Medidas a tomar ahora para prepararse para sus impuestos

La planificación tributaria es para todos. Prepárese hoy para presentar su declaración del impuesto federal sobre los ingresos.

Medidas que puede tomar ahora para hacer que la presentación de impuestos de 2021 sea más fácil

El ver su cuenta en línea le permite acceder la información más actualizada sobre su cuenta de impuestos federales a través de una herramienta segura y conveniente en IRS.gov.

Vea la información de su cuenta para ver información de su declaración de impuestos que ha presentado más recientemente.

Dos razones importantes para tener una cuenta ahora son:

  • Las personas que tengan una cuenta en IRS.gov/account pueden ver las cantidades de los pagos de alivio por el impacto económico que recibieron.
  • Algunas personas necesitarán la cantidad de su ingreso bruto ajustado del año 2019 si utilizan un software distinto para presentar sus declaraciones de impuestos para 2020.

Si tiene preguntas sobre cómo crear una cuenta o cómo reiniciar su nombre de usuario o contraseña, vea Acceso Seguro: Cómo inscribirse para usar ciertas herramientas electrónicas de autoayuda.

Organice sus registros para que la preparación de su declaración de impuestos sea más fácil. Esto además podría ser de ayuda, ya que quizás descubra deducciones o créditos que no se ha dado cuenta que podría tomar.

Incluya lo siguiente en sus registros tributarios:

  • Formularios W-2 de sus empleadores
  • Formularios 1099 de bancos y otros pagadores
  • Otros documentos de ingresos y registros de transacciones de moneda virtual
  • Formulario 1095-A, Estado de seguro de salud del mercado, si compró cobertura de salud a través del mercado de seguros de salud
  • Aviso 1444, Su pago de alivio por el impacto económico, si recibió un pago de alivio por el impacto económico y entiende que califica para el crédito por recuperación de reembolso

Notifíquele al IRS si su dirección cambia y notifíquele a la Administración del Seguro Social si hay un cambio legal en un nombre. 

Recuerde, la mayoría de los ingresos son tributables. Esto incluye:

Asegure que su número de identificación personal del contribuyente (ITIN, por sus siglas en inglés) no ha vencido antes de que presenta una declaración de impuestos en 2021. Si necesita presentar una declaración de impuestos en 2020, el IRS recomienda que presente el Formulario W-7 (SP), Solicitud de Número de Identificación Personal del Contribuyente del Servicio de Impuestos Internos (o el Formulario W-7 (en inglés)), ahora para renovar su ITIN. Como recordatorio, los ITIN con los números del medio 70, 71, 72, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 79, 80, 81, 82, 83, 84, 85, 86 u 87 que vencieron en 2016, 2017, 2018 o 2019 también se pueden renovar.

Utilice el Estimador de Retención de Impuestos para ayudarle a calcular la cantidad correcta de impuesto que se debe retener de su cheque de pago. Esta herramienta en IRS.gov le ayudará a determinar si necesita ajustar su retención y presentar un nuevo Formulario W-4 (SP) a su empleador.

Considere efectuar pagos de impuestos estimados. Si recibe una cantidad sustancial de ingresos que no son procedentes de salarios, tal como ingreso por el trabajo por cuenta propia, ingresos de inversiones, beneficios de Seguro Social tributables y en algunos casos, ingresos de pensiones y anualidades, debe efectuar pagos trimestrales de impuestos estimados. La fecha de vencimiento para el último pago correspondiente a 2020 se debe para el 15 de enero de 2021. Las opciones de pago se pueden encontrar en IRS.gov/pagos.

Qué hay de nuevo y qué debe considerar al presentar los impuestos en 2021

Las personas que no calificaron para los pagos de alivio por el impacto económico o que no recibieron la cantidad completa quizás podrían ser elegibles para el crédito por recuperación de reembolso según su situación de impuestos en 2020.

Si usted recibió la cantidad completa de cada pago de alivio por el impacto económico, entonces no incluirá información alguna sobre estos pagos al presentar su declaración de impuestos de 2020.

