答疑解惑：
報稅流程：分步指南
核實是否需要報稅
收集文件
獲取優惠和減免
提交報稅表
獲得退稅
按時繳稅
為來年報稅作好準備
您需要的事項
將報稅所需的文件和稅務表格留存在一處。這樣，您就可以準備準確的報稅表、申領扣除額或稅務優惠，並避免可能延遲退稅的錯誤。
個人資訊
- 您和您社會安全號碼（英文）或個人報稅識別號碼 （ITIN）
- 用於透過直接存款獲得退稅或繳納您所欠的稅款的銀行賬號和路由號碼
- 如果您已提交，請提供您去年報稅表中的調整後總收入（AGI）和確切的退稅金額
- 您在社會安全局 (SSA) 的姓名記錄 - 如果您更改了姓名，請通知社安局（英文）
- 您目前的地址 - 如果您更改了地址，請通知 IRS
- 如果您去年進行了電子報稅，您的自選個人識別號碼 (PIN)
- 您的身份保護個人識別號碼 (IP PIN)（如果您從 IRS 收到）
表 W-2、1099 或其他稅務資料申報表
在一年中向您付款的個人或組織必須透過稅務資料申報表向 IRS 申報繳納稅款情況。他們必須向 IRS 申報這些表格並將副本發送給您。您應該在一月或二月透過電子方式或郵寄方式取得它們。
這些表格申報了您在這一年中收到的收入：
- 表 W-2（英文）或修訂過的表 W-2（英文）上有顯示您從僱主處獲得的薪資。如果您沒有獲得表 W-2，該怎麼做。
- 用於申報彩票和賭博獎金的表 W-2G（英文）
表 1099 顯示其他類型的收入。最常見的是：
- 針對透過支付卡和線上市場進行繳款的表 1099-K
- 針對失業救濟金等政府款項的表 1099-G（英文）
- 針對銀行和經紀人為表示您收到的利息提供的表 1099-INT（英文）
- 表 1099-DIV（英文）— 針對支付給您的股利和分紅
- 針對零工經濟中的自由工作者和獨立承包商工作的表 1099-NEC（英文）
- 退休計劃帳戶提款（英文）或退休金或年金的表 1099-R（英文）
- 針對社會安全福利金的表 SSA-1099（英文）
- 針對其他雜項收入的表 1099-MISC（英文）
- 讓您核對（英文）預付款或申領的表 1095-A — 健康保險市場聲明表（英文）
- 數位資產交易記錄（如果您沒有收到這些交易的稅務資料申報表）
稅務優惠或扣除額的文件
- 子女照護或被撫養人照護費用
- 房屋抵押貸款和財產稅記錄(如果您列舉您的扣除)
- 向慈善機構的捐款(如果您列舉您的扣除)
- 健康儲蓄帳戶或彈性支出帳戶供款
- 醫療費用(如果您列舉您的扣除, 適用特殊規則))
- 退休金供款
- 如果您是學生或教師，書籍、學費和其他教育費用的收據
副業和自僱的文件
- 來自銀行、繳款應用程式、卡片處理商或線上市場的對帳單
- 支付給您的支票
- 旅行、禮品和汽車費用（英文）的收據和里程記錄
- 可扣除的辦公室費用記錄
- 預估稅繳納額
- 其他業務收入和支出記錄