빠른 세금신고를 위해 지금 취해야 할 조치

세금 계획은 모든 사람에게 중요합니다. 2021 연방 소득세 신고서 제출을 오늘 준비하세요. 미리 계획하면 정확한 신고서를 제출하여 세금 환급이 늦어지는 지연을 피할 수 있습니다.

2022년에 세금신고를 더 쉽게 하기 위해 지금 취할수 있는 조치

온라인 계정을 사용하면 안전하게 귀하의 최신 연방 세금 계정 정보에 접속할 수 있으며 가장 최근에 제출한 귀하의 세금 신고서 정보를 IRS.gov에서 볼 수 있습니다.

아래와 같은 것을 할 수 있습니다:

  • 수령한 경제 충격 지원금 액수 보기
  • 자녀 세액공제 선급금에 대한 정보를 얻기위해  자녀 세액공제 업데이트 포털( CTC UP) 접속
  • 귀하의 가장 최신 세금 신고서로부터 주요 데이터 확인 그리고 추가 기록 및 사본 얻기
  • 납부 계획이 있다면 귀하의 납부 계획의 구체적인 사항 확인하기
  • 5년 간의 납부 내역 및 미결 혹은 예정된 납부확인하기

계정을 생성해야 한다면 바로 행동에 옮기세요.

정리된 세무 기록으로 완전하고 정확한 세금 신고서의 작성을 더 손쉽게 할 수 있습니다. 이는 실수로 인해 세금 환급이 늦어지는 처리 지연을 피할 수 있게 도움을 주며 또한 놓질 수 있는 소득 공제 또는 세액공제를 발견하도록 도움을 줄 수도 있습니다.

다음의 세무기록들을 다 모을 때까지 신고서를 제출을 미루십시오:

IRS주소 변경이 있다면 알리고 사회복지보장국(영어)에 법적 이름이 변경된 사실을 알립니다.

대부분의 소득은 과세 대상(영어)입니다. 다음은 과세 대상 소득에 해당합니다.

ITIN이 만료되었고 미국 연방 세금 신고서를 제출하기 위해 필요한 경우에만 갱신합니다.

과세연도 2018, 2019 그리고 2020 세금 신고서에 귀하의 ITIN이 한번이라도 포함되지 않았다면 귀하의 ITIN은 2021년 12월 31일에 만료될 것입니다.

기억해 두세요. 중간 숫자가 70, 71, 72, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 79, 80, 81, 82, 83, 84, 85, 86, 87, 88 중에 해당하면 ITIN은 만료되었습니다. 또한, 2013년 이전에 할당된 ITIN 중 중간 숫자가 90, 91, 92, 94, 95, 96, 97, 98, 99에 해당하는 ITIN은 만료되었습니다. 이미 갱신 신청서를 제출했고 승인이 됐다면 다시 갱신할 필요가 없습니다.

작년에 납부해야 할 세금이 있거나 큰 금액의 환급을 받았었다면 원천징수 조정을 고려해보십시오. 원청징수 변경은 세금 고지서를 피하거나 급여 일에 더 많은 돈을 받을 수 있도록 도움을 줍니다. 삶의 변화 – 결혼이나 이혼, 출산을 하거나 또는 부업을 갖게 됨– 은 원천징수의 변경을 뜻할 수도 있습니다.

세금 원천징수 추정기를 이용하여 급여에서 충분한 금액이 원천징수되고 있는지 확인하십시오. IRS.gov에 있는 이 도구는 귀하가 원천징수를 조정하고 고용주에게 새로운 양식 W-4를 제출해야 하는지 확인하는 데 도움이 됩니다.

추정세 예납을 고려해 보세요. 자영업 소득, 투자소득, 과세대상 사회보장 연금, 또는 연금 수령 등 상당한 액수의 비고용 소득이 있을 경우 분기별로 추정세 예납을 해야하며 2022년 1월 18일이 2021년의 마지막 예납일 입니다.

귀하의 온라인 계정으로 로그인해서 온라인 납부를 하거나 IRS.gov/payments를 방문하십시오.

가장 빠르게 세금을 환급받는 방법은 전자로 제출하고 직접입금을 선택하는 것입니다.

직접 입금은 종이 수표보다 본인의 세금 환급에 더 빠르게 접근하게 합니다. 은행 계좌가 없습니까? FDIC-보장 은행(영어) 또는 전국 신용 조합 탐색 도구(영어)를 통해 계좌를 여는 방법을 알아보십시오.

본인이 재향군인이라면 참여하는 은행의 금융 서비스를 이용하기 위해 재향군인 혜택 은행 프로그램 (VBBP)(영어)를 보십시오.

