现在就采取步骤,立刻开始明年的报税

税务规划是为大家而做。立即准备好申报2021年的联邦所得税。提前计划有助于您避免延误,因为延误会减缓您的退税。

现在就可以采取的步骤,让 2022年的报税变得更容易

使用在线账户安全地访问有关您的联邦税务账户的最新信息,并在IRS.gov上查看您最近一次报税的信息。

您可以:

  • 查看您收到的经济影响补助金的金额。
  • 访问Child Tax Credit Update平台,了解有关子女税优惠预付款的信息
  • 查看您最新纳税申报表的关键数据以及访问其他记录和誊本
  • 查看您的付款计划(如有)的详细信息
  • 查看过去5年的付款历史记录以及任何待决议或计划付款

如果您需要创建账户,请立即行动。

有条不紊的税务记录更易于编制一份完整和准确的报税表。这可以帮助您避免导致处理延误而延缓您的退税,也可能帮助您发现被忽略的扣除或抵免。

等您有了您的纳税记录后再进行申报,包括:

请记住,大多数收入都是要交税的。这包括:

只有在ITIN过期并且需要在联邦报税表上使用时才需要更新。

如果您的ITIN在2018年、2019年和2020年的纳税年度没有在联邦纳税申报表上填写使用至少一次,您的ITIN将在2021年12月31日过期。

作为提醒,中间数字为70、71、72、73、74、75、76、77、78、79、80、81、82、83、84、85、86、87或88的ITIN已过期。此外,中间数字为90、91、92、94、95、96、97、98或99的ITIN,如果是在2013年之前分配的,已经过期。如果您以前提交过续期申请并获得批准,您不需要再次更新。

如果您去年欠税或收到大笔退款,请考虑调整您的预扣款。改变您的预扣款可以帮助您避免税单或让您在每个发薪日保留更多钱。生活上的变化 - 结婚或离婚,迎接孩子到来,或从事第二份工作 - 也可能意味着改变预扣款。

使用预扣税款估算器帮您确定从您的工资单中预扣的正确税款数额。IRS.gov上的这个工具可以帮您确定是否需要调整您的预扣税款,并向雇主提交一份新的W-4 表格。

考虑预估纳税。如果您收到大量的非工资收入,如自雇收入、投资收入、应税的社会保障福利,以及在某些情况下,养老金和年金收入,您应该每季度支付估计税款,2021 的最后一次付款应在 2022 年 1 月 18 日支付。

登录您的在线账户,进行在线支付,或者到IRS.gov/payments

您获得退税的最快方式是通过电子申报并选择直接存款。

直接存款让您比纸质支票更快地获得退税。没有银行账户?了解如何在有FDIC保险的银行 (英文)或通过全国信用合作社定位工具(英文) 开设账户。

如果您是退伍军人,请参阅退伍军人福利银行计划(VBBP)(英文,了解在参与银行获得金融服务的途径。

10个纳税人中有8个通过使用直接存款获得退税。国税局使用相同的电子转账系统存入退税,其他联邦机构也使用该系统把将近98%的社会安全和退伍军人事务福利存入数百万个账户。

直接存款也避免了退税支票丢失或被盗或因无法送达而被退回给国税局的可能性。而且,它还节省了纳税人的钱。每发放一张纸质退税的成本超过1美元,但每笔直接存款只需10美分。

    2022 年报税有哪些新增内容和注意事项?

    如果您收到了预付款,当您提交2021年的报税表时,您需要将您在2021年收到的子女税优惠预付款与您在2021年报税表上可以正确申报的子女税优惠金额进行比较。 您获得包括子女税优惠在内的退税的最快方式是通过电子报税并选择直接存款。

    如果您收到的金额少于您有资格获得的金额,您将在2021年的报税表上申请抵免剩余的子女税优惠。如果您收到的金额多于您有资格获得的金额,您可能需要在报税时偿还部分或全部超额的款项。

    2022年1月,国税局将向您发出6419号信函,提供您在2021年收到的子女税优惠预付款的总金额。您需要把这封信和其他任何您收到的关于CTC预付款的国税局信件与您的税务记录一起保存起来,并在您报税时参考它们。

