Налоговые мошенничества/предупреждения для потребителей

More In Новости

Тысячи людей утратили миллионы долларов и свою личную информацию в результате налогового мошенничества. Мошенники используют обычную почту, телефон и электронную почту, чтобы ввести в заблуждение частных лиц, компании, специалистов по расчету заработной платы и налоговых профессионалов.

Налоговое управление США (IRS) не вступает в контакт с налогоплательщиками по электронной почте, с помощью текстовых сообщений или по каналам социальных сетей с целью запроса личной или финансовой информации. Ознакомьтесь с характерными признаками мошенничества и как определить, действительно ли это Налоговое управления США звонит или стучится в вашу дверь (Английский).

Мошенничества, нацеленные на налогоплательщиков

IRS предупреждает налогоплательщиков о новой рассылке писем (Английский), вводящих людей в заблуждение ложными утверждениями о якобы причитающимся им возврате.

По плану этой новой аферы одна из почтовых служб доставляет вам письмо в картонном конверте. Письмо содержит фирменный бланк IRS с контактной информацией и номером телефона, не имеющими отношения к IRS. В письме утверждается, что оно "по поводу вашего невостребованного возврата".

IRS напомнило предприятиям и группам, освобожденным от уплаты налогов, о необходимости обращать внимание на признаки вводящих в заблуждение заявлений (Английский) о зачете на удержание работников (ERC), который иногда называют налоговым зачетом на удержание работников или ERTC. IRS и специалисты по налогообложению продолжают наблюдать агрессивную широковещательную рекламу, прямые почтовые рассылки и онлайновые рекламные акции, связанные с ERC. В то время как данный зачет является реальным, агрессивные агенты вводят людей в заблуждение и значительно преувеличивают, кто может претендовать на этот зачет.

IRS выпустило множество предупреждений о схемах ERC (Английский), предлагаемых сторонними посредниками, которые взимают большие авансовые суммы или плату, основанную на сумме возврата. При этом эти агенты могут не проинформировать налогоплательщиков о том, что вычеты из заработной платы, заявленные в федеральной налоговой декларации предприятия, должны быть уменьшены на сумму зачета.

Предприятиям, организациям, освобожденным от уплаты налогов, и другим лицам, планирующим подать заявку на получение ERC, необходимо внимательно изучить официальные требования (Английский) к этому зачету, прежде чем пытаться заявить о нем.

IRS предупреждает налогоплательщиков о новых мошенничествах (Английский), которые призывают людей использовать информацию о зарплате в налоговой декларации для получения ложных зачетов в надежде получить большой возврат.

Факты мошенничества по-прежнему распространены, в связи с чем Налоговое управление США, налоговые агентства штатов и представители налоговой отрасли рекомендуют налоговым специалистам быть бдительными в отношении участившихся случаев мошенничества с личными данными в связи с ситуациями, вызванными Пандемией, когда воруют персональные данные клиента (Английский). 

С началом нового налогового сезона Налоговое управление США напомнило налогоплательщикам о том, что преступники продолжают повсеместно совершать звонки, выдавая себя за агентов налогового управления, с целью украсть деньги или личную информацию налогоплательщиков.

В рамках Национального месяца кибербезопасности Налоговое управление и его партнеры по Саммиту по безопасности обращаются к семьям с настоятельными рекомендациями принимать меры предосторожности круглогодично, а также постараться предпринять дополнительные меры для защиты своей личной информации (Английский)PDF. Семьи и те, кто проживают совместно, должны помнить о потенциальных опасностях, связанных с совместным использованием устройств, будь то дома, при совершении покупок в Интернете или при использованием социальных сетей.

Налоговое управление присоединилось к международным усилиям по борьбе с мошенничеством в сфере благотворительности в рамках Недели осведомленности о мошенничестве в сфере благотворительностм, проходящую с 17 по 21 октября 2022 года (Английский).  Налоговое управление сотрудничает в этой работе с благотворительными организациями, регулирующими органами, ведомствами, правоохранительными органами и другими некоммерческими организациями по всему миру, чтобы повысить осведомленность о мошенничестве и киберпреступности, затрагивающих благотворительные организации.

IRS напоминает, что налогоплательщикам следует остерегаться агентов, утверждающих, что их услуги необходимы для взаимодействия с IRS, что долги могут быть погашены сравнительно небольшой выплатой, или что существует ограниченное время для разрешения долгов по налогам через программу «Компромиссное предложение» (Английская аббревиатура – OIC). Этих агентов часто называют «OIC Mills».  Более подробная информация об OIC Mills содержится в пресс-релизе – Список IRS «Грязная дюжина» служит предостережением о налоговом мошенничестве с участием подставных благотворительных организаций и составителей налоговых деклараций, и другие схемы.