10명 중 8명의 납세자가 직접 입금을 통해 세금 환급을 받습니다. 다른 연방 기관들이 사회보장 및 재향군인 혜택의 거의 98%를 수십만 계좌로 입금할 때 사용하는 전자 이체 시스템과 똑같은 시스템을 사용해 IRS 는 세금을 환급합니다.

또한 직접 입금은  환급 수표 처럼 분실, 도난 또는 수취 불가능으로IRS에 반납되는 가능성이 없습니다. 그리고 납세자의 돈을 아낍니다. 종이 환급 발행 한 회당 $1 이상의 비용이 들지만 직접 입금의 경우 10센트 밖에 들지 않습니다.

2022년 세금 신고 시 새로운 것과 고려해야 할 것

선급금을 수령한 경우 2021 세금 신고서 제출 시 2021년에 받았던 자녀 세액공제 선급금과 2021 세금 신고서에 신청할 수 있는 자녀 세액공제 적정 금액을 비교해야 합니다. 자녀 세액공제를 포함하여 세금 환급을 가장 빠르게 받을 수 있는 방법은 전자 제출을 하고 직접 입금을 선택하는 것입니다.

자격이 되는 금액보다 더 적게 받았을 경우, 2021 세금 신고서에서 자녀 세액공제(CTC)의 잔액을 신청할 수 있습니다. 적격인 금액보다 더 많이 받았을 경우 신고서 제출 시 초과 금액의 일부 또는 전부를 반환해야 할 수도 있습니다.

IRS는 귀하가 2021년에 받은 자녀 세액공제 선급금 총액을 알리기 위해 2022년 1월에 서신 6419를 보낼 것입니다. 이 서신과 CTC 선급금에 관한 모든 IRS서신을 귀하의 세무 기록과 함께 보관하여 신고서 제출 시 참조하십시오.

2021 세금 신고서에 자녀 세액공제 선급금 일치시키기에서 자세한 정보를 확인하세요.

3차 경제 충격 지원금 (영어)을 받을 자격이 없었거나 전액을 받지 않았다면 2021년 세금 상황에 따라서 회복 환급 세액공제를 받을 자격이 될 수도 있습니다. 회복 환급 세액공제 등 세금 환급을 가장 빠르게 받을 수 있는 방법은 전자 제출을 하고 직접 입금을 선택하는 것입니다.

3차 경제 충격 지원금 전액을 받았다면 2021 세금 신고서 제출시 아무런 정보를 제공하지 않아도 됩니다.

자격이 되는 경우에 일반적으로는 세금 신고서 제출을 하지 않더라도 회복 환급 세액공제(RRC)를 받기 위해 그리고 3차 경제 충격 지원금의 전액을 받지 않았다면 2021년 세금신고서를 제출해야 합니다.

세금 환급을 늦추는 처리 지연을 방지하기 위해 정확한 신고서를 제출하십시오. 2021 RRC 계산표 또는 세금 작성 소프트웨어를 이용해 2021 회복 환급 세액공제 금액을 계산하기 위해 수령했던 3차 경제 충격 지원금과 추가 지급의 총액이 필요합니다.

IRS는 귀하가 받은 3차 경제 충격 지원금 및 추가 지급금의 총액을 알려주기 위해 2022년 초에 서신 6475를 보낼 것입니다. 이 서신과 경기 부양금에 관한 모든 IRS서신을 귀하의 세무 기록과 함께 보관하여 신고서 제출 시 참조하십시오. 또는 귀하의 온라인 계정으로 로그인하여 안전하게 경제 충격 지원금 액수에 접속할 수 있습니다. 2021 회복 환급 세액공제를 신청할 계획이라면 정확한 신고서를 제출하고 환급 지연을 피하기 위해 3차 경제 충격 지원금 및 추가 지급의 총액이 필요합니다.

3차 경제 충격 지원금에 대한 자격이 없었거나 전액을 받지 못한 적격 개인들만 2021 세금 신고서에 회복 환급 세액공제를 신청해야 한다는 것을 명심하세요. 2021 신고서에 누락된 1 차 및 2차 경기 부양 지원금의 금액을 입력하면 안 됩니다.

IRS.gov/rrc에서 더 많은 정보를 확인하세요.

저희가 귀하의 신고서를 접수한 이후 많은 다양한 요인이 환급 시기에 영향을 줍니다. 비록 IRS는 대부분의 환급을 21일 이내에 지급하지만 특별히 큰 소비를 하거나 공과금을 납부하게 될 때 납세자가 특정일까지 받게되는 환급금의존하지 말라고 IRS는 주의를 줍니다. 일부 신고서들은 추가 검토가 요구될 수 있으며 처리가 지연될 수 있습니다. 예를 들어 IRS는 세무 업계 파트너들과 함께 신원 도용과 환급 사기로부터 보호를 위해 지속적으로 보안 검토를 강화하고 있습니다. 또한 근로 소득 세액공제 (EITC) 또는 추가 자녀 세액공제(ACTC)에 대한 환급은 2월 중순 전 까진 지급할 수 없습니다. EITCACTC가 총 환급액의 일정 부분만 차지하더라도 법은 IRS가 총 환급액을 보류하도록 명시하고 있습니다.

