國稅局如何保護納稅人免遭與稅務相關的身份竊取

People holding the American flag

儘管「安全峰會」的合作夥伴取得了巨大進展,但仍有許多事情有待解決,他們需要納稅人和稅務專業人士的幫助,也要採取措施並保護自己的資料。

瞭解國稅局、其人員以及影響納稅人的問題


Two hands cupped under three locks with Security Summit under them

邁克爾·比比
CL-21-07ZHT,2021 年 2 月 25 日

無論您是否聽說過「安全峰會」,您都已從這個群體獲得了好處。安全峰會是國稅局、州稅務機構和私營稅務產業之間的合作夥伴關係。他們共同努力打擊共同的敵人 —— 身份竊賊。

自 2015 年成立以來,安全峰會合作夥伴已經取得了巨大進展。即便是這樣,如同 2020 年所證明的,仍有許多事情等待完成。

與稅務相關的身份竊取事件已不再是由無組織的犯罪分子和不道德的稅務準備者所犯的小投機犯罪,此類犯罪已演化成資金雄厚且技術精湛的全國性和國際性大型犯罪集團。

這些罪犯有能力在大量竊取企業和其他組織的資料時竊取人們的姓名、地址和社會安全號碼。更糟糕的是,他們精通稅務,可以迅速使用所竊取的資訊來申報虛假的納稅申報表,要求國稅局退稅。

安全峰會的合作夥伴在共同努力下決定了要採取的行動,以更好地保護國家的納稅人免受與稅務相關的身份竊取。這些行動的範圍涉及小型至大型活動,其中有很多是納稅人觀察不到的,但對於辨識和制止被盜的身份進行退稅欺詐來說卻極有價值。

某些改變則對一般大眾來說更為明顯。例如:

  • 稅務產品廠商同意加強密碼協議。這是這些公司確保其產品安全的第一道防線。
  • 州立機關開始要求納稅人的駕照號碼,這是人們證明自己身份的另一種方式。
  • 國稅局對退往金融帳戶或地址的退稅金額做出限制。
  • 國稅局從稅務記錄中刪除了個人資訊。

安全峰會的所有合作夥伴都採取了措施,以加強反欺詐工作。由於軟體廠商與國稅局分享了更多的非稅務資訊,因此國稅局能夠在受理且加入至處理流程前更好地辨識欺詐性稅退。對於成功通過這項阻礙的納稅申報表,國稅局改善了其詐欺過濾器以更好地辨認詐欺案件。

安全峰會的合作夥伴現在由國稅局、42 個州和 25 個私營企業和協會組成。他們關注「受信任的客戶」的問題 —— 確保申報納稅申報表的人就是本人。

合作夥伴也認知到他們無法獨自與這些罪犯作對抗。他們需要納稅人和稅務專業人士的幫助,也要採取措施並保護自己的資料。

為了實現這一目標,安全峰會發起了數項活動,以教育納稅人和稅務準備者在幫助制止身份竊取的行為上可以做的事。

  • 稅務。安全。團結
    這項活動的目的是提高納稅人對應採取的安全措施的認識。其中包括在其電腦上使用防毒軟體,並為其所有帳戶建立高強度密碼。
  • 保護您的客戶;保護你自己
    安全峰會發起了這一運動,敦促稅務專業人士更好地保護客戶資訊免遭資料盜竊。峰會的合作夥伴致力於在稅務專業人士之間加深其逐漸成為身份竊賊鎖定的目標的認知。因稅務準備者辦公室的資料遭竊而導致的詐欺性納稅申報表更難以分辨。
  • 全國稅務安全宣導週
    這項年度的宣傳活動在 12 月舉辦。合作夥伴們齊心協力在報稅季開始前加強要採取的步驟以及增加詐騙認知的關注。

安全峰會的成效非常好。

  • 在 2015 年至 2019 年間,回報自己成為身份竊取被害人的納稅人數量下降了 80%。
  • 被國稅局制止的經核實的身份盜竊納稅申報表的數量下降了 68%。
  • 國稅局透過制止經核實的身份盜竊納稅申報表保護了總計 $260 億美元的欺詐性退稅。
  • 金融業合作夥伴還追回了 $17 億美元的欺詐性退稅。

安全峰會的合作夥伴在共同努力下決定了要採取的行動,以更好地保護國家的納稅人免受與稅務相關的身份竊取。這些行動的範圍涉及小型至大型活動,其中有很多是納稅人觀察不到的,但對於辨識和制止被盜的身份進行退稅欺詐來說卻極有價值。

即便取得了這些成功,2020 年仍告訴了我們須要保持警惕。詐騙者和身份竊賊會尋找各種機會進行竊取,不論會造成何種痛苦。冠狀病毒疫情以及隨之而來的經濟衰退為他們提供了這一機會。

隨著國會通過了包含由國稅局發放的第一輪經濟影響補助金以及由州立機構發放的增強型失業補助金在內的新冠肺炎紓困法案,詐騙犯以及身份竊賊更加努力地誘騙人們揭露其資料。

甚至早在 2020 年的事件以前,峰會合作夥伴就已經在計劃為納稅人和稅務準備者提供更多工具,以在 2021 年保護自己:

  • 納稅人和稅務專業人士均可使用的線上稅務軟體產品將包含用於多因素身份驗證的選項。多因素身份驗證讓使用者可以更好地保護線上帳戶。實現此目的的一種方法是,除了用於存取該帳戶的使用者名稱和密碼之外,還要求發送安全碼到手機。
  • 任何可以驗證其身份的納稅人也可以獲取一組身份保護 PIN 。當納稅人使用此 PIN 時,它有助於防止身份竊賊以納稅人的名義申報欺詐性的納稅申報表。身份保護 PIN 是只有納稅人和國稅局知道的六位數字。它為納稅人的社會安全號碼或個人納稅識別號碼增加了另一層保護。
  • 峰會的合作夥伴組成了一個資訊共享中心,使他們能夠快速辨識新出現的詐騙並做出反應以保護納稅人。身份盜竊退稅欺詐資訊共享和分析中心現已投入營運。

隨著安全峰會的第六年拉開序幕,國稅局、各州和產業之間的合作比以往任何時候都更加重要。同樣重要的是,納稅人和稅務專業人士必須意識到並對詐騙和盜竊保持警覺。

我們所有人都在保護美國納稅人一事上扮演著角色。

邁克爾·比比
退稅誠信和法律遵從性服務處長

Photo of Michael Beebe

關於作者

邁克爾·比比是薪資和投資部的退稅誠信和法律遵從性服務處長,負責透過保護退稅前收入和監督可退稅抵免額來加強稅務系統的誠信。這包括對潛在的欺詐和身份竊取以及法律遵從性活動篩查納稅申報表,以防止不當退稅。在任職此職位前,邁克爾在國稅局擔任過多項其他職位,例如規範投資公司副部長、實地援助部長、利害關係人合作夥伴關係、教育與溝通(SPEC)部長,以及帳戶管理實地部長(亞特蘭大)。

 

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