비교적 빠른 세금신고를 위해 지금 취해야 할 조치

세금 계획은 모든 사람에게 중요합니다. 연방 소득세 신고서 제출을 오늘 준비해 보십시오.

2021년도 세금신고를 위해 지금 취할수 있는 조치

자료정리를 통해 세금신고서 작성을 더 손쉽게 할 수 있습니다. 이는 또한 자칫 지나칠 뻔한 소득 공제 또는 세액 공제를 발견하게 할 수도 있습니다.

아래의 세무자료들을 포함하십시오:

  • 고용주로 부터 받은 양식 W-2
  • 은행이나 다른 지급인으로 부터 받은 양식 1099
  • 다른 소득 자료 및 가상화폐 기록

올해 경제 충격 지원금을 수령하신 분들은 안내문 1444, 경제 충격 지원금을 세무 기록과 함께 보관하셔야 합니다.

계정 정보 조회 를 통해 가장 최근에 제출한 세금 신고서 정보를 확인하십시오.

IRS주소 변경(영어)을 알리고 사회복지보장국(영어)에 법적 이름이 변경된 사실을 통지하십시오.

아래를 포함한 대부분의 소득은 과세 대상입니다:

2021 년도 세금신고서를 제출하기전에 본인의 개인 납세자 식별 번호(ITIN)가 만료되지 않았는지 확인하십시오. 2020년에 세금 신고서를 제출해야 하는 경우 양식 W-7, IRS 개인 납세자 식별 번호 신청서 또는 양식 W-7 (SP), Solicitud de Número del Identificación Personal del Contribuyente del Servicio de Impuestos Internos(스페인어) 을 제출하여 귀하의 ITIN을 지금 갱신할 것을 권장합니다. 2016년, 2017년, 2018년, 2019년에 만료되었던 중간 숫자가 70, 71, 72, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 79, 80, 81, 82, 83, 84, 85, 86, 87인 ITIN도 갱신할 수 있습니다.

세금 원천징수 추정기를 이용하여 급여에서 적정 금액이 원천징수되고 있는지 확인하십시오. IRS.gov에 있는 이 도구는 귀하가 원천징수를 조정하고 새로운 양식 W-2를 제출의 필요성을 결정하는데 도움이 됩니다.

추정세 예납을 고려해 보십시오. 자영업소득, 투자소득, 과세대상 사회보장연금, 또는 연금 수령 등 상당한 액수의 비고용 소득이 있을 경우 분기별로 2020년도 추정세 예납을 해야하며 2021년 1월 15일이 마지막 예납일 입니다. 납부방법 선택사항은 IRS.gov/ko/payments 에서 찾으실 수 있습니다.

    2021년 세금 신고 시 새로운 것과 고려해야 할 것

    과세년도 2020년에 귀하께서 다음과 같은 자격 기준에 맞는다면 환급 회수 세액 공제를 청구할 수 있습니다:

    • 경제 충격 지원금을 받지 않았거나
    • 경제 충격 지원금이 $1,200 이하 였거나(2019년 또는 2018년 기준으로 부부 공동신고 경우 $2,400 이하)
    • 경제 충격 지원금에 관한 더 많은 정보를 보려면 경제 충격 지원금 정보 센터(영어)를 방문하십시오.

    연방세 환급을 받았었다면 이에 이자가 포함되어 있을 수도 있습니다. 지급받은 이자는 과세대상이므로 2020년 연방세금신고서에 소득으로 신고되어야 합니다. IRS는 총 $10이상의 이자를 수령한 사람들에게 2021년 1월에 양식 1099-INT(영어)를 우송할 계획입니다.