일부 전자식 또는 서면으로 제출된 신고서들은 저희의 시스템이 오류의 가능성을 발견하거나, 누락된 정보 또는 신원 도용 또는 사기가 의심이 되는 경우 수동적인 검토가 필요하여 처리 지연이 발생할 수 있습니다. 이와 같은 어떤 상황에서는 저희가 납세자와 서신을 주고 받아야할 수도 있지만, 어떤 경우에는 그렇지 않습니다. 이 작업은 IRS 직원의 특별한 처리가 요구되며 이러한 경우 평상시의 21일 처리기간 보다 관련 환급이 더 오래 걸릴 수 있습니다. 서신을 주고 받지 않고 IRS 가 신고서를 수정할 수 있다면, 납세자에게 설명을 하는 서신을 보낼 것입니다.

IRS.gov 자료 및 온라인 도구들을 북마크로 지정하십시오.

IRS.gov를 첫 페이지로 하여 귀하가 필요한 정보를 얻을 수 있게 도움을 주는 온라인 도구를 찾으실 수 있습니다. 이 도구들은 사용하기 쉬우며 하루 24시간 이용 가능 합니다. 수백만 명의 사람들이 이 도구를 통해 세금 신고와 납부, 본인 계정에 관한 정보 찾기 또는 세무 질의에 관한 응답 등 의 도움을 얻습니다.

제출할 준비가 되었을 때 아래 인터넷 도구들을 통해 필요한 도움을 얻으십시오:

IRS 무료 세금 신고(Free File)를 사용하세요

2022년 1월부터 거의 모든 사람들이 IRS.gov 또는 IRS2Go 앱에서 무료로 전자 세금 신고를 할 수 있습니다. IRS 무료 신고 프로그램은 유명 브랜드 세금 신고 소프트웨어 패키지를 오직IRS.gov를 통해서만 제공합니다. 일부 무료 신고 패키지는 무료로 주 세금 신고서 작성 서비스도 제공합니다. 이 소프트웨어는 소득 공제, 세액공제 및 감면 등을 찾는 모든 일을 대신합니다.

본인이 직접 신고서를 작성하는 게 편하다면 무료보고 작성 양식 (영어)을 사용하여 소득과 상관없이 우편이나 인터넷으로 세금 신고서를 제출할 수 있습니다.

본인이 군인이거나 적격 재향군인이라면 MilTax를 사용하십시오

군대의 일원 이거나 몇몇의 재향군인들은 MilTax(영어)의 혜택을 이용할 수 있습니다. 이 무료 세무 자원은 국방부에서 군대 공동체에게 제공합니다. 소득의 제한은 없습니다. MilTax 에는 세금 신고서 작성 및 전자 제출 소프트웨어, 세무 상담원의 개인화된 지원 및 세금 신고서 제출에 관한 최신 정보가 포함되어 있습니다. 이는 군대 생활의 현실을 반영하도록 디자인되었습니다 – 파병, 전투 및 훈련 급여, 주택과 임대료 및 다중 주 세금 신고서 제출이 포함됩니다. 자격이 있는 납세자들(영어)MilTax를 사용해 연방 세금 신고서와 주 세금 신고서 3개까지 무료로 전자 제출할 수 있습니다.

VITA 탐색 도구 사용(영어)

IRS소득세 지원 자원 봉사 (Voluntary Income Tax Assistance-VITA) 와 연장자를 위한 세무 상담 프로그램 (Tax Counseling for the Elderly-TCE)는 자격이 되는 개인에게 무료 기본 세금신고 서비스를 제공합니다. VITA탐색 도구는 가까운 VITA 제공 장소를 찾는데 도움을 줄 것입니다.

세무 전문가 찾기

세금 신고 대리인을 찾을 수 있게 도움을 주는 몇가지 옵션이 있습니다. 이중 하나는 세무 전문가 선택을 위해 풍부한 정보를 제공하는 세무 전문가 선택하기 (Choosing a Tax Professional) 입니다. 세금 신고 에이전트의 종류에는 등록 에이전트, 공인회계사와, 변호사 및 등록증 미보유자 등 다양한 유형이 있습니다.

자격증 보유 및 선호하는의 자격 연방 세금 신고 대리인 목록 (영어)은 귀하의 거주 지역에 위치한IRS 공인 전문 자격증 보유자 또는 연간 세금 신고 기간 프로그램 완료 기록(Annual Filing Season Program Record of Completion) 보유자를 찾는데 도움을 줍니다.

