美国国税局如何保护纳税人免受税收相关的身份盗窃?

People holding the American flag

虽然“安全峰会”的合作伙伴已取得巨大的进步,但仍有许多工作要做,他们需要纳税人和税务专业人士的帮助,也要采取措施,保护自己的数据。

了解国税局、国税局人员和影响纳税人的问题。


Two hands cupped under three locks with Security Summit under them

作者:Michael Beebe
CL-21-07ZHS, 2021年2月25日

无论您是否听说过“安全峰会”,您都会从该组织的工作中受益。安全峰会体现的是国税局、州税务机构和私营税务行业之间的合作关系。他们共同致力于打击共同的敌人--身份窃贼。

自2015年启动以来,安全峰会的合作伙伴已取得巨大进展。尽管如此,正如2020年所证明的那样,仍有许多工作要做。
与税收相关的身份盗窃不再是无组织犯罪分子和无良税务人员的投机获利,而是演变成资金雄厚、技术成熟的国家和国际犯罪集团的大事业。

这些犯罪分子有能力窃取他人姓名、地址和社会安全号码,从企业和其他组织的大规模数据泄露。更糟糕的是,他们还具备税务知识,能够迅速利用窃取的信息向国税局申请虚假的退税。

安全峰会的合作伙伴共同合作,确定了一些行动,以更好地保护国家的纳税人免受与税收有关的身份盗窃。这些行动包括从小到大的活动,其中许多对纳税人来说并不可见,但对识别和阻止被盗身份退税欺诈非常重要。

有些变化对普通人来说比较明显。例如:

  • 税务产品供应商同意加强密码协议。这是这些公司确保其产品安全的第一道防线。
  • 州机构开始要求纳税人的驾照号码,作为人们证明自己身份的另一种方式。
  • 国税局限制了退税款流向金融账户或地址的数量。
  • 国税局从税收誊本中删改个人信息。

所有安全峰会的合作伙伴都采取了措施来加强反欺诈工作。由于软件供应商与国税局分享了更多的非税收信息,因此该机构能够更好地识别欺诈性退税,然后再接受它们进入处理管道。对于任何通过这一门槛的报税表,国税局已经改进了其欺诈过滤器,以更好地识别其欺诈性。

安全峰会的合作伙伴现在由国税局、42个州和25个私营部门的企业和协会组成。他们专注于“值得信赖的客户”问题--确保报税人为申报者本人。

合作伙伴也认识到,他们无法单独打击这些犯罪分子。他们需要纳税人和税务专业人士的帮助,让他们也采取措施,保护自己的数据。

为实现这一目标,安全峰会开展了几项活动,以教育纳税人和报税人如何防止身份盗窃。

  • 税务、安全、共同努力
    这项活动的目标是提高纳税人对他们应该采取的安全措施的认识。这些措施包括在电脑上使用病毒保护,并为自己的所有账户创建强大的密码。
  • 保护客户,保护自己
    安全峰会发起了这项活动,敦促税务专业人员更好地保护客户信息,防止数据被盗。峰会的合作伙伴致力于提高税务专业人员的意识,因为他们已成为身份盗窃的主要目标。报税人办公室的数据窃取会导致更难识别的虚假报税。
  • 国家税收安全意识周
    这一年度推广活动发生在12月。合作伙伴们联合起来,在报税季开始之前,让人们关注必要的安全步骤,提高对诈骗的认识。

安全峰会的结果很具戏剧性。

  • 2015年至2019年,报告自己的身份被盗的纳税人数量下降了80%。
  • 被国税局阻止的确认身份盗窃申报数量下降了68%。
  • 国税局通过阻止已确认的身份盗窃申报,保护了总计260亿美元的欺诈性退款。
  • 金融业合作伙伴又追回了17亿美元的欺诈退款。

安全峰会的合作伙伴共同合作,确定了一些行动,以更好地保护国家的纳税人免受与税收有关的身份盗窃。这些行动从小到大的活动,许多对纳税人来说并不可见,但对识别和阻止被盗身份退税欺诈非常重要。

即使取得了这些成功,2020年也说明我们大家必须保持警惕。骗子和身份窃贼寻找任何和每个偷窃的机会,无论这会带来怎样的痛苦。冠状病毒大流行和由此造成的经济衰退为他们提供了这样的机会。

随着国会批准了《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》,其中包括通过国税局发放的第一轮经济影响补助金和通过各州发放的增强型失业救济金,骗子和身份窃贼加班加点地欺骗人们披露他们的数据。

甚至在2020年事件发生之前,峰会合作伙伴就已经计划在2021年为纳税人和办税人员提供额外的保护工具。

  • 纳税人和税务专业人员都可以使用的在线税务软件产品将包含多因素认证的选项。多因素认证允许用户更好地保护在线账户。其中一种方式是,除了用于访问账户的用户名和密码外,还需要向手机发送安全代码。
  • 任何能够认证身份的纳税人也可以获得身份保护PIN码。当纳税人使用这个PIN码时,它有助于防止身份窃贼以纳税人的名义进行虚假报税。IP PIN码是只有纳税人和国税局知道的六位数字。它在纳税人的SSN或纳税人识别号的基础上又增加了一层保护。
  • 峰会合作伙伴成立了信息共享中心,使他们能够快速识别新出现的骗局,并做出反应,保护纳税人。身份盗窃退税诈骗信息共享和分析中心现已投入使用。

随着安全峰会进入第六个年头,国税局、各州和行业之间的合作关系比以往任何时候都更加重要。同样重要的是,纳税人和税务专业人员需要意识到并警惕诈骗和盗窃。

我们都有责任保护美国的纳税人。

Michael Beebe
报税诚信和合规服务部主任

Photo of Michael Beebe

关于作者

Michael Beebe是工资和投资部的报税诚信和合规服务部主任,负责通过报税前收入保护和对可退税额度的监督来加强税务系统的完整性。这包括筛查申报表中潜在的欺诈和身份盗窃以及合规活动,以防止不当退款。在此任务之前,Mike曾在国税局担任过其他各种职务,如RICS副局长、现场协助主任、利益相关者合作、教育与沟通(SPEC)主任和现场主任、账户管理(亚特兰大)。

 

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