IRS, 재해 및 자선 이용 사기 주의토록 경고 — 2019년 ‘더티 더즌’(Dirty Dozen) 리스트

IR-2019-39, 2019년 3월 13일

워싱턴 — IRS는 오늘 납세자들에게 자선 단체를 가장한 사기단을 주의하도록 경고했습니다.

이들 사기 단체는 세금 공제를 미끼로 삼아 공제 대상이 아닌 기부금을 제공하도록 속여 결과적으로 낌새를 눈치 채지 못한 기부자를 곤경에 빠뜨리고 있습니다.

척 레티그(Chuck Rettig) IRS 청장은 “사기범들은 주로 선량한 사람들을 현혹하여 금전과 민감한 개인 정보를 취득하기 위해 자선이라는 형태를 이용한다”고 말했습니다.  레티그 청장은 “스스로를 보호하고, 기부 전에 평판이 좋은 단체인지 확인할 필요가 있다”고 권장했습니다.

허위 자선 단체는 2019년 ‘더티 더즌’(Dirty Dozen) 세금 사기 리스트에 포함되어 있습니다.

매년 취합되는 ‘더티 더즌’ 리스트에는 납세자가 연중 경험할 수 있는 다양한 주요 사기 유형들이 정리되어 있습니다. 이들 범죄 다수는 사람들이 세금 신고를 직접 준비하거나 세무전문가를 고용하는 세금 신고 기간에 특히 극성을 부립니다.

이와 같은 사기를 행하면 막대한 벌금과 이자가 부과되며 형사 고발을 당할 수 있습니다. IRS 범죄조사국(Criminal Investigation Division)은 사기를 근절하고 배후의 범법자들을 기소하기 위해 법무부와 긴밀히 협력하여 납세자들을 보호하고 있습니다.

IRS는 기부 행위를 하는 납세자들을 위해 다음과 같이 조언합니다.

  • 친숙하거나 전국적으로 유명한 단체와 유사한 명칭의 자선 단체를 주의하십시오. 몇몇 허위 자선 단체는 명성이 높고 합법적인 단체처럼 보이는 명칭이나 웹사이트를 이용합니다. IRS.gov에서 제공하는 Tax Exempt Organization Search (영어) (면세 단체 검색) 기능을 활용해 기부금 공제를 받을 수 있는 자격을 갖춘 합법적 자선 단체를 확인하십시오. 합법 자선 단체는 요청 시 고용주 식별 번호(EIN)를 알려줄 것이며, 이 번호를 이용해 IRS 검색 툴에서 해당 단체의 합법성을 확인하실 수 있습니다.
  • 기부를 요구하는 자에게 사회 보장 번호나 비밀번호와 같은 개인 금융 정보를 알려주지 마십시오. 사기범들은 이 정보를 이용해 신분을 도용하고 피해자로부터 금전을 편취합니다. 기부자들은 주로 신용 카드를 이용해 기부하는 경우가 많습니다. 기부를 요구하는 자들에게 신용 카드 번호를 알려줄 때에는 이들이 합법 자선 단체에서 전화하는 것인지 확인하십시오.
  • 현금을 건네거나 이체하지 마십시오. 기부를 할 때는 보안 및 세무 기록을 위해 수표, 신용 카드 등 기부 내역이 문서로 증빙되는 방식을 이용해야 합니다.
  • IRS.gov에서 IRS Publication 526, Charitable Contributions (영어) (자선목적의 기부금)을 참고하시기 바랍니다. 이 무료 책자에는 공제 가능 기부금에 적용되는 세금 규정이 설명되어 있습니다. 무엇보다도 어떤 기록을 남겨야 하는지 상세히 설명하고 있어 납세자들이 해당 정보를 세금 신고 기간에 활용할 수 있습니다.

자선 단체 사칭

꾸준히 이용되고 있는 또 다른 사기 수법은 대규모 자연 재해 발생 시 찾아볼 수 있습니다. IRS는 재해 피해자를 지원하고 싶은 납세자는 반드시 공인 자선 단체에 기부할 것을 권장합니다. 대규모 재해가 발생하면 사기범들은 선의의 납세자들로부터 금전이나 개인 정보를 편취하기 위해 자선 단체를 사칭하는 경우가 많습니다.

일부 사기범들은 허위 자선 단체를 세워 전화나 이메일로 사람들에게 연락을 취해 금전이나 금융 정보를 요구하기도 합니다. 또한 재해 피해자를 위한 자금을 요구하기 위해 허위 웹사이트가 이용되기도 합니다.
또 다른 사기 수법으로서 재해 피해자에게 직접 연락해 피해자의 보상금 신청과 환급 수령을 돕기 위해 IRS에서 일하고 있거나 대리하고 있다고 속이기도 합니다.

사기범들은 피해자의 신분을 도용하거나 금융 자원을 갈취하기 위해 개인 금융 정보나 사회 보장 번호를 알아내고자 시도한다는 점을 명심하시기 바랍니다.

납세자들은 IRS.govTax Exempt Organization Search (영어)(면세 단체 검색) 툴을 이용해 자격을 갖춘 합법 자선 단체를 확인하실 수 있습니다.

사기 행위가 의심되는 경우 Form 13909, Tax Exempt Organization Referral (Complaint)(PDF) (영어) (면세 단체 관련 의뢰 - 민원 제기)를 작성해 IRS로 신고해 주시기 바랍니다.