세금 사기/소비자 유의사항

수천 명의 사람들이 세금 사기로 인해 수백만 달러와 개인 정보를 잃었습니다. 사기범들은 우편, 전화 및 이메일을 이용하여 개인과 사업체, 급여 전문가, 세무 전문가를 속입니다.

IRS는 개인 정보나 금융 정보를 요청하기 위해 이메일, 문자 메시지 또는 소셜미디어 채널을 통해 납세자와 접촉을 먼저 시도하지 않습니다. 사기 수법을 알수 있도록 주의하고 진짜 IRS 인지를 아는 방법(영어)을 알아보십시오.

납세자를 겨냥한 사기 수법

IRS는 사람들이 받을 환금급이 있다고 속이기 위한 시도를 하는 신규 사기 우편물(영어)을 조심하라고 납세자들에게 경고합니다.

이 새로운 사기 수법은 배달 서비스에서 보낸 카드보드로 된 봉투 우편물이 연류되어 있습니다. 동봉된 서신에는 IRS의 발행인과 함께 IRS의 소유가 아닌 연락처 정보 및 전화번호가 기재되어 있으며 이 공지는 “귀하의 미청구 환급금과 관련”되어 있다는 글이 쓰여있습니다.

IRS는 사업체와 면세 그룹들에게 때에 따라서 ERTC 불리는 직원유지 세액공제 (ERC) 에 대해 오해의 소지가 있는 주장의 명백한 징후(영어)를 조심하라고 상기합니다. IRS와 세무 전문가들은 지속적으로 ERC에 대한 공격적인 방송 광고, 직접 우편 권유 및 온라인 프로모션들을 봅니다. 이 세액공제는 진짜이지만 공격적인 프로모터들은 이 세액공제를 청구할 자격이 있는 사람에 대해 부정확하게 말하거나 과장을 합니다.

IRS는 고액의 선불 수수료 또는 환급 금액 기반의 수수료를 청구하는 제삼자 프로모터들의 ERC 수법(영어)에 대해 많은 경고를 발표했습니다. 또한 프로모터들은 이 세액공제에 상응하는 금액만큼 사업체의 연방 세금 신고서에서 청구한 급여 공제를 반드시 줄여야 한다는 것을 납세자에게 말해주지 않을 수도 있습니다.

ERC 신청을 고려하고 있는 사업체, 면세 기관 및 그외 다른 기관들은 이 세액공제를 청구하기 전에 이에 대한 공식 요건(영어)을 조심스럽게 검토해야 합니다.

IRS는 고액의 환급을 얻기를 바라며 사람들에게 급여 정보를 이용해 거짓의 세액공제 청구를 재촉하는 새로운 사기(영어))에 대해 경고합니다.

IRS, 주 세무 기관과 세무 업계는 세무 전문가들에게 다양한 팬데믹 관련 주제를 이용해 고객 데이터를 빼내는(영어) 피싱 사기에 주의하라고 경고합니다.

국세청은 자선 기부를 간청하며 합법적인 자선 단체로 위장하는 범죄자들(영어)을 경계하라고 납세자들에게 경고합니다. 가짜 자선 단체가 의심하지 않고있던 기부자에게 사기를 칠때, 기부금은 도움이 필요한 사람들에게 가지않으며 가짜 자선 단체에 기부한 사람은 본인의 세금 신고서에 기부금을 공제할 수 없습니다.

참조:

IRS와 합의하기 위해 자신들의 서비스가 필요하다, 채납액 “pennies-on-the-dollar” (1달러당 1센트)로 합의 가능하다 또는 세액조정제안 (OIC) 프로그램을 통해 세금 체납 문제를 해결할 시간이 촉박하다고 주장하는 프로모터들을 납세자들이 조심해야 한다고 국세청은 재차 강조합니다. 이런 프로모터들을 보통 “OIC Mills” (OIC 공장)이라고 부릅니다. IRS 보도 자료 IRS "더티 더즌" 리스트, IRS 체납액을 해결하기위해 본인들의 서비스가 필요하다고 주장하는 프로모터들의 세액 조정 제안 '공장'에 대한 주의 경고(영어)에서 OIC 공장에 관한 정보를 찾으십시오.

