더티 더즌 파트 2: 범죄자들은 끊임없이 새로운 방식으로 납세자들을 속입니다

코로나바이러스 세무 정보 2020-97, 2020년 8월 5일

IRS 더티 더즌 세금 사기 리스트를 살펴보는 세무 정보 2 파트 중 두 번째를 들여다보겠습니다. 세금 사기는 세금 신고 기간이나 위기 시에 더욱 증가합니다. 사기범들은 납세자들로부터 금품과 개인 정보를 갈취하기 위해 코로나19 팬데믹을 이용하고 있습니다.

납세자들은 이러한 사기 수법에 주의하셔야 합니다.

영어 구사력이 제한적인 개인을 노리는 사기(영어): IRS 사칭범 및 기타 사기범들은 영어 구사력이 제한적인 집단을 대상으로 삼고 있습니다. 이러한 사기는 본질적으로 위협적인 경우가 많습니다. 전화 사기는 영어 구사가 완전히 익숙한 수준은 아닌 개인 등 정보 접근이 제한된 사람에게 주로 위협이 됩니다.

일반적인 사례는 여전히 IRS 사칭 사기로서 납세자가 전화를 받으면 IRS 직원이라고 주장하는 사람이 납세자에게 구속이나 국외 추방, 또는 운전면허 취소로 위협하는 수법입니다. 근래에 이민 온 이민자들이 이러한 사기 수법에 가장 취약하곤 합니다. 이러한 협박은 무시하고 사기범과 통신을 끊으시길 바랍니다.

부정직한 세금 신고서 작성자: 납세자는 잠재적으로 심각한 상황을 초래할 수 있는 세금 보고 실수는 물론 세금 사기 및 환급액을 잃을 수 있는 위험에 고객을 노출시키는 소위 '유령' 세금 신고서 작성자를 피해야 합니다. 유령 작성자는 본인이 작성한 세금 신고서에 서명하지 않습니다. 그들은 세금 보고서를 인쇄하여 납세자에게 서명한 후 IRS에 우편으로 보내라고 말합니다. 전자 제출 보고서는 유령 작성자가 작성하지만 보고서에 유료 작성자로 디지털 서명을 하는 것을 거부합니다.

많은 세무 전문가들이 코로나19의 영향을 받아 사무소가 잠재적으로 폐쇄된 상황에서 납세자는 신뢰할 수 있는 세무 신고 작성자 선택에 각별한 주의를 기울여야 합니다.

세액조정 제안 공장: 납세자는 세액 조정 제안(OIC)을 통해 적은 돈으로 미납 세금을 합의할 수 있는 가능성을 과장하여 호도하는 미납 세금 합의 회사를 주의해야 합니다. 하지만 부정직한 기업들은 이미 미납 세금으로 어려움을 겪는 납세자에게서 많은 수수료를 받을 수 있도록 해당 프로그램을 자격 요건이 없는 납세자에게 과장해서 판매합니다.

이러한 사기는 일반적으로 OIC '공장'으로 지칭합니다. 납세자에게 광범위하게 손을 뻗고, 높은 수수료를 부과하며, 자격 요건에 해당하지 않는 프로그램 신청서를 양산하기 때문입니다.

가짜 환급 신청 및 상환 요구(영어): 사기범은 납세자의 신원과 은행 계좌 정보를 도용합니다. 그런 뒤, 가짜 세금 보고서를 제출하여 환급금을 납세자의 은행 계좌로 입금되도록 합니다. 환급금이 납세자의 은행 계좌에 직접 입금되면, 사기범이 납세자에게 IRS 직원을 사칭하여 전화합니다. 납세자에게 오류가 발생하여 IRS에서 즉시 금액을 돌려 받아야 하며, 그렇지 않은 경우 과태료와 이자가 발생한다고 이야기합니다. 또한 환급 액수만큼 특정 기프트카드를 구매하도록 요청합니다.

임금대장 및 인사과 사기: 세무 전문가와 고용주 및 납세자는 양식 W-2 및 다른 세무 정보를 도용하고자 하는 피싱 사기에 주의해야 합니다. 이러한 사기는 기업 이메일 침해 또는 기업 이메일 스푸핑이라고 불립니다. 이러한 사기는 다양한 수법을 이용하며 전신 송금 신청, 가짜 청구서 납부 등이 포함됩니다.

랜섬웨어 : 랜섬웨어는 주로 사용자가 악성 첨부 파일을 클릭하면서 다운로드되는 악성 소프트웨어로, 데이터를 암호화하여 해당 데이터에 접근할 수 없도록 만듭니다. 어떤 경우에는 전체 컴퓨터 네트워크에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. IRS와 보안회담(영어) 파트너는 세무 전문가와 납세자가 세금 신고서 작성 소프트웨어 제품에서 제공되고 있는 무료 다중 인증 기능을 이용하도록 권고했습니다.