Estafas tributarias/Alertas del consumidor

Miles de personas han perdido millones de dólares y su información personal a los fraudes de impuestos. Los estafadores usan el correo postal, el teléfono y el correo electrónico para engañar a individuos, empresas, empleados de nómina e impuestos.

El IRS no inicia contacto con los contribuyentes por correo electrónico, mensajes de texto o canales de medios sociales para solicitar información personal o financiar. Conozca los signos reveladores de una estafa y Cómo saber si es realmente el IRS tocando a su puerta.

Estafas dirigidas a contribuyentes

El IRS advierte a los contribuyentes que estén atentos a un nuevo correo fraudulento que intenta engañar a las personas para que crean que se les debe un reembolso.

El nuevo esquema implica un correo que llega en un sobre de cartón de un servicio de entrega. La carta adjunta incluye el encabezado del IRS con información de contacto y un número de teléfono que no pertenece al IRS y la redacción de que el aviso es "en relación con su reembolso no reclamado".

El IRS recordó a las empresas y los grupos exentos de impuestos que estén atentos a las señales reveladoras de afirmaciones engañosas sobre el Crédito de retención de empleados (ERC), a veces llamado Crédito tributario de retención de empleados o ERTC. El IRS y los profesionales de impuestos continúan viendo una gran cantidad de publicidad agresiva en la televisión, por correo directo y promociones en línea relacionados al Crédito de Retención de Empleados. Aunque el crédito sí es real, promotores agresivos están extremadamente malinterpretando y exagerando quién es elegible para reclamar este crédito.

El IRS ha emitido muchas advertencias sobre los esquemas del ERC de promotores externos que cobran grandes tarifas por adelantado o una tarifa basada en el monto del reembolso. Y los promotores podrían no informar a los contribuyentes que las deducciones salariales reclamadas en la declaración federal de impuestos del negocio deben ser reducidas por el monto del crédito.

Las empresas, las organizaciones exentas de impuestos y otras que estén pensando en solicitar el ERC deben revisar cuidadosamente los requisitos oficiales para este crédito antes de reclamarlo.

El IRS advierte a los consumidores acerca de nuevas estafas que instan a las personas a usar información de salarios falsos en una declaración de impuestos para reclamar créditos falsos con la esperanza de obtener un reembolso mayor.

En un giro continuo en una estafa común, el Servicio de Impuestos Internos, las agencias tributarias estatales y la industria tributaria advirtieron hoy a los profesionales de impuestos que tengan cuidado con una evolución de esquemas que usan varios temas relacionados con la pandemia para robar datos de clientes.  

El IRS le advierte a los contribuyentes que tengan cuidado con criminales que solicitan donaciones y se hacen pasar falsamente por organizaciones benéficas legítimas. Cuando las organizaciones benéficas falsas estafan a donantes desprevenidos, las donaciones no van a quienes necesitan la ayuda y aquellos que contribuyeron a estas organizaciones benéficas falsas no pueden deducir sus donaciones en su declaración de impuestos.

También vea:

El IRS les recuerda a los contribuyentes que tengan cuidado con los promotores que afirman que sus servicios son necesarios para liquidar con el IRS, que sus deudas tributarias se pueden liquidar por "centavos por dólar" o que existe un período de tiempo limitado para resolver las deudas tributarias a través del Programa de Ofrecimiento de transacción (OIC, por sus siglas en inglés). Estos promotores a menudo se denominan OIC Mills. Encuentre información sobre OIC Mills en la nota de prensa Docena Sucia: cuidado con ofrecimientos de transacción fabricados por promotores que afirman que sus servicios son necesarios para saldar deudas con el IRS.

El Servicio de Impuestos Internos advirtió acerca de una estafa de suplantación de identidad del IRS que parece estar dirigida principalmente a instituciones educativas, incluidos los estudiantes y personal que tienen direcciones de correo electrónico ".edu".

El IRS insta a los contribuyentes a estar atentos a los delincuentes que buscan robar sus identidades para presentar reclamaciones fraudulentas de compensación por desempleo.

Debido a que los beneficios de desempleo son ingresos tributables, los estados emiten los Formularios 1099-G, Ciertos Pagos del Gobierno, a los beneficiarios y al IRS para informar el monto de la compensación tributable recibida y cualquier retención. La casilla 1 del formulario muestra "Compensación por desempleo".