Si es elegible para poder reclamar el crédito de recuperación de reembolso, necesitará presentar una declaración de impuestos de 2020 aunque usualmente no presente impuestos.

    Si recibió un reembolso de impuestos federales, quizás se le pagó intereses sobre ese reembolso. Los pagos de intereses son tributables y tienen que ser informados en su declaración de impuestos federales sobre los ingresos de 2020. En enero de 2021, el IRS enviará el Formulario 1099-INT (en inglés) a toda persona que reciba intereses que totalicen al menos $10.

    Aunque el IRS emite la mayoría de los reembolsos en menos de 21 días, esta agencia alerta a los contribuyentes a no depender de recibir un reembolso para cierta fecha determinada, especialmente al hacer compras grandes o pagar facturas. Algunas declaraciones podrían requerir una revisión adicional y podría tomar más tiempo. Por ejemplo, el IRS, junto con sus socios en la industria tributaria, continúan fortaleciendo las revisiones de seguridad para ayudar a proteger contra el robo de identidad y el fraude de reembolsos. Además, los reembolsos para las personas que reclaman el crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) o el crédito tributario adicional por hijos (ACTC, por sus siglas en inglés) no se pueden emitir antes de mediados de febrero. La ley exige que el IRS mantenga el reembolso completo, aun la porción que no está relacionada con el EITC y el ACTC. Este cambio en la ley, el cual entró en vigencia en 2017, ayuda a asegurar que los contribuyentes reciban el reembolso que les corresponda al ofrecerle al IRS más tiempo para detectar y prevenir el fraude.

    Distanciamiento social: Quédese en su hogar y manténgase seguro con las herramientas en línea del IRS

    Haga que IRS.gov sea su primera parada, ya que encontrará herramientas en línea para ayudarle a obtener la información que necesita. Las herramientas son fáciles de utilizar y están disponibles las 24 horas del día. Millones de personas las utilizan para ayudarles a presentar y pagar impuestos, encontrar información sobre sus cuentas y obtener respuestas a preguntas tributarias.

    Obtenga la ayuda que necesita cuando esté listo para presentar sus impuestos con estas herramientas en línea:

    Utilice Free File del IRS

    A partir de enero de 2021, casi todas las personas pueden presentar electrónicamente de manera gratuita en IRS.gov o con la aplicación IRS2Go. El programa de Free File del IRS, disponible únicamente a través de IRS.gov, ofrece juegos de software de preparación de impuestos de nombre comercial para su uso sin costo alguno. El software hace todo el trabajo de encontrar las deducciones, créditos y exenciones para usted. Es gratuito para aquellas personas que devengaron $72,000 o menos en 2020. Algunos de estos juegos de Free File además ofrecen la preparación gratuita de la declaración de impuestos estatales.

    Si se siente cómodo preparando sus propios impuestos, puede utilizar los Formularios Interactivos Free File, independientemente de sus ingresos devengados, para presentar sus declaraciones de impuestos por correo o en línea.

    Utilice la herramienta para ubicar centros VITA (en inglés)

    Los programas de Asistencia Voluntaria al Contribuyente con los Impuestos sobre los Ingresos (VITA, por sus siglas en inglés) y el Asesoramiento Tributario para los Envejecientes (TCE, por sus siglas en inglés) ofrecen preparación básica gratuita de la declaración de impuestos a las personas calificadas. La herramienta para localizar las ubicaciones de centros VITA le ayudará a conseguir un local de VITA cerca de usted.

    Encuentre a un profesional de los impuestos

    Usted tiene varias opciones para ayudarle a encontrar a un preparador de impuestos. Un recurso es Escoger a un profesional de los impuestos, el cual ofrece mucha información sobre cómo elegir a un profesional de los impuestos. Hay varios tipos de preparadores de declaraciones de impuestos, incluyendo los agentes registrados, contadores públicos autorizados, abogados y algunos que no tienen credenciales profesionales.

    El Directorio de Preparadores de declaraciones de impuestos federales con credenciales y calificaciones determinadas (en inglés) le puede ayudar a encontrar preparadores en su área quienes tienen credenciales profesionales reconocidas por el IRS, o quienes tienen un Registro de cumplimiento del programa anual de la temporada tributaria.

