IRS: 지금 세금 신고서 제출, 납부 또는 연장을 요청하십시오

IR-2025-42, 2025년 4월 8일

워싱턴 — 4월 15일 세금 기한일이 빠르게 다가옴에 따라, 국세청은 납세자들에게 연방 소득세 신고서를 전자식으로 제출하고 환급금의 직접입금을 신청할 시간이 아직 남아 있음을 알립니다.

전자식으로 신고서를 제출하면 세금 소프트웨어가 계산을 수행하고 일반적인 오류를 알려주며 납세자에게 누락된 정보를 요청하므로 세금 신고서 오류가 줄어듭니다. 대부분의 납세자는 무료로 전자신고를 할 수 있으며, 직접입금을 선택하면 보통 21일 이내에 환급을 받습니다.

무료 전자신고 옵션

2024년의 조정 후 총소득이 $84,000 이하인 납세자는 지금부터 10월 15일까지 IRS 무료신고(Free File) 안내 세금 소프트웨어를 사용할 수 있습니다. 해당 프로그램의 일부인 IRS Free File 작성가능 서식(영어)은 소득 수준에 관계없이 납세자가 무료로 이용할 수 있으며, 납세자가 직접 작성하고 e-file로 신고할 수 있는 전자 서식을 제공합니다.

이제 25개 주의 모든 적격 납세자가 2024년 연방 세금 신고서를 무료로 IRS에 직접 온라인으로 제출할 수 있는 IRS 직접납부(Direct File)(영어)가 사용가능합니다. Direct File 자격 및 참여하는 25개 주에 대한 자세한 내용(영어)은 Direct File 웹사이트를 참고하십시오.

지역사회 파트너십 네트워크를 통해 자원봉사자 소득세 신고지원(VITA) 및 고령자 세무상담(TCE)(영어) 프로그램은 IRS 인증 자원봉사자가 지역사회의 적격한 사람들에게 무료로 세금 신고서를 작성할 수 있도록 합니다.

국방부 프로그램인 MilTax(영어)는 일반적으로 연방 소득세 신고서를 위한 무료 신고서 작성 및 전자 신고 소프트웨어를 제공하며, 모든 군인 및 일부 퇴역 군인을 위해 소득 제한 없이 최대 3개의 주 소득세 신고서를 제공합니다.

‘내 환급금은 어디에 있나요?’ 도구를 사용하여 환급금 현황을 확인하십시오

‘내 환급금은 어디에 있나요?’ 도구는 일반적으로 납세자가 현연도 신고서를 e-file한 후 24시간 이내에 환급 상태를 보여줍니다. 서면 신고서를 제출하는 사람들에게는 해당 정보를 이용하려면 약 4주가 소요됩니다.

납세자는 현연도 및 지난 2년간의 환급 정보를 얻을 수 있습니다. 해당 도구는 연중무휴 이용 가능하며, IRS에 전화하지 않고 환급에 관한 정보를 빠르고 쉽게 얻을 수 있는 방법입니다. 이 도구를 사용하려면 납세자는 사회보장번호, 납세자 구분 및 정확한 환급금액을 알아야 합니다. 해당 도구는 하루 한 번 업데이트되므로, 납세자는 이 보다 더 자주 확인할 필요가 없습니다.

납세자들은 또한 아이폰 또는 안드로이드 기기에서 IRS 무료 모바일 앱 IRS2Go를 다운로드하여 ‘내 환급금은 어디에 있나요?’ 도구를 확인할 수 있습니다.

세금 신고서에 미납 세금이 있는 납세자

IRS는 세금 신고서를 제출하고 미납 세금이 있는 경우 세금 기한일인 4월 15일까지 납부해야 이자 및 일부 가산세를 피할 수 있다는 점을 상기시킵니다.

개인을 위한 결제 옵션

IRS는 세금을 납부하는 납세자를 위해 다양한 옵션을 제공합니다:

