управление США его партнеры в рамках сотрудничества по обеспечению безопасности налогов (Английский) рекомендуют налоговым специалистам и налогоплательщикам использовать бесплатное средство многофакторного подтверждения подлинности, предлагаемое в программном обеспечении для подготовки налогов.