    비록 IRS는 대부분의 환급금을 21일 이내에 지급하지만 납세자가 환급을 특정일 까지 받는다는(영어) 가정하에 특별히 큰 소비를 하거나 공과금을 납부하는 것에 대해 IRS는 이에 의존하지 말라는 주의를 줍니다. 소수의 신고서들은 추가 검토가 요구될 수 있으며 처리가 지연될 수 있습니다. 예를 들어 IRS는 세무업계 파트너들과 함께 신원도용과 환급사기에 대한 보호를 위해 지속적으로 보안 검토를 강화하고 있습니다. 추가적으로 근로 소득 세액 공제 (EITC) 또는 추가 자녀 세액 공제 (ACTC)에 대한 환급은 2월 중순 전 까진 지급할 수 없습니다. EITCACTC가 총 환급액의 일정 부분만 차지하더라도 법은 IRS가 총 환급액을 보류하도록 명시하고 있습니다. 2017년 부터 효력이 발생된 이 제정된 법안은 IRS에게 세금 사기를 발견하고 저지할 수 있는 시간을 더 제공함으로써 납세자가 마땅히 받아야 될 환급을 받을 수 있도록 확인하게 도움을 줍니다.

      사회적 거리두기: IRS 인터넷 도구와 함께 집에서 안전하게 지내십시오

      IRS.gov를 첫 페이지에서 귀하가 필요한 정보를 얻을 수 있게 도움을 주는 인터넷 도구를 찾으실 수 있습니다. 이 도구들은 사용하기 쉬우며 하루 24시간 이용 가능 합니다. 수백 만명의 사람들이 이 도구를 통해 세금 신고와 납부, 본인 계정에 관한 정보 찾기 또는 세무 질의에 관한 응답 등 의 도움을 얻습니다.

      세금 신고를 할 준비가 되었을 시 아래의 인터넷 도구들을 통해 필요한 도움을 얻으십시오.

      IRS 무료 세금 신고

      2021년 1월부터 많은 사람들이 IRS.gov 또는 IRS2Go 앱에서 무료로 전자 세금 신고를 할 수 있습니다. IRS 무료 신고 프로그램은 유명 브랜드 세금 신고 소프트웨어 페캐지를 오직IRS.gov를 통해서만 제공합니다. 이 소프트웨는 소득 공제, 세액공제 및 면제 등을 찾는 모든 일 들을 대신 해줍니다. 2020년 소득이 $72,000 이하인 세납자들에게 무료로 제공됩니다. 몇몇의 무료 신고 패캐지는 무료 주정부 세금신고를 제공하기도 합니다.

      본인이 직접 세금신고를 하는게 편하다면 무료 기입 가능 양식들을 사용하여 소득과 상관없이 우편이나 인터넷으로 세금 신고서 제출을 할 수 있습니다.

      VITA 탐지 도구 사용(영어)

      IRS소득 세무 지원 자원 봉사(Voluntary Income Tax Assistance-VITA) 와 연장자를 위한 세무 상담 프로그램 (Tax Counseling for the Elderly-TCE)는 자격이 되는 개인에게 무료 기본 세금신고 서비스를 제공합니다. VITA 탐지 도구는 가까운 VITA 제공 장소를 찾는데 도움을 줄 것입니다.

      세무 전문가 찾기

      세금 신고 대행업자를 찾을 수 있게 도움을 주는 몇가지 옵션이 있습니다. 이중 하나는 세무 전문가를 선택하는데 풍부한 정보를 제공하는 세무 전문가 선택하기 (Choosing a Tax Professional) 입니다. 세금 신고 대행업자 종류에는 IRS 인증 세무사(enrolled agent), 공인회계사와, 변호사 및 등록증 미보유자 등 다양한 유형이 있습니다.

      자격증 보유 및 선택 자격 연방 세금 신고 대행업자 디렉터리는 귀하의 거주 지역에 위치한IRS 공인 전문 자격증 보유자 또는 연간 세금 신고 기간 프로그램 완료 기록(Annual Filing Season Program Record of Completion) 보유자를 찾는데 도움을 줍니다.

      대화형 세무 도우미 사용(Interactive Tax Assistant-ITA)(영어)

      2021년 1월부터 ITA를 사용하여 인생사 변화로 인해 과거에 청구하지 못했던 세액공재 청구 자격요건이 되는지 알아보십시오. ITA는 많은 세법 관련 질문에 관한 대답을 제공하는 도구입니다. 이에는 과세대상 소득 판명, 특정 세액공제 청구 자격, 비용 공제 처리 여부 등을 확인할 수 있습니다. 또한 이 도구는 본인의 납세자 구분 상태, 부양가족 공제 여부 또는 세금 신고 필요 여부 등 기본적인 질문에 대한 대답을 제공합니다.