  • 직접납부(Direct Pay) – 수수료 또는 등록절차 없이 당좌 계좌 또는 저축 계좌에서 직접 납부할 수 있습니다.
  • IRS 개인 온라인 계정 – 당좌 계좌 또는 저축 계좌에서 직접 납부하고 내야 할 금액, 납부 계획 세부정보, 납부내역 및 예약된 납부에 대한 정보를 볼 수 있습니다. 납세자는 IRS.gov의 온라인 계정 페이지를 방문하여 계정을 생성하거나 자세한 정보를 확인할 수 있습니다.
  • 체크카드, 신용카드 또는 디지털 지갑으로 세금 납부 – 체크카드, 신용카드 또는 디지털 지갑으로 직접 결제하십시오. 수수료는 결제 처리 업체에게 지급됩니다. IRS는 이러한 납부금에 대한 수수료를 받지 않습니다. 공인 카드 처리 업체 및 전화번호는 IRS.gov에서 확인할 수 있습니다.
  • 전자 연방세 납부 시스템(EFTPS) – 해당 무료 서비스는 납세자가 전화 또는 온라인으로 개인세 및 사업세를 안전하고 편리하게 납부할 수 있는 방법을 제공합니다. 가입 및 자세한 정보를 얻으려면 납세자는 efts.gov(영어)를 방문하거나 800-555-4477으로 전화할 수 있습니다.
  • 전자 자금 인출(EFW) – 납세자는 세금 신고서 작성 소프트웨어 또는 세무 전문가를 통해 은행 계좌에서 전자식으로 신고 및 납부할 수 있습니다. 해당 옵션은 무료이며 세금 신고서를 전자식으로 제출할 때만 사용할 수 있습니다.
  • 수표 또는 우편환 – 수표 또는 우편환으로 납부할 때는 “United Sates Treasury”에 납부하도록 지정해야 합니다.
  • 현금 – 해당분야의 파트너 및 기타 방식을 통해 현금으로 납부하십시오. IRS는 이 옵션을 선택하는 납세자들이 4단계 절차를 거치기 때문에 이른 시일에 시작할 것을 권장합니다. 자주묻는질문에 해한 답변을 포함한 세부정보는 해당분야 파트너를 통해 현금으로 결제하는 방법에 관한 IRS.gov 페이지에서 확인할 수 있습니다.

세금을 전액 납부할 수 없는 개인을 위한 납부 옵션

납세 기한까지 완납할 수 없는 납세자는 현재 납부할 수 있는 금액을 납부하고 온라인 납부 플랜을 신청해야 합니다. 온라인으로 신청하는 신청자는 IRS에 전화하거나 서신을 보내지 않고도 납부 플랜 요청이 수락 또는 거부되었는지 즉시 알 수 있습니다.

온라인 납부 옵션에는 다음이 포함됩니다:

  • 단기 납부 플랜 – 총 납부 잔액이 세금, 부가세 및 이자를 합산하여 $100,000 미만인 경우 사용할 수 있습니다. 잔액 전액 납부에 대해 최대 180일의 추가 시간이 주어집니다.
  • 장기 납부 플랜 – 신규 간소화 납부 플랜 기준은 납부해야 할 총 잔액이 세금, 부가세 및 이자를 합산하여 $50,000 미만인 경우 사용할 수 있습니다. 납세자는 징수 기한까지, 보통 10년 동안 월부로 납부금을 납부할 수 있습니다. 자동이체(자동 은행 인출)를 사용하여 납부금을 설정할 수 있으며, 이는 매월 납부금을 송금할 필요 없이 우편요금을 절약하며 불이행 가능성을 줄여줍니다.

4월 15일 이후에도 미납 세금에 대한 이자 및 연체 부가세가 지속적으로 부과되지만, 분할 납부 합의가 시행되는 동안에는 미납 부가세가 적반으로 줄어듭니다. 납부 플랜 비용에 대한 자세한 정보는 IRS 납부 플랜에 관한 추가정보 웹페이지에서 확인하십시오.

4월 15일 기한까지 신고서를 제출할 수 없습니까?

세금 기한까지 세금 신고서를 제출할 수 없는 개인은 다음과 같은 방식으로 세금 신고 기한 연장을 신청할 수 있습니다:

연장 받기

세금 신고 기한 연장을 신청할 때 납세자가 알아야 할 것에는 다음이 포함됩니다:

  • 세금 신고 연장은 납세 기한까지 신청해야 하며, 세금 납부 기한을 연장시키지는 않습니다.
  • 세금 기한까지 세금을 추정하여 납부함으로써 부가세를 방지하십시오.
  • 전투 지역 또는 적격한 위험 지역에서 근무(영어)하는 납세자, 미국 외 지역에서 거주(영어)하는 납세자 및 특정 재난 지역에 거주하는 납세자에게는 세금 기한 및 자동 세금 신고 연장에 관하여 특별 규정이 적용될 수 있습니다. 세금 신고 연장 신청서를 제출할 필요가 없을 수도 있지만, 납세 기한 전에 자격 여부를 확인해야 합니다.

IRS.gov에서 가장 빠르고 쉽게 정보를 얻으십시오

납세자들은 IRS.gov에 24시간 언제든 방문하여 세금 질문(영어), 그 외 도움말, 그리고 자료를 저희가 도와드리겠습니다 페이지에서 찾아볼 수 있습니다.

Page Last Reviewed or Updated: 23-Apr-2025