국세청은 “.edu” 이메일 주소를 가진 학생 또는 직원들을 포함 한 교육기관들을 주로 겨냥한 IRS 사칭 사기 범죄가 진행 중 이라고 경고합니다.

참조:

IRS는 허위로 실업 수당을 청구하기 위해 신분 도용을 하는 범죄자들을 조심하라고 납세자들에게 당부합니다.

실업 혜택은 과세 대상의 소득이기 때문에 주에서는 수령자와 국세청에 에게 양식 1099-G, ‘특정 정부 지원금’을 발행하여 과세 대상 수령한 실업 급여그리고 원천징수가 있다면 이를 보고합니다.

자신이 수령하지 않은 2020년 실업 급여에 대해 양식 1099-G를 받은 납세자들은 신원 도용 및 실업 혜택에 설명되어 있는 조치를 취해야만 합니다.​​​​​​

IRS는 중대한 재난 피해자를 도우려는 납세자의 선량한 마음을 이용하려는 범죄자나 사기범이 있을 수 있다는 점을 상기 시킵니다.

참조:

IRS는 납세자들에게 유령 세무 대리인으로 알려진 부도덕한 세금 신고서 대리인을 주의할 것을 경고했습니다. 유령 세무 대리인은 그들이 작성한 세금 신고서에 서명을 하지 않습니다. 신고서에 서명하지 않는 것은 유료 대리인이 환급 규모에 따라 많은 환급을 약속하거나 수수료를 부과하여 빠른 수익을 올리려고 할 때 나타나는 적신호입니다.

최근에 미국으로 이민 온 사람들을 비롯하여 납세자를 겨냥한 정교한 전화 사기 수법이 전국적으로 드러나고 있습니다. 발신자는 공격적으로 전화하여 IRS 직원을 사칭하며, 가짜 이름과 IRS 직원 벳지 번호를 사용하여 납세자의 돈이나 개인 정보를 훔치길 바랍니다. 그들은 표적이 된 납세자에 관해 많은 정보를 알고 있기도 하며, 보통 발신자 ID를 변경하여 마치 IRS에서 전화를 건 것처럼 꾸밉니다.

사기범은 피해자에게 미납 세금이 있다고 말하며, 기프트 카드 또는 전신 송금을 통해 IRS에 즉시 납부할 것을 요구합니다. 이에 따르지 않을 경우 체포, 국외 추방, 사업 면허 또는 운전 면허 취소로 이어질 수 있다고 협박합니다. 많은 경우, 사기범은 적대적이고 무례한 태도로 변합니다. 이들은 환급금이 입금될 예정이라며 피해자를 속여 개인 정보를 빼돌리기도 합니다. 전화를 받지 않을 경우, 사기범은 '긴급' 부재중 전화를 남겨 즉시 발신자 번호로 회신할 것을 요구합니다.

일부 범죄자는 비디오 릴레이 서비스(VRS)를 이용하여 청각 장애나 난청이 있는 사람들을 속여왔습니다VRS를 사용한다고 하여 통역사가 통화 내용의 진위성을 확인하는 것은 아니므로, 납세자는 이러한 전화를 신뢰하지 않을 것을 촉구합니다. 자세한 내용은 IRS 동영상 '비디오 릴레이 서비스를 이용한 세금 사기(영어)'를 참조하시기 바랍니다.

사기범들은 영어 소통이 원활하지 않은 피해자들에게 그들의 모국어로 접근하여 국외 추방, 경찰 체포, 면허 취소 등으로 위협합니다. IRS는 모든 납세자에게 예상치 못한 납세 고지서에 따라 세금을 납부하기 전 주의를 기할 것을 촉구합니다. IRS는 다음과 같은 행동을 취하지 않습니다.

