税务欺诈/消费者警示

成千上万的人因税务诈骗损失了数百万美元和个人信息。骗子使用普通邮件、电话或电子邮件假扮个人、企业、薪酬和税务专家。

美国国税局不会通过电子邮件、短信或社交媒体渠道联系纳税人,要求提供个人信息或财务信息。识破诈骗的蛛丝马迹,还可查阅:如何辨别真实的国税局来电或来访(英文)

针对纳税人的诈骗

在全国网络安全月期间,国税局提醒家庭、青少年和老年人保护网上个人信息和财务信息持续不断的重要性。家长、家庭和其他人应注意在家共享设备、在线购物和浏览各种社交媒体平台时会遇到陷阱。

国税局正与国际组织和其他监管机构一起,高度关注2021年10月的慈善欺诈宣传周。该活动由世界各地的慈善机构、监管机构、执法人员和其他非营利的利益相关者合作开展,以提高对欺诈和网络犯罪的认识,并为慈善机构及其支持者创造一个安全的空间来共同商讨应对欺诈的策略办法。

IR-2021-247,美国国税局协同领头非营利组织宣传 12 月 31 日前慈善捐赠可获得的特别税收福利

国税局提醒纳税人提防那些声称需要其服务来与国税局结清税款的推销者,声称纳税人的债务可以通过“花小钱办大事”的方法来结清,或者说有一个有限的时间窗口可以通过折衷付税提议(OIC)来解决税收债务。这些推销者通常被称为 "OIC Mills"。在新闻发布中找到关于OIC Mills 国税局的 "十二条骗术 "清单警告人们注意与税收有关的骗局,其中涉及假慈善机构、幽灵代报税员和其他骗局的信息。

国税局警告说,正在进行的假冒国税局的诈骗似乎主要针对教育机构,包括拥有".edu"电子邮件地址的学生和教职员工。

在最近与社会保障号有关的诈骗案,骗子声称能够暂停或取消受害人的社会保障号(英文)。还有骗子试图吓唬人们回复“机器人电话”的语音邮件。

由于新冠疫情大流行,2020 年有数百万美国人永久失业或暂时失业,领取国家机构发放的失业救济金。然而,在某些情况下,犯罪分子试图利用这种情况,通过窃取的身份申请虚假的失业救济金。

由于失业救济金是应税收入,各州向领取人和国税局发放 1099-G 表(某些政府补助金),以申报收到的应税补偿金和任何预扣税款。表格上的方框 1 显示“失业补偿金”。

收到 2020 年失业补偿金 1099-G 表,但未领取补偿金的纳税人应采取身份盗窃和失业救济金中所概述的步骤。

国税局提醒纳税人,犯罪分子和骗子试图利用纳税人希望帮助重大灾难受害者的慷慨之情进行诈骗。

参阅:

国税局及其安全峰会合伙人今日警告纳税人和税务专家,一个新出现的假冒冒充国税局的诈骗活动(英文),通过电子邮件在全国范围内传播。​​​​​​

国税局警告纳税人避免不道德的纳税申报表代报税人,即所谓的幽灵代报税人(英文)幽灵代报税人(英文)是指不在其代报税的纳税申报表上签字的代报税人。不在纳税申报表上签字是个危险的信号,说明付费报税人可能是想通过承诺大笔退税或根据退税金额收取费用来快速获利。

今日,国税局和安全峰会合伙人警告公众,冒充国税局并以税务誊本为诱饵,诱使用户打开含有恶意软件的文件。查阅IR-2018-226(英文)

一个针对纳税人(包括新移民)的成熟的电话骗局已经在全国各地出现。来电者声称是国税局工作人员,使用伪造的姓名和伪造的国税局身份徽章号码。骗子可能对其目标非常了解,通常会改变来电者的身份,使之看起来像是国税局的来电。

受害者被告知其拖欠国税局的欠款,必须通过 礼品卡或电汇的方式支付。威胁受害者可能遭逮捕、驱逐出境或吊销营业执照或驾照。在很多情况下,来电者语气会变得充满敌意和侮辱性。受害者可能被告知其有退税,进而试图欺骗受害者透露私人信息。如果电话无人接听,骗子通常会留下"紧急"回叫请求。

有一些盗贼使用视频中继服务(VRS)试图诈骗耳聋和有听力障碍的人士。敦促纳税人不要仅仅因为来电是通过视频中继服务发出的而信任来电,因为口译员不会对电话的有效性进行筛选。有关详情,请查阅国税局视频:通过视频中继服务的税务骗局(英文)

对于英语水平有限的受害者,骗子通常以他们的母语与他们接触,威胁驱逐出境、警察逮捕和吊销执照等。国税局敦促所有纳税人在缴付意外的税款前要谨慎。请查阅:国税局警告英语水平有限的纳税人持续发生的电话骗局(英文)。注意国税局不会:

