기다리지 마십시오: 2021년 세금 신고서 제출을 기다리고 있다면 IRS에 중요한 정보가 있습니다

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2021세금 신고를 기다리지 마십시오

IRS, IRS 사람들, 그리고 납세자에게 영향을 미치는 문제들에 대해 알아보십시오.


Image of laptop with the phrase "File electronically ASAP" on it and three calendars on the left.

글쓴이: 덕 오더넬 IRS 서비스 및 집행부서 부청장
CL-22-12, 2022년 8월 4일

매년 수백만명의 사람들은 세금 신고를 하기위해 추가 시간이 필요하며 많은 사람들은 10월 중순 연장 신고 마감일에 집중합니다. 10월 17일 마감일 마지막까지 사람들이 세금 신고를 미루지 않고 확실시 하고 가능하면 전자적으로 신고하는 것이 더욱 더 중요하게 하는 특별한 요인들이 이번년에 존재합니다.

세금 신고를 해야하는 사람들이 이를 최대한 빨리 실행하면 얻는 여러가지 장점들이 있습니다. 이번년에는 그 어느 때보다도, 납세자들에게 필요한 정보가 있을 경우 최대한 일찍 정확한 신고서를 전자적으로 제출하라고 저희는 촉구합니다.

환급을 받을 사람들에게는 전자적으로 신고하는 것이 환급의 속도를 높이는 것 뿐만 아니라 서면 신고를 한 사람들이 겪고 있는 수개월의 처리 지연을 피합니다. 납부해야 하는 사람들에게는 이른 신고는 추가적인 과태료와 이자를 피하는 도움을 줍니다. 둘다의 경우에 전자적으로 신고하면 IRS가 지속적으로 서면 신고서 작업량을 줄이는 업무를 처리하면서 발생하는 장기 지연 및 다른 잠재적인 문제들을 피할 수 있습니다.

결론은 일찍 신고하고 전자적으로 신고하면 사람들이 잠재적인 지연을 피할 수 있게 돕고 이는 저희가 이사람들을 돕는 것을 도와줍니다. 세무 전문가들은 본인의 고객들이 지연을 피하고 이들의 세금 신고서가 접수 및 처리되고 있다는 확실성을 주는 도움을 줄 수 있습니다.

서비스 및 집행부서의 부청장으로써 저의 임무는 세금 규칙 뿐만 아니라 세금 신고하는 가장 좋은 방법을 사람들이 이해하도록 돕는 것입니다. 이는 이 나라의 세법을 공정하게 수호하고 모든 사람들이 적시에 정확한 금액의 세금 납부를 확실시하는 더 커다란 임무의 일부입니다.

아직 세금 신고를 하지 않았거나 10월 연장 마감일까지 다양한 세금 문의 사항을 가지고 있는 사람들에게 도움을 주는 정보가 아래에 있습니다.

미국에서 일하는 대부분의 미국 국민(영어)영주권자(영어)들은 해당연도에 특정 금액(영어) 이상을 벌었다면 세금 신고서 제출이 요구됩니다. 일반적으로 귀하의 납세자 구분에 대한  표준공제 금액보다 더 많이 벌었다면 연방 세금 신고서를 제출해야 하며 세금 신고서 제출이 요구되었으나 이를 실행하지 않았다면 과태료를 내야 할 수도 있습니다.

추가적인 정보가 필요한 이유로 세금 신고를 기다리고 있거나, 더 복잡한 세금 상황에 처해  있거나 또는 세금 채무가 있다면 귀하가 정확한 신고서를 제출할때 필요한 해답들을 얻을 수 있게 도와주는 자원들이 IRS에 있습니다. 정확한 신고서를 제출하기 위해 시간을 들여야 하지만 마지막 순간까지 기다려서 10월 마감일을 놓치는 위험을 무릅쓰지 마십시오.

모든 정보가 있을 때 특히 받을 환급이 있다면, 최대한 일찍, 완전하고 정확한 신고서의 전자 제출을 권장합니다. 귀하에게 받을 환급이 있다면 체킹 또는 세이빙 계좌에 직접 입금을 선택하여 더 빠르게 받으십시오. 2021 세금 신고서를 아직 제출하지 않았다면 아래의 시나리오를 검토하고 신고를 해야한다면 빠르게 대처하십시오.

연장 신고자

4월 마감일까지 연장을 신고했다면 2022년 10월 17일까지 2021 세금 신고서를 제출할 수 있습니다. 연장은 세금을 신고할 추가 시간을 주는 것이지 납부할 추가 시간을 주지 않습니다. 연장 신고를 한 이후, 세금 신고서를 제출할 때 세금을 납부해야 한다면 미납액에 대한 과태료와 이자를 내야할 수도 있습니다. 세금 신고서를 제출하고 세금을 최대한 빨리 납부하는 것이 – 비록 금전적인 여유가 없고 지금 현재 세금을 완납할 수 없더라도 – 추가적인 이자와 과태료를 피하는 도움을 줍니다.