Los contribuyentes que recibieron un Formulario 1099-G para la compensación por desempleo de 2020 que no recibieron deben seguir los pasos descritos en la página Beneficios de desempleo y robo de identidad.​​​​​

El IRS les recuerda a los contribuyentes que los delincuentes y estafadores tratan de aprovecharse de la generosidad de los contribuyentes que desean ayudar a las víctimas de desastres mayors.

Vea:

El IRS advierte a los contribuyentes que eviten los preparadores de declaraciones de impuestos sin ética, conocidos como preparadores “fantasmas”. Un preparador fantasma es alguien que no firma las declaraciones de impuestos que prepara. No firmar una declaración es una señal de alerta de que el preparador pagado puede estar buscando obtener una ganancia rápida prometiendo un gran reembolso o cobrando tarifas basadas en el tamaño del reembolso.​​

Una estafa telefónica agresiva y sofisticada orientada hacia los contribuyentes, incluyendo inmigrantes recién llegados ha estado haciendo las rondas en todo el país. Las personas hacen llamadas agresivas haciéndose pasar por agentes del IRS, usando nombres falsos y números de identificación del IRS falsos con la esperanza de robar dinero de los contribuyentes o información personal. Ellos pueden saber mucho acerca de sus objetivos, y por lo general alteran el identificador de llamadas para que se vea como si el IRS es quien llama.

A las víctimas se les dice que le deben dinero al IRS y que deben pagar con prontitud a través de una tarjeta de débito prepagada o transferencia bancaria. La víctima podría ser amenaza con arresto, deportación o suspensión de licencia de negocio o de conducir. En muchos casos, la persona que llama se vuelve hostil y ofensivo o le pueden decir a las víctimas que tienen un reembolso pendiente para tratar de engañarlos a que compartan información privada. Si no se contesta el teléfono es, los estafadores a menudo dejan un mensaje "urgente" en el que piden  que se les devuelva la llamada.

Vea:

Algunos estafadores han usado servicios de retransmisión de video (VRS) para tratar de estafar a personas sordas y con problemas auditivos. Se insta a los contribuyentes a no confiar en las llamadas sólo porque se realizan a través de VRS, ya que los intérpretes no examinan las solicitudes de validez. Para más detalles, vea el vídeo de YouTube del IRS: Estafas de impuestos a través del servicio de retransmisión por video (ASL) (en inglés).

Los estafadores a menudo se acercan a las víctimas con dominio limitado del inglés en su idioma latino y los amenazan con la deportación, la detención policial y la revocación de la licencia, entre otras cosas.  El IRS insta a todos los contribuyentes a tener cuidado antes de pagar facturas de impuestos inesperadas.  

Tenga en cuenta que el IRS nunca:

  • Llama para solicitar el pago inmediato a través de un método de pago específico, tales como una tarjeta de débito prepagada, tarjeta de regalo o transferencia electrónica.
  • Llama para amenazarlo con traer a la policía u otro grupo de orden público para arrestarlo por no pagar.
  • Requiere que usted pague impuestos sin darle la oportunidad de cuestionar o apelar la cantidad que dicen que debe.
  • Pide números de tarjetas de crédito o débito a través del teléfono.

Estafas dirigidas a profesionales de impuestos

Cada vez más, los profesionales de impuestos están siendo blanco de los ladrones de identidad. Estos delincuentes, muchos de ellos sindicatos sofisticados y organizados, están redoblando sus esfuerzos para recopilar datos personales para presentar declaraciones de impuestos federales y estatales fraudulentas. La Cumbre de Seguridad tiene una campaña dirigida a los profesionales de impuestos: Proteja a sus clientes; Protéjase a sí mismo.

La Cumbre de Seguridad está formada por el IRS, agencias tributarias estatales y la comunidad tributaria, incluidas empresas de preparación de impuestos, desarrolladores de software, procesadores de productos financieros tributarios y de nómina, organizaciones profesionales de impuestos e instituciones financieras.