      IRS.gov에 가서 내 환급금은 어디 있나요? 을 누르면 본인의 환급금 처리 상태를 확인할 수 있습니다. 환급 처리 상태는 IRS가 납세자에게서 전자 신고서를 제출 받은 24시간 후 조회 가능합니다. 서면 세금신고서를 제출 했을 경우, 우송 후 4주까지 걸릴 수 있습니다. 내 환급금은 어디 있나요? 도구는 24시간마다 한번씩 주로 자정 이후로 업데이트 됩니다. 따라서 하루에 한번만 확인하셔도 됩니다.

      전자 신고 및 세금 환급금 직접 계좌 입금(Direct Deposit) 을 선택하십시오 - 이는 가장 빠르고 안전하게 환급을 받는 방법입니다. 전자로 체출된 세금 신고서는 24시간이네에 수취처리 되지만 서면 신고서는 몇주가 걸립니다. 서면 신고서로 제출 하더라도 직접 계좌 입금을 선택할 수 있습니다. FDIC 웹사이트(영어)는 인터넷으로 은행 계정을 만들떄 도움을 주는 정보를 제공합니다.

      소득 세무 지원 자원봉사(Voluntary Income Tax Assistance-VITA) 와 연장자를 위한 세무 상담 프로그램 (Tax Counseling for the Elderly-TCE)에 참여하기에 이보다 좋은 시기는 없습니다. VITA와 TCE는 자격이 되는 납세자들을 위해 무료 세금 신고 서비스를 제공 합니다. 이번년에 많은 납세자들이 금전적인 변화를 겪고 있으므로 이를 지원하기 위한 추가적인 자원봉사자들이 필요합니다. 이에 대한 대응으로 IRS는 자원봉사를 더 쉽게하는 방법을 제공기 시작했습니다.

      처음으로 이번년부타 자원봉사 희망자들은 이 프로그램에 대해 가상으로 시청하여 더 배울수 있으며, 자신에게 알맞는 봉사역할을 찾아볼 수 있으고 질문도 할 수 있습니다. 추가적으로 이제 몇몇 장소에서는 봉사자들이 대면 지원 대신 가상으로 납세자 지원을 선택할 수 있게 하고 있습니다. 이는 전화나 인터넷 상으로 납세자들이 신고서를 기입하는데 봉사자가 도움을 줄 수 있게 허용합니다. 신고서가 IRS에 전자 제출 되기 이전에 몇몇 봉사자들은 납세자와 함께 신고서 내용 품질 검토 실시할 수도 있습니다. 가상 자원봉사는 경험이 많은 봉사자들에게 도움을 요청 할수 있으므로 첫 봉사자들을 위해 정말 좋은 선택 사항입니다.

      IRS.gov/volunteers(영어) 를 방문하여 더 알아보고 등록하십시오. 등록 후 가상 오리엔테이션 참석 방법에 대한 더 자세한 정보를 받으실 것 입니다.

      Link & Learn Taxes(영어)는 웹으로된 봉사자 훈련 프로그램 입니다. 이는 VITA 및 TCE의 협력업체와 봉사자들이 지역 사회에서 좋은 품질의 세금신고서 작성 서비스를 제공할 수 있게 준비하는 프로그램 입니다. 이 재미있고 상호적인 코스들을 통해 개인 소득 신고서를 정확하게 작성하는 법을 배울 수 있으며 자신의 페이스에 맞게 봉사 증명서를 취득할 수 있습니다!

      간행물 5348, 세금 신고서 제출 준비(영어) PDF
      해당 정보에 따라 연방 세금 신고서를 제출하십시오.

      간행물 5349, 일년 내내 세금 계획을 모두 다 해야합니다(영어) PDF
      세금 신고서를 제출하기 전 미리 계획하기 위한 지침입니다.

      간행물 5136, IRS 서비스 가이드(영어) PDF