납부할 세금이 있는 사람들은 모든 온라인 납부 옵션을 검토할 수 있습니다. 여기에는 IRS.gov를 방문해 온라인 계정을 접속하고 IRS Direct Pay 또는 직불 카드, 신용 카드 또는 디지털 지갑으로 납부가 포함되어 있습니다. 납부 계획 신청하기를 포함한 세금을 납부할 수 없는 사람들을 위한 옵션들(영어)IRS.gov에 있습니다.

IRS는 또한 영어와 스페인어로 된 음성 및 채팅봇을 배치했습니다. 채팅봇은 웹기반 문자 소통을 사용하여 납부 옵션에 관한 흔한 질문에 대한 셀프 서비스 지원을 제공합니다. 음성봇은 전화한 사람이 구두로 대화형 음성 응답 시스템을 안내합니다. 음성봇은 납부하기, 미제출 세금 신고서에 관한 고지서 및 미납 액수에 관한 납세자의 질문에 대한 즉답을 제공하는 도움을 줍니다.

IRS는 최근에 공인된 음성봇을 제공함으로써 이 특성을 확장했습니다. 이 새로운 옵션은 영어와 스페인어로 사용가능하며 납세자 ($25,000 이하의 채무)가 셀프 서비스 애플리케이션을 통해 분납 합의를 설정하고 관리하여 긴 통화 대기 시간을 피할 수 있게 합니다.

4월 마감일 놓침 

2021 세금 신고서를 아직 제출하지 않았거나 연장 신고 신청을 하지 않았다면 당황하지 마시고, 특히나 세금 채무가 있다면 이 사실이 신고를 멈추게 하지 마십시오. 세금 채무가 있고, 연장 신고를 하지 않았으며 4월 마감일을 놓친 사람들은 최대한 빠르게  전자신고를 하면 추가적인 과태료 및 이자를 피하는데 도움이 됩니다.

몇몇 사람들은 세금 채무가 없는 이유로 세금 신고서 제출을 하지 않아도 된다고 생각할 수 있지만 귀중한 세액공제를 놓치고 있을 수도 있습니다. 세금 채무가 있는 것과 신고 요건이 있는 것은 다른 두가지의 상황입니다. 본인의 신고 요건이 확실치 않은 경우 대화형 세금 도우미 내가 세금 신고서를 제출해야 합니까?(영어)를 사용하여 알아보십시오. 이 도구는 귀하가 얻은 소득의 액수 및 종류 그리고 귀하의 납세자 구분에 해당되는 표준공제 보다 귀하의 소득이 더 많은지 여부에 따라 귀하에게 세금 신고서 제출 요건 여부를 판단합니다.

일반적으로 세금 신고가 요구될 만큼 충분한 돈을 벌지 않은 이유로 신고서 제출을 하지 않기로 선택하는 사람들은 세금 신고를 하고 환급을 받는다면 과태료를 받지 않을 것입니다. 귀하의 급여에서 연방 세금이 원천징수 되었거나, 추정세 납부 또는 근로소득 세액공제와 같은 세액공제 청구 적격이 이에 해당합니다.

또한 자녀 세액공제 또는 누락된 경기 부양금에 대한 회복 환급 세액공제를 받을 시간이 아직 있지만 2021 세금 신고서를 제출해야만 이를 받을 수 있습니다. 정확한 신고서 제출을 위해 조정된 총소득, 경제 충격 지원금 또는 자녀 세액공제 등을 포함한 가장 최근에 제출된 신고서 상의 계정 정보를 보려면 귀하의 온라인 계정에 안전하게 로그인하십시오. 2021 세금 신고서 제출을 해야 한다면 전자 신고를 하고 받을 환급이 있다면 직접 입금을 선택하십시오.

전자 신고를 부탁드립니다

IRS는 10월 17일 마감일 전까지 연장 신청을 한 사람들의 신고서를 포함한 수백만의 세금 신고서가 제출될 것을 예상하고 있으므로 최대한 빠르게 전자 신고하는 것을 권장합니다.

전자 신고를 한 사람들은 서면 신고서를 제출한 사람들이 마주하고 있는 처리 지연을 피합니다. 오류가 없는 전자 제출된 신고서는 대체적으로 21일 미만 내로 처리됩니다. IRS가 지속적으로 미처리된 2021 서면 신고서의 처리를 진행(영어)하고 있지만 서면 신고서는 수취한 순서되로 수동적으로 처리되므로 서면 신고서가 저희에게 도착하는 것 뿐만 아니라 처리하는 것도 더 오래 걸립니다.

