提前做好報稅準備現在採取的措施

每個人都要做稅務規劃。現在準備好以提交聯邦所得稅申報表。

為簡化2021年的納稅申報您現在可以採取的步驟

檢視您的線上帳戶可允許您透過 IRS.gov 網站上安全且便利的工具獲取有關您的聯邦稅務帳戶的最新資訊。

檢視您的帳戶資料,以了解您最近申報的納稅申報單的資料。

註冊獲得一個帳戶的兩個重要原因包括:

  • IRS.gov/account 上擁有帳戶的個人將能夠檢視他們收到的經濟影響補助金的金額。
  • 對於某些納稅人,如果他們使用不同的軟體申報 2020 年納稅申報單,則需要獲取他們 2019 年的調整後總收入金額。

如果您對創建帳戶或如何重置使用者名稱或密碼有任何疑問,請查看安全存取:如何註冊特定的線上自助工具

整理好您的記錄,使準備納稅申報表變得容易。它還可以幫助您發現可能被忽略的扣除額或抵免額。

您的稅收記錄包括:

  • 雇主的W-2表格
  • 銀行和其他付款人的1099表格
  • 其他收入文檔和虛擬貨幣交易記錄。
  • 《表格 1095-A – 健康保險市場表》——如果您從市場上購買了保險的話
  • 《1444 號通知- 您的經濟稅補助金》——如果您收到了經濟影響補助金並且您認為您符合資格申領復甦退稅抵免的話

如果您的地址發生變化(英文),請通知國稅局 ,如合法姓名更改,請通知社會安全局(英文) 。

請記住,大多數收入是應稅的。這包括:

在2021年提交納稅申報表之前,請確保您的個人報稅識別號碼(ITIN尚未過期。如果您需要在2020年提交納稅申報表,那麼IRS建議您提交W-7 表格,個人報稅識別號碼的申請Formulario W-7 (SP), Solicitud de Número del Identificación Personal del Contribuyente del Servicio de Impuestos Internos (西班牙语),現在就更新您的ITIN。提醒一下,2016、2017、2018或2019年到期的中間數字為70、71、72、73、74、75、76、77、78、79、80、81、82、83、84、85、86或87的ITIN 也可以續訂更新。

使用預扣稅金估算表可以幫助您確定應從工資中預扣的稅額。IRS.gov上的此工具將幫助您確定是否需要調整預扣稅並將新的W-4表格提交給您的雇主。

考慮預估稅。如果您收到大量非工資性收入,例如自營職業收入,投資收入,應稅社會保障福利,以及在某些情況下,退休金和年金收入,則應按季度估算納稅額,2020年最後一次支付截止日期是2021年1月15日,付款方式可以在irs.gov/zh-hant/payments上找到。

    2021年申報稅表時有哪些新內容和考慮事項

    沒有資格獲得經濟影響補助金(英文)或沒有獲得全額補助金的個人,根據他們 2020 年的納稅情況,可能有資格獲得紓困金退稅額

    如果您收到了每輪經濟影響補助金的全額,您在申報 2020 年的稅表時將不包括任何有關此補助的資訊。

    如果您有資格,即使您通常不報稅,您也需要申報 2020 年的稅表以申報紓困金退稅額。

    如果您收到聯邦退稅,則可能國稅局已經支付了您的利息。利息支付是應納稅的,並且必須在您的2020年聯邦所得稅申報表中報告。2021年1月,國稅局將向所有收到至少10美元利息的人發送1099-INT表格(英文)

    儘管國稅局會在不到21天的時間內退還大部分退稅,但國稅局告誡納稅人不要依賴某個日期之前的退稅(英文),特別是在進行大筆購買或付款時。某些稅表可能需要進一步檢查,並且可能需要更長的時間。例如,國稅局及其在稅務行業的合作夥伴將繼續加強安全審查,以幫助防止身份盜用和退稅欺詐。此外,國稅局無法在2月中旬之前退還要求領取低收入家庭福利優惠(EITC)或其他兒童稅收抵免(ACTC)的退款。法律要求IRS保留全部退款-包括與EITC或ACTC不相關的部分。這項更改的法律於2017年生效,它通過給IRS更多的時間來發現和預防欺詐,幫助確保納稅人應得的退稅。