대화형 세무 도우미 사용(Interactive Tax Assistant-ITA)(영어)

2022년 1월부터 ITA를 사용하여 삶의 변화로 인해 과거에 청구하지 못했던 세액공제 청구 자격요건이 되는지 알아보십시오. ITA는 많은 세법 관련 질문에 관한 대답을 제공하는 도구입니다. 이 도구로 세금 신고서에 과세대상 소득 유형, 특정 세액공제 청구 자격, 비용 공제 처리 가능 여부 등을 확인할 수 있습니다. 또한 이 도구는 본인의 납세자 구분, 부양가족 공제 여부 또는 세금 신고서 필요 여부 등 기본적인 질문에 대한 대답을 제공합니다.

신고서를 제출한 뒤 IRS.gov를 방문하여 내 환급금은 어디 있나요?을 누르면 본인의 환급금 처리 상태를 확인할 수 있습니다. 환급 처리 상태는 IRS가 납세자에게서 전자 신고서 제출을 수락한 24시간 후 조회 가능합니다. 서면 세금신고서를 제출 했을 경우, 우송 후 4주까지 걸릴 수 있습니다. 내 환급금은 어디 있나요? 도구는 24시간 마다 한 번씩 주로 자정 이후로 업데이트 됩니다. 따라서 하루에 한 번 만 확인하셔도 됩니다.

전자 신고 및 세금 환급금 직접 입금을 선택하십시오 - 이는 가장 빠르고 안전하게 환급을 받는 방법입니다. 전자 제출한 세금 신고서는 24시간 이내에 수취처리 되지만 서면 신고서는 몇 주가 걸립니다. 서면 신고서로 제출 하더라도 직접 계좌 입금을 선택할 수 있습니다. FDIC 웹사이트(영어)는 인터넷으로 은행 계정을 만들 때 도움을 주는 정보를 제공합니다.

소득세 지원 자원봉사 (Voluntary Income Tax Assistance-VITA)와 연장자를 위한 세무 상담 프로그램 (Tax Counseling for the Elderly-TCE)에 참여하기에 이보다 좋은 시기는 없습니다. VITATCE는 자격이 되는 납세자들을 위해 무료 세금 신고 서비스를 제공 합니다. 올 해  많은 납세자들이 금전적인 변화를 겪고 있으므로 이를 지원하기 위한 추가적인 자원봉사자들이 필요합니다.  이에 대응하기 위해 IRS는 자원봉사를 더 쉽게 하는 방법을 제공하기 시작했습니다.

일부 현장에서 봉사자들이 대면 지원 대신 가상으로 납세자 지원을 선택할 수 있게 하고 있습니다. 전화나 인터넷 상으로 납세자들이 신고서를 작성하는 것을 봉사자의 도움을 받을 수 있습니다. 신고서가 IRS에 전자 제출 되기 이전에 몇몇 봉사자들은 납세자와 함께 신고서 내용 품질을 검토할 수도 있습니다. 가상 자원봉사는 경험이 많은 봉사자들에게 도움을 요청할 수 있으므로 첫 봉사자들을 위해 정말 좋은 선택 사항입니다.

IRS.gov/volunteers(영어) 를 방문하여 자세한 사항을 확인후 등록하십시오. 등록 후 가상 오리엔테이션 참석 방법에 대한 더 자세한 정보를 받게됩니다.

링크 및 세금 알아보기 (영어)는 웹 기반의 봉사자 훈련 프로그램 입니다. 이는 VITA 및 TCE의 협력 업체와 봉사자들이 지역 사회에서 좋은 품질의 세금 신고서 작성 서비스를 제공할 수 있게 준비하는 프로그램 입니다. 재미있는 대화형 과정을 통해 개인 소득 신고서를 정확하게 작성하는 법을 배울 수 있으며 자신의 속도에 맞게 봉사 증명서를 취득할 수 있습니다.

간행물 5533, IRS 온라인 계정을 만들어야 하는 이유(영어)PDF

간행물 5533-A, 세무 전문가 계정 및 온라인 계정을 이용해 승인 제출하는 방법(영어)PDF

간행물 5136, IRS 서비스 가이드(영어)PDF
Irs.gov에서 도움을 얻을 수 있는 방법을 보여줌

간행물 5348, 제출 준비하기 (영어)PDF  팁들을 제공하여 귀하의 연방 소득 세금 신고서 제출을 준비합니다.

간행물 5349, 모두를 위한 연간 세금 계획 (영어)PDF  지금 하고 있는 것이 내년에 기대되는 납부해야 할 세금 혹은 환급에 영향을 미치게 된다 는 것에 대해 설명합니다.

간행물, 5585, 자녀 관련 2021 세금 공제 (영어)PDF  반드시 제출해야 하는 경우가 아니더라도 귀하는 세금 환급을 받게될 것입니다.