    更多信息请参见 在2021年报税表上调整您的预付子女税优惠款项

    没有资格获得第三次经济影响补助金 (英文) 或没有获得全额补助金的个人,根据他们2021年的纳税情况,可能有资格获得纾困金退税额。您最快的方式是通过电子报税和选择直接存款来获得包括您的纾困金退税额的退税。

    如果您收到了第三次经济影响补助金的全额,您在申报2021年的税表时不包括任何有关信息。

    如果您符合条件,即使您通常不申报纾困金退税额,而且您没有得到第三笔经济影响补助金的全部金额,您也需要申报2021年的报税表。

    提交准确的税表,以避免处理您退税的延误。您将需要第三笔经济影响补助金的金额和您收到的任何额外付款,以使用2021年RRC工作表或报税软件来计算您2021年的纾困金退税额。

    在2022年初,国税局将向您发出第6475号信函,提供您收到的第三笔经济影响补助金和任何额外付款的总金额。您需要把这封信和您收到的关于您的经济刺激补助金的任何其他国税局信件与您的税务记录放在一起,在您申报时参考它们。或者您可以登录到您的在线账户,安全地访问您的经济影响补助金的金额。如果您申请2021年的纾困金退税额,您将需要您的第三笔经济影响补助金和任何额外付款的总金额,以便准确地申报您的税表,避免延迟退税。

    请记住,只有不符合第三次经济影响补助金条件或未收到全额款项的合格的个人才可以在2021年的报税表上申请纾困金退税额。不要在2021年的报税表上包括缺少的第一或第二笔经济刺激付款的金额。

    更多信息请见IRS.gov/rrc

    在我们收到您的税表后,许多不同的因素都会影响您的退税时间。虽然国税局在 21 天内就会发出大多数退税,但国税局提醒纳税人不要依赖 在特定日期收到退款,特别是在进行大宗购物或支付账单时更是如此。有些退税可能需要额外的审查,可能用时更多。例如,国税局与税务行业的合作伙伴一起,继续加强安全审查,以帮助防止身份盗窃和退税欺诈。此外,申请“收入所得税抵免”(EITC)或 “额外子女税优惠”(ACTC)的人的退款在 2 月中旬之前不能发放。法律要求国税局必须扣留全部退款 - 即使是与 EITC 或 ACTC 无关的部分。

    一些以电子方式或纸质方式提交的税表,如果我们的系统检测到可能的错误,或缺少信息,或者有可疑的身份盗窃或欺诈,就可能需要人工审查,从而延迟处理。这些情况中有些需要我们与纳税人通信,但有些不需要。这项工作确实需要国税局员工的特别处理,所以在这些情况下,国税局可能需要超过正常的21天时间来发放任何相关的退款。在那些国税局能够在没有相应交流的情况下纠正税表,国税局将向纳税人发送解释。

      IRS.gov的资源和在线工具加入书签

      先到 IRS.gov 通过在线工具帮助您获得所需信息。这些工具易于使用,而且每天 24 小时均可使用。数以百万计的人在使用这些工具来帮助报税和缴税,查找相关账户信息,并解答税务问题。

      当您准备好报税时,请使用这些在线工具获得所需帮助。

      使用IRS 免费报税

      从 2022 年 1 月开始,几乎每个人都可以在IRS.gov 或通过 IRS2Go 应用程序免费进行电子申报。 IRS 免费报税计划,仅通过IRS.gov 对合格纳税人提供品牌备税软件包免费使用。一些免费报税软件包还提供免费的州税申报。该软件为您完成寻找扣除额、抵免额和豁免额的所有工作。
      如果对自己准备报税感到满意,您可以使用免费报税表(英文),无论收入状况如何,均可通过邮寄或在线报税。