Налоговое управление США предупреждает о продолжающихся случаях мошенничества со стороны лиц, представляющихся сотрудниками Налогового управления США которое в первую очередь нацелено на образовательные учреждения, включая студентов и сотрудников, имеющие адреса электронной почты в домене ".edu".

В новой схеме мошенничества, связанной с номерами социального обеспечения, мошенники утверждают, что они могут приостановить или отменить номер социального обеспечения жертвы (Английский). Это еще один вариант попытки мошенников напугать людей, чтобы они ответили на голосовые сообщения автоматизированных телефонных звонков.

В 2020 году из-за пандемии миллионы американцев потеряли работу либо были временно отстранены и, в связи с этим, получили пособия по безработице, выдаваемые государственными органами. Однако в некоторых случаях мошенники пытались воспользоваться ситуацией, подавая заявки на получение пособий по безработице с использованием украденных личных данных.

Поскольку данные пособия облагаются подоходным налогом, ведомства штатов выдают получателям и направляют в IRS формы 1099-G, «Отдельные государственные выплаты», чтобы они сообщали о сумме полученной налогооблагаемой компенсации и любых удержаниях. Графа 1 формы используется для сведений о пособиях безработице.

Налогоплательщики, получившие на свое имя форму 1099-G за 2020 год в связи с пособием по безработице, которое они не получали, должны принять следующие меры, указанные в разделе «Информация о краже личных данных и пособиях по безработице».

С началом нового года IRS напоминает налогоплательщикам о необходимости защищать свою личную и финансовую информацию в течение всего года и остерегаться мошенников, выдающих себя за сотрудников Налогового управления, и других преступных схем, нацеленных на присвоение средств налогоплательщиков.

Налоговое управление США предупредило о новом виде мошенничества с совершением звонков от лиц, выдающих себя за сотрудников Налогового управления США, когда преступники совершают мошеннические телефонные звонки от имени Службы консультативной поддержки налогоплательщиков (TAS).

Смотрите также:

Налоговое управление США просит налогоплательщиков избегать неэтичных специалистов по оформлению налоговой документации и заполнению налоговых деклараций, именуемых «призрачными» налоговыми представителями. 

Недобросовестный представитель – это лицо, не подписывающее подготовленную им налоговую декларацию. Отсутствие подписи на декларации – это сигнал о том, что привлеченный вами посредник может стремиться получить быструю прибыль, обещая большой возврат или взимая свою комиссию, основанную на размере возврата.

Изощренное телефонное мошенничество в отношении налогоплательщиков, включая недавних эмигрантов, распространяется по всей стране. Звонящие выдают себя за сотрудников Налогового управления США, используя поддельные имена и фальшивые номера удостоверений сотрудников IRS. Мошенники могут располагать важной информацией о своих потенциальных жертвах, и они обычно меняют номер телефона вызывающего абонента, чтобы он выглядел так, будто звонок совершается из Налогового управления США.

Жертвам сообщают о налоговой задолженности и предлагают немедленно погасить ее с помощью подарочной карты или электронным денежным переводом. Могут применяться угрозы ареста, депортации или аннулирования коммерческой лицензии или водительских прав. Звонящие лица часто ведут себя враждебно и оскорбительно. Жертвам могут сообщить, что им полагается возврат налогов, чтобы попытаться обманным путем заставить их поделиться конфиденциальной информацией. Если телефон не отвечает, мошенники часто оставляют голосовые сообщения со срочными запросами ответного звонка.

Некоторые мошенники используют видеосвязь (VRS) при звонках лицам с нарушениями слуха/речи. Налогоплательщиков призывают не доверять телефонным звонкам только потому, что они осуществляются через VRS, поскольку устные переводчики не проверяют телефонные звонки на достоверность. Подробная информация приведена в видео Налогового управления США: Налоговые мошенничества с использованием видеосвязи (VRS) при звонках лицам с нарушениями слуха/речи (Английский).

К жертвам мошенников с ограниченным владением английским языком обычно обращаются на их родном языке, угрожая депортацией, арестом полицией и аннулированием водительских прав, помимо прочих угроз. Налоговое управление США призывает всех налогоплательщиков к осторожности перед уплатой незапланированных налоговых счетов. Пожалуйста, смотрите: Налоговое управление США предупреждает налогоплательщиков с ограниченным владением английским языком о продолжающихся мошеннических звонках по телефону (Английский). Следует учесть, что сотрудники Налогового управления США не будут:

  • Звонить, требуя немедленного платежа с использованием конкретного способа оплаты, например, предоплаченная дебетовая карта, подарочная карта или электронный денежный перевод. Обычно Налоговое управление США сначала направляет по почте налоговый счет, если у вас имеется налоговая задолженность.
  • Угрожать вызвать местную полицию или другие правоохранительные организации, чтобы арестовать вас за неуплату налогов.
  • Требовать уплаты налогов без предоставления налогоплательщику возможности оспорить или обжаловать причитающуюся сумму.
  • Уточнять по телефону номера ваших кредитных или дебетовых карт.