    社交距離:留在家中並使用IRS在線工具以保持安全

    首先進入IRS.gov,您將在這裡找到在線工具來幫助您獲取所需的信息。這些工具易於使用,每天24小時可用。數以百萬計的人使用它們來幫助報稅和繳稅,查找有關其帳戶的信息並獲得稅務問題的答案。

    準備報稅時, 使用以下在線工具以獲取所需的幫助:
     

    使用IRS免費報稅  

    從2021年1月開始,幾乎每個人都可以在IRS.govIRS2Go應用上免費進行電子報稅。該國稅局免費報稅程序,只能通過IRS.gov,提供品牌報稅軟件供免費使用。該軟件為您完成所有工作,找到扣除,優惠額和免稅額。對於2020年收入不超過$ 72,000的人來說,它是免費的。某些"免費報稅"軟件還提供免費的州稅申報準備。

    如果您願意自己報稅,則可以使用免費報稅可填寫表格(英文),(不論收入多少),通過郵件或在線方式提交稅表。

    使用VITA定位器工具(英文)

    國稅局的免費報稅服務(VITA)和老年人稅收諮詢(TCE)計劃為有資格的個人提供免費的基本稅表申報準備VITA定位器工具。將幫助您在您附近找到一個運營的VITA網站。

    尋找稅務專家

    你有幾種選擇來幫助尋找報稅員。 一個資源是選擇稅務專業人員,它為選擇稅務專業人員提供了豐富的資訊。 有各種類型的報稅員,包括註冊代理、註冊會計師、律師和一些沒有專業資格證書的人。

    具有資格證書和特定資格的聯邦報稅者目錄(英文)可以幫助你找到你所在地區的報稅員,他們目前持有國稅局認可的專業資格證書,或持有年度申報季节計劃完成記錄。

    使用互动式稅務助理(ITA)(英文)

    從2021年1月開始,使用ITA來瞭解您生活事件的變化是否使您有資格獲得過去沒有資格獲得的抵免。 ITA是一個為許多稅法問題提供答案的工具。 它可以確定某類收入是否需要納稅,您是否有資格申請某些抵免額,或者您是否可以在報稅時扣除費用。 它還提供了一般問題的答案,例如確定您的申報狀態,您是否可以申請被撫養人或者您是否必須報稅。

    通過進入IRS.gov並點擊我的退稅款在哪裡?來檢查您退稅的狀態。在國稅局收到您電子提交的報稅表後,您將在24小時內獲得退稅狀態。如果您提交紙質稅表,則在郵寄後可能需要多达四個星期。我的退款在​​哪裡?該工具每24小時更新一次,通常是隔夜更新一次,因此您只需每天檢查一次。

    以電子方式提交報稅表並選擇直接存款 (英文)進行退稅 - 這是最快最安全的收款方式。以電子方式提交的報稅表會在24小時內收到,紙質的納稅申報表則需要數週的時間。如果您提交紙質報稅表,您仍然可以選擇直接存款。在FDIC網站(英文)提供的信息來幫助您在網上開戶。

    現在是加入免費報稅服務 (VITA)和老年人稅務諮詢(TCE)計劃的最佳時機。 VITA/TCE志願者為符合條件的納稅人提供免費報稅服務。 由於許多人今年經歷了財務變化,需要更多的志願者來幫助他們。 作為回應,國稅局正在推出新的簡化方法,使志願服務更容易。

    今年的新舉措是,潛在的志願者可以通過虛擬的方式來瞭解更多關於該計劃的資訊,找出適合自己的志願者角色並提出問題。 此外,一些網站現在將給志願者選擇虛擬方式協助納稅人而不是面對面的援助。 這使得志願者可以通過電話或在線幫助納稅人完成他們的報稅。 在向國稅局提交納稅申報表前,一些志願者可能會與納稅人進行質量審查。對於新志願者來說,虛擬志願服務是一個不錯的選擇,因為他們可以在填寫納稅申報表時向有經驗的志願者尋求幫助。

    訪問IRS.gov/volunteers (英文)瞭解更多資訊並註冊。 註冊后,你將收到更多關於參加虛擬指導介紹的資訊。

    Link&Learn Taxes (英文)是針對志願者的基於網絡的培訓計劃。它為VITATCE合作夥伴和志願者做準備,以在其當地社區提供優質的報稅服務。這個有趣的互動課程將教您如何為個人準確地申報所得稅表,並且您可以按照自己的進度獲得志願者證書。