La Cumbre de Seguridad ofrece campañas de concientización durante todo el año. Éstas incluyen:

También vea:

Solicitar información de los Formularios W-2 a profesionales de nóminas y recursos humanos 

El IRS ha establecido un proceso que permitirá a las empresas y proveedores de servicios de nómina de pago reportar rápidamente cualquier pérdida de datos relacionados con la estafa W-2 que se ha visto recientemente.  De ser notificado a tiempo, el IRS puede tomar medidas para prevenir la victimización de empleados para que los ladrones de identidad no puedan presentar declaraciones fraudulentas en su nombre. También hay información sobre como reportar la estafa de correo electrónico.

Se insta a los empleadores a que establezcan protocolos para compartir información confidencial de los empleados, como los Formularios W-2. La estafa W-2 es solo una de varias nuevas variaciones que se centran en robos a gran escala de información tributaria sensible de preparadores de impuestos, empresas y compañías de nómina.

Los profesionales de impuestos que experimentan una violación de datos también deben informar rápidamente el incidente al IRS. Vea los detalles en Información de robo de datos para profesionales de impuestos (en inglés).

También vea:

Aumento de los esquemas de correo electrónico, phishing y software malicioso

El phishing (en inglés) (como en "la pesca de información") es una estafa en la que los estafadores envían mensajes por correo electrónico para engañar a víctimas inocentes y revelar información personal y financiera que puede utilizarse para robar la identidad de las víctimas.

El IRS ha emitido varias alertas sobre el uso fraudulento del nombre o logotipo del IRS por estafadores que intentan obtener acceso a la información financiera de los consumidores para robar su identidad y activos.

Los correos electrónicos fraudulentos están diseñados para engañar a los contribuyentes para que crean que se trata de comunicaciones oficiales del IRS u otros en la industria tributaria, incluidas las compañías de software fiscal. Estos esquemas de phishing pueden buscar información relacionada con reembolsos, estado civil, confirmación de información personal, pedidos de transcripciones y verificación de la información del PIN.

Esté atento a los correos electrónicos falsos que parecen provenir de su profesional de impuestos, solicitando información para un formulario del IRS. El IRS no requiere actualizaciones de seguros de vida y anualidades de contribuyentes o un profesional de impuestos. 

Las variaciones se pueden ver a través de mensajes de texto. El IRS tiene conocimiento de estafas de phishing por correo electrónico que incluyen enlaces a sitios web falsos destinados a reflejar el sitio web oficial del IRS. Estos correos electrónicos contienen la instrucción "usted debe actualizar su archivo electrónico del IRS de inmediato". Estos correos electrónicos no provienen del IRS.

Los sitios pueden solicitar información utilizada para presentar declaraciones de impuestos falsas o pueden portar malware, que puede infectar computadoras y permitir que los delincuentes accedan a sus archivos o realizar un seguimiento de las teclas para obtener información.

Correos electrónicos no solicitados aparentando ser del IRS o de otro componente del IRS, tal como EFTPS, debe ser reportado al IRS mediante phishing@irs.gov.

Para obtener más información, visite la página web del IRS acerca de Cómo reportar el phishing.

Estafadores que se hacen pasar por el Panel de Defensa del Contribuyente 

Algunos contribuyentes podrían recibir correos electrónicos que parecen provenir del Panel de Defensa del Contribuyente, acerca de un reembolso de impuestos. Estos correos electrónicos son una estafa de phishing, donde los correos electrónicos no solicitados intentan engañar a las víctimas inocentes para que les proporcionen información personal y financiera. No responda o haga clic en los enlaces.  Si recibe esta estafa, por favor, envíelo a phishing@irs.gov y sepa que parece ser una estafa de phishing de correo electrónico.

TAP se compone de un grupo de voluntarios que asesoran al IRS acerca de los problemas sistémicos que afectan a los contribuyentes. Ellos nunca piden ni tienen acceso a la información personal y financiera de cualquier contribuyente.

Información Relacionada

Para reportar actividades ilegales relacionadas con los impuestos, consulte Las Estafas Tributarias – Cómo Denunciarlas.

También debe reportar el fraude y el phishing relacionado con el IRS al Inspector General Para la Administración Tributaria (TIGTA) al 800-366-4484.

Cuándo se debe presentar una declaración jurada sobre el robo de identidad