  • 致电要求您使用特定的付款方式立即付款,如预付借记卡、礼品卡或电汇。一般情况下,如果您欠缴税款,国税局 (IRS) 首先会向您邮寄税单。
  • 威胁让警察或其他执法机关因不缴税而逮捕您。
  • 要求您缴税,但不让您有机会就所欠税款提出质疑或上诉。
  • 通过电话询问信用卡或借记卡号码。

        针对税务专家的骗局

        税务专家日益成为身份盗贼的目标。这些罪犯——其中许多是老练、有组织的团伙——正在加倍努力收集个人资料,以提交伪造的联邦和州所得税申报表。安全峰会推出针对税务专家的宣传活动:保护好您的客户,保护好您自己

        国税局、各州税务机构和税务行业警告税务专家,有一种新的诈骗邮件冒充国税局,试图窃取电子申报识别码(EFIN)(英文)。这些盗贼试图窃取客户数据和税务人员的身份,以便他们能够提交虚假的退税申请。

        最近针对税务专家的其它诈骗包括:

        税务专家应查阅刊物 4557,保障纳税人数据:您的商业指南(英文) PDF,其中包括有助于保护信息并提升安全的检查清单。
        还可以查阅:税务专家身份盗窃信息(英文)

        向薪酬及人力资源专家索取 W-2 表格信息

        国税局已经建立了一个流程,允许商业和薪酬服务提供商迅速报告与目前正在进行的 W-2 诈骗有关的任何数据丢失。如果及时得到通知,国税局可以采取措施防止工作人员成为身份盗贼并以其名义提交欺诈性纳税申报表的受害者。还有关于如何报告收到诈骗电子邮件的信息。

        敦促雇主制定规程,规范分享敏感的雇员信息,比如表 W-2。W-2 骗局只是几个新变种的骗局中的一个,这些变种的骗局重点是大规模偷盗代报税人、商业和薪酬服务公司的敏感税务信息。

        遭遇资料泄露的税务专家也应迅速向国税局报告。还可以查阅:税务专家数据盗窃信息(英文)

        还可以查阅:

          电子邮件、网络钓鱼和恶意软件计划激增

          网络钓鱼(英文)(即套取信息)是一种骗局,即诈骗分子发送电子邮件,诱骗毫无戒心的受害者泄露个人和财务信息,这些信息可以用来窃取受害者的身份。

          国税局已经发布了几次警告,称诈骗分子利用国税局的名称或标志,试图获取消费者的金融信息,窃取其身份和资产。

          诈骗电子邮件旨在诱使纳税人认为这些是来自国税局或其他税务行业(包括税务软件公司)的官方通信。这些网络钓鱼计划可能会套取与退税、提交状态、确认个人信息、订购税务记录和验证 PIN 信息相关的信息。

          注意那些貌似来自税务专家要求提供国税局表格信息的伪造电子邮件。国税局不需要纳税人或税务专家提供人寿保险和年金最新信息。注意此骗局(英文)。

          有类似的短信骗局。国税局意识到电子邮件钓鱼诈骗,包括链接到虚假网站,意图镜像国税局的官方网站。这些电子邮件包含"您需立即更新您的国税局电子文件"的指示。这些邮件并非来自国税局。

          这些网站可能会要求提供用于提交虚假纳税申报表的信息,或者可能携带恶意软件,这些恶意软件会让计算机感染病毒,并允许犯罪分子访问您的文件或跟踪您的击键获取信息。

          更多详情,请查看:

          更多详情,访问国税局网络钓鱼举报  网页。

          诈骗分子假冒纳税人辩护服务委员会

          有一些纳税人收到看似来自纳税人辩护服务委员会 (TAP) 有关退税的电子邮件。这些电子邮件是一个网络钓鱼骗局,试图欺骗受害者提供个人信息和财务信息。切勿回复或点击任何链接。若您收到此骗局,转发至phishing@irs.gov 并标注此电子邮件看起来是个骗局意在偷取您的信息。

          TAP 是一个志愿者委员会,就影响纳税人的系统性问题向国税局提供建议。TAP 从不要求,也无权获取任何纳税人的个人信息和财务信息。

          相关信息

          为举报税务相关的违法活动,请查看我们的图表(英文),解释了各种活动和可使用的适当表格或其它方法。您还应将 国税局相关网络钓鱼的企图和诈骗,向财政部税务行政监察长 (TIGTA)举报(英文),电话:800-366-4484

          遭遇税务相关身份偷盗的纳税人可能会考虑何时应该申报表 14039,身份偷盗宣誓书。