전자 신고하는 것은 개인으로써 본인에게도 혜택이 있지만 국가의 세금 시스템에도 큰 혜택이 있습니다. 전자 신고는 서면 신고서 처리 시스템의 부담을 줄여 서면 신고서를 제출해야 하는 사람들의 신고서 처리를 더 일찍할 수 있도록 합니다. 전자 신고할 수 없는 사람들에는 세금 관련 신분 도용 피해자, 피해 배우자 감면을 청구하는 사람, 미국외에서 거주 또는 일하며 반드시 신고서를 우송해야하는 사람들 등이 포함되어 있습니다.

10월 17일까지 전자 신고 옵션에는 무료 세금 신고서 작성 장소, 상용 소프트웨어 또는 공인 전자 신고 제공업체(영어)가 있습니다. 적격인 납세자들은 또한 IRS 무료 신고를 통해 세금 신고서를 무료로 작성하고 전자적으로 제출할 수 있습니다. 이 모든 제품들은 스페인어로 또한 제공됩니다. 또한 국방부를 통해 제공되는Miltax(영어)라는 특별 무료 세금 자원이 군인 커뮤니티에게 있습니다. 여기는 소득 한도가 없으며 적격한 납세자들(영어)Miltax를 사용해 무료로 연방 및 3개 주 세금 신고서를 전자 제출할 수 있습니다.

도움을 받을 수 있는 곳

많은 통화량이 지속되면서 저희와 소통이 필요한 납세자들에게는 신고 경험이 더욱 더 힘들다는 것을 알고있습니다. 저희는 먼저 온라인 자원을 보도록 권장드립니다. IRS는 이 문제에 큰 관심을 집중하고 있으며 저희에게는 사람들이 간과할 수도 있는 중요한 도구들이  있습니다. 이 온라인 도구와 자료에는 세금 계정 및 추적 도구로 부터 대화형 세금 도우미(영어)와 같은 세법 연구 도구 및 자주묻는질문(영어)에 대한 대답들이 포함되어 있습니다. IRS.gov에 있는 온라인 계정을 통해 온라인 내 환급금 찾기 도구 및 자동화된 도구를 사용해 보십시오.

IRS자원봉사 소득세 지원 (VITA) 프로그램은 여전히 전국각지의 몇몇 장소에서 대면으로 세금 신고서 작성하는 도움을 제공하고 있습니다. 여기에서는 일반적으로 소득이 $58,000 이하, 장애 또는 제한적인 영어 구사 능력을 가진 납세자들에게 기본적인 세금 신고서 작성을 제공하고 있습니다. VITA/TCE 장소 탐지기IRS 교육 및 인증된 자원봉사자들이 고용된 가장 가까운 지역사회 기반인 장소를 찾는데 도움을 줍니다.

많은 사람들은 세금 신고 과정을 인도하는 도움을 받으며 또한 오류를 피하기 위해 믿을 만한 세무 전문가를 이용합니다. 공인 회계사, 공인 세무사, 변호사 및 전문 자격증이 없는 다른 사람들과 같은 다양한 종류의 세금 신고대행인들이 있습니다. 세무 전문가들은 개인들의 개인 밑 금융정보에 접근할 수 있게 때문에 현명하게 세금 신고 대행인을 선택하는 것이 중요하기 때문에 이 온라인 안내 책자(영어)를 사용하여 근처에 있는 세무 전문가를 찾으십시오.

이미 세금 신고서를 제출한 모든 사람들에게 감사를 표하며, 또한 지금 신고서를 제출하기 위해 노력하고 있는 사람들의 성실함에도 감사드립니다. 세금 신고를 함으로서 귀하는 우리 정부와 이 위대한 우리 국가를 돕는데 이바지합니다. 매년 IRS가 걷는 대략 $4조의 세금은 국방 및 교육과 같이 중요한 곳, 그리고 다른 많은 곳을 지원합니다. 우리는 여기에 함께하고 있으며 세무 전문가들도 IRS에서 볼 수 있는 높은 수요와 인력 부족과 같은 많은 어려움을 겪고 있다는 것을 이해합니다. 저희의 서비스를 지속적으로 개선하는 것에 헌신하여 세금 신고 과정이 쉽고 접근성이 있으며 세금 커뮤니티와 함께 이 경험을 개선하도록 함께 일하고 있습니다. 저희의 헌식적인 직원, 지역사회 봉사자 및 세무 전문가들이 대면 및 온라인 지원을 도울 수 있습니다.

덕 오더넬
IRS 서비스 및 집행부서 부청장

Photo of Doug O'Donnell

글쓴이에 대해

덕 오더넬은 IRS 서비스 및 집행부서의 부청장입니다. 그는 IRS 청장에게 직접적으로 업무 보고를 하고 4개의 주요 운영 부서, 범죄 수사국 및 신고 대행인 사무국, 전문가 책무 사무국, 온라인 서비스 사무국과 회사 디지털화 및 사건 관리를 포함한 기타 서비스 및 집행 부서를 감독합니다.

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