    Utilice el Asistente Tributario Interactivo (ITA, por sus siglas en inglés)

    A partir de enero de 2021, utilice el ITA para averiguar si los cambios significativos de vida hacen que usted sea elegible para créditos que quizás no calificaba en el pasado. El ITA es una herramienta que ofrece respuestas a muchas preguntas de ley tributaria. Este puede determinar si un tipo de ingreso es tributable, si usted es elegible para reclamar ciertos créditos o si usted puede deducir gastos en su declaración de impuestos. Este además provee respuestas a preguntas generales, tal como determinar su estado civil para efectos de la declaración, si puede reclamar dependientes o si tiene que presentar una declaración de impuestos.

    Verifique el estado de su reembolso accediendo a IRS.gov/espanol y pulsando sobre Obtenga el estado de su reembolso. El estado de su reembolso estará disponible dentro de 24 horas a partir de que el IRS recibe su declaración de impuestos presentada electrónicamente. Si presentó una declaración en papel, puede tomar hasta cuatro semanas después de que se envía por correo. La herramienta ¿Dónde está mi reembolso? Se actualiza una vez cada 24 horas, usualmente en la noche, así es que, solo necesita verificar una vez al día.

    Presente electrónicamente y escoja el depósito directo (en inglés) para su reembolso de impuestos. Es la manera más rápida y segura para recibir su dinero. Las declaraciones que son presentadas electrónicamente se reciben dentro de 24 horas y las declaraciones enviadas por correo toman semanas. Si usted presenta una declaración en papel, aún puede escoger el depósito directo. El sitio web de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC)  (en inglés) le ofrece información para ayudarle a abrir una cuenta en línea.

    Nunca ha habido un mejor momento para unirse a los programas de Asistencia Voluntaria al Contribuyente con los Impuestos sobre los Ingresos (VITA) y de Asesoramiento Tributario para los Envejecientes (TCE). Los voluntarios de VITA y TCE proporcionan preparación de declaraciones de impuestos gratis a los contribuyentes que sean elegibles. Con tantas personas enfrentando cambios financieros este año, se necesitan voluntarios adicionales para ayudarlos. Como respuesta, el IRS está implementando nuevas maneras de hacer que el trabajo como voluntario sea más fácil.

    Nuevo este año, los voluntarios potenciales pueden conectarse virtualmente para aprender más sobre el programa, averiguar cuál rol de voluntario es el mejor para ellos y realizar preguntas. Además, algunos locales ahora le darán a los voluntarios la opción para asistir a los contribuyentes de manera virtual en vez de ayuda en persona. Esto le permite a los voluntarios a ayudar a los contribuyentes a completar sus declaraciones a través del teléfono o en línea. Algunos voluntarios pueden llevar a cabo una revisión de calidad con el contribuyente antes de que se presente electrónicamente la declaración de impuestos con el IRS. El prestar servicio como voluntario de manera virtual es una gran opción para los nuevos voluntarios, ya que estos le pueden preguntar a los voluntarios que tienen más experiencia para recibir ayuda mientras completan las declaraciones de impuestos.

    Visite IRS.gov/volunteers (en inglés) para aprender más e inscribirse. Después de que se inscriba, recibirá más información sobre cómo puede unirse a una orientación virtual.

    El programa Link & Learn Taxes (Conéctate y aprende sobre impuestos) (en inglés) es un programa de adiestramiento en línea para voluntarios. Este prepara los socios y voluntarios de VITA y TCE para proporcionar un servicio de alta calidad de preparación de impuestos sobre los ingresos a personas físicas; y además, ¡puede obtener una certificación como voluntario a su propio paso!

    Publicación 5348 (SP), Prepárese para Presentar PDF
    Siga estos consejos para presentar su declaración de impuestos federales.

    Publicación 5349, La planificación tributaria a lo largo del año es para todos (en inglés) PDF
    Estas guías le sirven para planificar por adelantado para la presentación de sus impuestos.

    Publicación 5136, Guía de Servicios del IRS PDF