      如果您是服役人员或符合条件的退伍军人,请使用MilTax

      军队成员和一些退伍军人可以利用MilTax(英文)的优势。这个免费的税务资源是通过国防部提供给军人社区的。没有收入限制。MilTax包括报税和电子报税软件,来自税务顾问的个性化支持和关于报税的最新信息。它旨在解决军事生活的现实问题 - 包括部署、战斗和训练工资、住房和租金以及多州申报。符合条件的纳税人(英文)可以使用MilTax以电子方式免费申报联邦税和提交最多三个州的纳税申报表。

      使用 VITA 定位工具(英文)

      国税局志愿者所得税援助(VITA)和老年人税务咨询(TCE)计划为符合条件的个人提供免费的基本报税准备VITA 定位工具将帮助您找到附近开放的 VITA 站点。

      找到税务专业人员

      您有几种选择来帮助寻找备报税员。其中一个资源是选择税务专业人员,它提供了丰富的税务专业人员信息选择。有各种类型的报税员,包括注册代理、注册会计师、律师和一些没有专业资格证书的人。

      持有资格证书和特定资格的联邦报税员名录可以帮您找到所在地区的报税员,这些报税师目前持有美国国税局认可的专业资格证书,或持有年度申报季计划的完成记录。

      使用交互式税务助理(ITA)(英文)

      从 2022 年 1 月开始,使用 ITA 来了解生活事件的变化是否使您有资格获得过去没有资格获得的抵免。ITA 是为许多税法问题提供答案的工具。它可以确定某类收入是否需要纳税,您是否有资格申请某些抵免,或者您是否可以在报税时扣除费用。它还提供了一般问题的答案,例如确定您的申报状态,您是否可以申请受抚养人,或者您是否必须报税。

      在您报税后,通过访问IRS.gov 并点击我的退税在哪里?查看您的退税状态。在国税局接受您的电子报税表后,您的退税状态将在24小时内显示。如果您提交的是纸质报税表,那么在邮寄后可能需要 4 周时间。我的退税在哪里?工具每 24 小时更新一次,通常是隔夜更新,所以您每天只需查看一次。

      以电子方式报税,并选择直接存款来办理退税—这是最快捷、最安全的收款方式。电子报税在 24小 时内就能收到,而纸质报税则需要数周时间。如果您提交的是纸质报税表,您仍可选择直接存款。美国联邦存款保险公司网站(英文)会提供信息,帮助您在网上开户。

      现在是加入志愿者所得税援助(VITA)和老年人税务咨询(TCE)计划的最佳时机。VITA/TCE 志愿者为符合条件的纳税人提供免费的报税服务。由于许多人今年经历了财务变化,需要更多的志愿者来提供帮助。作为回应,国税局正在推出新方法,使志愿服务更容易。

      部分网站现在将为志愿者提供虚拟协助纳税人的选项,而不是进行面对面的援助。这使得志愿者可以通过电话或在线帮助纳税人完成报税。部分志愿者可能会在向国税局提交电子报税单之前与纳税人进行质量审查。虚拟志愿服务对于新志愿者来说是个很好的选择,因为他们可以在完成报税时向有经验的志愿者寻求帮助。

      访问IRS.gov/volunteers(英文)了解更多信息并完成注册。注册后,您会收到关于参加虚拟指导的更多信息。

      税务链接与学习(英文)是基于网络的志愿者培训计划。它为 VITA 和 TCE 合作伙伴和志愿者在当地社区提供高质量的报税服务做准备。这个有趣的互动课程教您如何准确地准备个人所得税申报,您可以按照自己的进度获得志愿者认证。

      5533号刊物,为什么您应该创建国税局在线账户(英文)PDF 

      5533-A号刊物,如何使用Tax Pro账户和在线账户提交授权书 (英文)PDF 

      5136 号刊物, 《国税局服务指南》(英文)PDF 
      显示在IRS.gov上哪里可以找到帮助

      5348号刊物,准备好提交(英文)PDF 文件,依据这些编制提示,提交您的联邦所得税申报表。

      5349号刊物,全年税收筹划现已启动(英文)PDF 文件,说明您现在的情况对您下一年度税项以及退税的影响。

      5585号刊物,子女相关的2021年税收抵免(英文)PDF 文件,即使您不需要提交文件,您可能也将收到退税。