Мошенничества, нацеленные на налоговых специалистов

Специалисты по налогообложению все чаще становятся мишенью для похитителей персональных данных. Эти преступники - многие из которых представляют сложные организованные синдикаты - приумножают свои усилия по сбору персональных данных для подачи поддельных федеральных и государственных деклараций о доходах. Security Summit проводит кампанию, направленную на работу с налоговыми специалистами: Защитите своих клиентов. Защитите себя.

Кампания «Защитите своих клиентов. Защитите себя - лето 2022 года» направлена на напоминание налоговым специалистам о необходимости сосредоточиться на основных принципах и следить за появляющимися уязвимостями, которые наблюдаются у тех специалистов, которые используют облачные сервисы в своей практике.

IRS, налоговые агентства штатов и налоговая индустрия предупреждают налоговых специалистов о новых мошенничествах с использованием электронной почты, которые пытаются украсть их учетные данные для подготовки налогового программного обеспечения (Английский). Воры пытаются похитить данные клиентов и личные данные специалистов по подготовке налоговых деклараций в попытке подать поддельные налоговые декларации для получения возмещения.

IRS, налоговые агентства штатов и налоговая индустрия предупреждают налоговых специалистов о новом мошенничестве по электронной почте, которое выдает себя за IRS и пытается украсть электронные идентификационные номера налогоплательщиков (EFIN) (Английский). Эти воры пытаются похитить данные клиентов и личные данные налоговых специалистов, что позволит им подавать поддельные налоговые декларации для получения возмещения.

Налоговые специалисты должны изучить Публикацию 4557 «Защита данных налогоплательщиков, руководство для вашего бизнеса» (Английский)PDF, в которой приведен контрольный список, помогающий защитить информацию и повысить уровень безопасности.
См. также: Информация о краже личных данных для специалистов по налогообложению (Английский).

Запрос информации по Форме W-2 у специалистов отдела по расчету заработной платы и отдела кадров

IRS разработало процесс, позволяющий компаниям и поставщикам услуг по расчету заработной платы, быстро сообщать о любых «утечках» данных, связанных с с аферой по Форме W-2, которая в настоящее время набирает обороты.  При своевременном уведомлении IRS может принять меры для предотвращения того, чтобы наемные работники не стали жертвами похитителей личных данных, подающих поддельные декларации от имени налогоплательщиков. Там же содержится информация о том, как сообщить о получении мошеннического электронного сообщения.

Работодателям настоятельно рекомендуется разработать протоколы для обмена конфиденциальной информацией о наемных работниках, например, Формами W-2. Мошенничество с W-2 - это всего лишь один из нескольких новых вариантов мошенничеств, которые выражаются в крупномасштабных хищениях конфиденциальной налоговой информации у специалистов, предоставляющих платные услуги по подготовке налоговой декларации, компаний, организаций по начислению заработной платы.

Налоговые специалисты, столкнувшиеся с хищением данных, также должны незамедлительно сообщить об инциденте в Налоговое управление США. Смотрите подробную информацию в документе Информация о хищении личных данных для налоговых специалистов (Английский).
Также смотрите:

Всплеск мошенничества в области электронных писем, фишинга и вредоносного программного обеспечения

Фишинг (Английский) (например, «выуживание информации») - это вид мошенничества, когда преступники отправляют сообщения электронной почты, чтобы обмануть ничего не подозревающих лиц и заставить их раскрыть личную и финансовую информацию, которая может быть использована для хищения у них личных данных.

Налоговое управление США выпустило несколько предупреждений о мошенническом использовании названия или логотипа Налогового управления США преступниками, пытающимися получить доступ к финансовой информации потребителей для хищения у них личных данных и активов.

Мошеннические электронные письма предназначены для того, чтобы обманным путем заставить налогоплательщиков поверить, что это официальные сообщения от Налогового управления США или других компаний налоговой отрасли, включая налоговые компании-разработчики налогового программного обеспечения. Эти фишинговые мошенничества позволяют злоумышленникам получать информацию, связанную с возвратом налогов, налоговым статусом, подтверждением личной информации, заказом выписки из налоговой декларации и проверкой информации персонального идентификационного номера (PIN).

Будьте бдительны в отношении фальсифицированных электронных сообщений, которые оформлены как запросы от вашего налогового специалиста об информации для заполнения формы Налогового управления США. Налоговое управление США не требует от налогоплательщиков или налоговых специалистов обновления данных о страховании жизни и аннуитетах. 