  • 선불형 직불 카드, 기프트 카드, 전신 송금 등 특정 납부 방법으로 즉시 돈을 지불하도록 요구하는 전화를 걸지 않습니다. 납세자가 세금을 미납한 경우 IRS는 일반적으로 고지서를 우편으로 먼저 보냅니다.
  • 납세자가 세금을 납부하지 않을 경우 경찰이나 다른 사법 당국이 출동할 것이라고 위협하지 않습니다.
  • 미납 세금에 대해 질문을 하거나 이의를 제기할 기회를 납세자에게 주지 않고 무조건 세금을 납부하라고 요구하지 않습니다.
  • 전화를 통해 신용카드 번호나 직불카드 번호를 묻지 않습니다.

세무 전문가를 겨냥한 사기 수법

세무 전문가들은 점차 신분 도용 범죄자들의 표적이 되고 있습니다. 이들은 많은 경우 정교하고 조직화된 신디케이트에 속한 범죄자들이며, 가짜 연방 및 주정부 소득세 신고서를 제출하기 위한 개인 정보를 수집하는 데 열을 올리고 있습니다. 보안회담은 세무 전문가를 대상으로 한 고객보호, 본인 자신 보호 위한 목적의 캠페인을 벌이고 있습니다.

보안회담은 IRS, 주 세무 및 세무 대리 업체, 소프트웨어 개발자, 급여 및 세무 상품 처리업체, 세무 커뮤니티, 세무 전문가 협회, 및 금융 기관을 포함한 세무 커뮤니티로 구성되어 있습니다.

보안회담은 일년내내 인식 캠페인을 제공합니다. 여기에는:

또한:

급여 관리 및 인사 행정 전문가에게 양식 W-2 관련 정보 요구

IRS는 현재 기승을 부리고 있는 W-2 사기로 인한 데이터 도용에 관하여 사업체 및 급여 서비스 제공자들이 신속하게 신고할 수 있도록 지원하는 절차를 마련하였습니다. 제때 신고가 접수되면, IRS는 신분 도용 범죄자들이 종업원들의 이름으로 가짜 세금 신고서를 제출하지 못하도록 조치를 취할 수 있게 됩니다. 사기 이메일을 수신했을 때 신고하는 방법에 대한 정보도 제공해드리고 있습니다.

  • dataloss@irs.gov로 연락을 취하여 IRSW-2 데이터 도용에 관해 신고하고 연락처 정보를 제공해주십시오. 제목란에 'W2 Data Loss'(W2 데이터 도용)를 입력하여 이메일이 올바른 부서로 전달될 수 있도록 해주십시오. 종업원 개인 식별 정보(PII)는 제공하지 말아주십시오.
  • statealert@taxadmin.org로 주세금행정관협회에 연락을 취하여 주 정부에 피해자 정보를 전달할 수 있는 방법에 관하여 알아보십시오.
  • 사업체 및 급여 서비스 제공자는 FBI 인터넷범죄신고센터(IC3.gov)(영어)로 신고해주십시오. 사업체 및 급여 서비스 제공자는 지역 사회 법 집행 기관에 신고할 것을 요청받을 수 있습니다.
  • 종업원에게 알려 신분 도용 범죄로부터 자신을 지키기 위한 조치를 취할 수 있도록 해주십시오. 연방거래위원회(FTC)의 www.identitytheft.gov(영어) 도구를 통해 전반적인 지침을 얻으실 수 있습니다.
  • phishing@irs.gov로 사기 이메일을 전달하십시오.
  • '양식 W-2/SSN 데이터 도용: 사업체 및 급여 서비스 제공자를 위한 정보(영어)'에서 자세한 내용을 확인하실 수 있습니다.

고용주는 양식 W-2와 같은 민감한 종업원 정보 공유를 위한 프로토콜을 수립할 것을 촉구합니다. W-2 사기는 세금 신고서 작성자, 사업체 및 급여 서비스 제공

또한, 세무 전문가에게 데이터 위반이 발생한 경우, IRS에 신속하게 신고해주시기 바랍니다. 자세한 내용은 '세무 전문가를 위한 데이터 도용에 관한 정보(영어)'에서 확인하실 수 있습니다.