Также злоумышленники могут рассылать текстовые сообщения. Налоговое управление США осведомлено о фишинговых мошенничествах по электронной почте, которые используют ссылки на зеркальные веб-сайты, похожие на официальный сайт Налогового управления США. Эти электронные письма содержат указание «немедленно обновите свою электронную налоговую декларацию, которую вы подали в IRS». Эти электронные письма не от Налогового управления США.

Такие веб-сайты могут запрашивать информацию, используемую для подачи ложных налоговых деклараций, или они могут содержать вредоносное ПО, которое может заразить компьютеры пользователей и позволить преступникам получить доступ к вашим файлам или отслеживать ваши нажатия клавиш, чтобы получить информацию.

О мошеннических электронных письмах, в которых утверждается, что отправителем является Налоговое управление США или взаимосвязанная организация, например, Электронная система уплаты федеральных налогов (EFTPS), следует сообщать в Налоговое управление США по адресу phishing@irs.gov.

Для получения дополнительной информации посетит веб-страницу Налогового управления США «Сообщить о фишинге». Мошенники, выдающие себя за сотрудников.

Мошенники, выдающие себя за сотрудников Группы консультативной поддержки налогоплательщиков (TAP)

Некоторые налогоплательщики получают электронные письма, похожие на письма от Группы консультативной поддержки налогоплательщиков (TAP), в отношении возврата налогов. Эти электронные письма являются фишинговым мошенничеством, цель которого - обманом заставить жертву предоставить личную и финансовую информацию.  Не отвечайте на эти электронные письма и не нажимайте на ссылки. Если вы получили такое письмо, перешлите его на адрес phishing@irs.gov и укажите, что, похоже, это фишинговое мошенничество для хищения вашей информации.

Группа консультативной поддержки налогоплательщиков (TAP) является советом волонтеров, который дает рекомендации Налоговому управлению США по системным проблемам, затрагивающим налогоплательщиков. TAP никогда не запрашивает личную и финансовую информацию налогоплательщика и не имеет доступа к ней.

Информация по теме

Сообщение Джеймса К. Ли, главы Следственного отдела

Следственный отдел Налогового управления США празднует всемирную неделю, посвященную проблемам мошенничества, отмечая успехи, достигнутые в 2020 году (Английский)

В рамках всемирной недели, посвященной проблемам мошенничества, Налоговое управление США отмечает многочисленные успехи в области противодействия мошенничеству и защиты налогоплательщиков. Этот год был особенным, поскольку половина его прошла под знаком новой реальности, связанной с пандемией COVID-19. Несмотря на многочисленные вызовы, поставленные коронавирусной инфекцией, Налоговому управлению удалось многого добиться. Так за полный 2020 год мы возбудили больше уголовных дел по большинству программных областей, чем за 2019 год, при этом уровень раскрываемости по возбужденным делам по-прежнему остается самым высоким среди всех федеральных правоохранительных органов, а на международном уровне именно нас выбирают для проведения сложных финансовых расследований.

Сообщение Деймона Роу, исполнительного директора отдела по расследованию дел, связанных с мошенничеством, при Налоговом управлении США

Отмечаем всемирную неделю, посвященную проблемам мошенничества

Продолжая работу над проблемами соблюдения налогового законодательства, Налоговое управление США учредило отдел по расследованию дел, связанных с мошенничеством, деятельность которого связана с содействием Налоговому управлению США в части выявления и предотвращения случаев мошенничества на фоне укрепления национальной программы по противодействию мошенничеству.

В ознаменование Всемирной недели по проблемам мошенничества мы с удовлетворением отмечаем значительный вклад Налогового управления в борьбу с мошенничеством. На этой неделе мы принимаем участие в международном мероприятии по противодействию мошенничеству, включая мошенничество в налоговой сфере, cодействуя повышению осведомленности и просвещению. Усилия Налогового управления по борьбе с налоговым и другими видами финансового мошенничества способствуют защите налогоплательщиков по всему миру и подчеркивают значение предотвращения мошенничества для общества в целом.

Чтобы сообщить о связанной с налогами незаконной деятельности, обратитесь к разделу «Как сообщать о налоговых мошенничествах».  Вы также должны сообщать о попытках фальсификации документов и налогового фишинг-мошенничества в отношении вас Генеральному инспектору Министерства финансов США по налоговой деятельности (TIGTA) (Английский) по телефону 800-366-4484.

Налогоплательщики, пострадавшие от хищения личных данных, связанных с налогами, могут интересоваться, когда они должны подавать Форму 14039, «Заявление о хищении личных данных».

Page Last Reviewed or Updated: 04-Aug-2023