이메일, 피싱 및 악성코드 관련 사기 급증

피싱(영어)('정보를 낚는다는 의미')은 피해자의 신분을 도용하는 데 사용될 수 있는 개인 정보 및 금융 정보를 피해자가 의심 없이 공개하도록 속이는 이메일 메시지를 의미합니다.

IRS는 고객의 신분과 자산을 훔치려는 의도로 고객의 금융 정보에 접근하기 위해 IRS의 명칭과 로고를 불법으로 사용하는 사기범들에 대해 여러 차례 경고하였습니다.

사기 이메일은 IRS나 세금 소프트웨어 기업을 비롯한 기타 세금 업계 종사자가 납세자에게 공식적으로 연락을 취한 것으로 믿도록 고안되었습니다. 피싱 사기는 환급, 납세자 구분, 개인 정보 확인, 사본 주문, PIN 정보 확인 등과 관련된 정보를 요구할 수 있습니다.

귀하의 세무 대리인이 보낸 것처럼 위장하여 IRS 양식 작성을 위한 것이라며 정보를 요청하는 사기 이메일에 주의하십시오. IRS는 납세자나 세무 전문가로부터 생명 보험이나 연금 관련 업데이트를 요구하지 않습니다. 

문자 메시지를 이용한 변종 수법도 존재합니다. IRSIRS 공식 웹사이트를 위장하고 가짜 웹사이트 링크를 포함한 이메일 피싱 사기에 관하여 인지하고 있습니다. 이러한 이메일은 'IRS 전자 제출을 즉시 업데이트하십시오'라고 지시합니다. 이와 같은 이메일은 IRS에서 보낸 것이 아닙니다.

웹사이트는 가짜 세금 신고서를 제출하는 데 사용될 수 있는 정보를 요구하거나 악성 코드를 탑재하고 있을 수 있습니다. 악성 코드에 컴퓨터가 감염되면 컴퓨터 안의 파일들에 범죄자들이 접근할 수 있게 되며, 키보드 입력 정보를 추적하여 정보를 빼낼 수도 있습니다.

납세자가 요청한 적이 없음에도 IRS나 전자식 연방 세금 납부 시스템 (EFTPS) 담당 부서 등 IRS 산하 기구를 사칭한 이메일을 수신한 경우 phishing@irs.gov로 IRS에 신고해주시기 바랍니다.

자세한 정보는 IRS 피싱 신고 웹페이지에서 확인하실 수 있습니다.

납세자 보호 위원회를 사칭한 사기

일부 납세자는 세금 환급에 관하여 납세자 보호 위원회(TAP)를 사칭한 사기범으로부터 이메일을 받기도 합니다. 이러한 이메일은 피싱 사기로, 피해자들이 개인 정보 및 금융 정보를 제공하도록 유도합니다. 이메일에 회신하지 마시고 어떤 링크도 클릭해서는 안됩니다. 이러한 사기 이메일을 수신하였다면, 해당 이메일을 phishing@irs.gov로 전달하여 귀하의 정보를 노리는 사기 수법으로 보인다고 말씀해주십시오.

TAP은 납세자를 괴롭히는 시스템 관련 현안에 관하여 IRS에 조언을 제공하는 자원 봉사 위원회입니다. 따라서 절대로 납세자의 개인 정보 및 금융 정보를 요청하지 않으며, 그러한 정보에 대한 접근 권한을 갖고 있지도 않습니다.

관련 정보

세금 관련 불법 행위를 신고하려면 세금 사기 - 신고 방법을 참조하시기 바랍니다. IRS 관련 피싱 시도 및 사기 행위는 800-366-4484로 전화하여 총괄 감찰국 (TIGTA)(영어)에게 신고해주십시오.

세금 관련 신분 도용 사건에 휘말린 납세자라면 어느 경우에 '양식 14039, 신분 도용에 관한 진술서'를 제출해야 하는지 궁금해할 것입니다.