Mùa khai thuế năm 2025 bắt đầu khi IRS bắt đầu chấp nhận tờ khai thuế hôm nay; người đóng thuế có nhiều lựa chọn để được trợ giúp

IR-2025-18, ngày 27 tháng 1, 2025

WASHINGTON — Sở Thuế vụ đã mở mùa khai thuế năm 2025 vào hôm nay và đang chấp nhận và xử lý các tờ khai thuế cá nhân liên bang năm 2024.

Trong giờ mở cửa sáng sớm hôm nay, hệ thống IRS đã nhận được hàng triệu tờ khai thuế từ khắp cả nước để xử lý.

IRS dự kiến hơn 140 triệu tờ khai thuế cá nhân cho năm thuế 2024 sẽ được nộp trước hạn chót của liên bang là thứ Ba, ngày 15 tháng 4. Hơn một nửa số tờ khai thuế dự kiến sẽ được nộp trong năm nay với sự trợ giúp của chuyên gia thuế và IRS khuyến khích mọi người sử dụng chuyên gia thuế đáng tin cậy để tránh các vụ lừa đảo và âm mưu có thể xảy ra.

Người đóng thuế cư trú tại khu vực thiên tai do liên bang tuyên bố có thể có thêm thời gian để khai và thanh toán thuế liên bang.

Nhận trợ giúp miễn phí để chuẩn bị và nộp tờ khai thuế bằng điện tử

Người đóng thuế có thể truy cập IRS.gov để nhận câu trả lời cho các câu hỏi về thuế (tiếng Anh). IRS.gov là cách nhanh nhất để người đóng thuế nhận được trợ giúp. Trợ lý Thuế tương tác (ITA) (tiếng Anh) là một công cụ cung cấp câu trả lời cho một số câu hỏi về luật thuế cụ thể cho từng trường hợp. Dựa trên thông tin đầu vào, công cụ này có thể xác định tư cách khai thuế của người đóng thuế, liệu một người có nên nộp tờ khai thuế hay không, liệu một người có thể được khai là người phụ thuộc hay không, liệu một loại thu nhập có phải chịu thuế hay không, liệu người khai thuế có đủ điều kiện để yêu cầu khấu trừ hay liệu một khoản chi phí có thể được khấu trừ hay không.

IRS khuyến khích mọi người nộp tờ khai thuế bằng điện tử và chọn ký gửi trực tiếp để được hoàn thuế an toàn và nhanh hơn. Theo Cục Dịch vụ Tài chính của Bộ Tài chính, séc hoàn thuế giấy có khả năng gặp sự cố cao gấp 16 lần, chẳng hạn như séc bị mất, gửi nhầm, bị đánh cắp hoặc không được đổi thành tiền mặt. Khai thuế bằng điện tử giúp giảm thiểu lỗi tờ khai thuế vì phần mềm thuế sẽ thực hiện tính toán, đánh dấu các lỗi thường gặp và nhắc nhở người đóng thuế về thông tin còn thiếu.

Tùy chọn khai thuế miễn phí

IRS cung cấp các tùy chọn chuẩn bị tờ khai thuế trực tuyến miễn phí và trực tiếp cho người đóng thuế đủ điều kiện thông qua Free File của IRS, Direct File của IRS (tiếng Anh) và chương tình Tình nguyện Hỗ trợ thuế thu nhập và Tư vấn thuế cho Người cao niên.

Free File của IRS. Người đóng thuế có thu nhập 84.000$ trở xuống vào năm ngoái có thể sử dụng Phần mềm thuế có hướng dẫn của Free File của IRS ngay từ bây giờ cho đến ngày 15 tháng 10. Mẫu đơn Free File tự điền của IRS, một phần của chương trình này, được cung cấp miễn phí cho mọi mức thu nhập và cung cấp các mẫu đơn điện tử mà mọi người tự điền và e-file, cũng hoàn toàn miễn phí.

Direct File. Hiện đã mở tại 25 tiểu bang tham gia, người đóng thuế có thể sử dụng Direct File để nộp trực tuyến miễn phí với IRS. Đây là dịch vụ miễn phí trên nền tảng web – có sẵn bằng tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha – hoạt động trên điện thoại di động, máy tính xách tay, máy tính bảng hoặc máy tính để bàn. Dịch vụ này hướng dẫn người đóng thuế thông qua một loạt các câu hỏi để chuẩn bị tờ khai thuế liên bang từng bước. Direct File tự động hướng dẫn người đóng thuế đến các công cụ của tiểu bang để hoàn thành thuế tiểu bang của họ. Nhận trợ giúp từ đại diện dịch vụ khách hàng của IRS thông qua tính năng trò chuyện trực tiếp bằng tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha. Người đóng thuế quan tâm có thể truy cập directfile.irs.gov (tiếng Anh), nơi họ có thể xác định xem mình có đủ điều kiện hay không.

Tình nguyện Hỗ trợ thuế thu nhập (VITA). Chương trình VITA cung cấp trợ giúp thuế miễn phí cho những người thường có thu nhập từ 67.000$ trở xuống, người khuyết tật và người đóng thuế có ngôn ngữ ưa chuộng không phải là tiếng Anh. Các tình nguyện viên được IRS chứng nhận cung cấp dịch vụ chuẩn bị tờ khai thuế thu nhập cơ bản miễn phí với hình thức nộp bằng điện tử cho những cá nhân đủ điều kiện.

Ngoài VITA, chương trình Tư vấn thuế cho Người cao niên (TCE) cung cấp dịch vụ trợ giúp thuế miễn phí cho tất cả người đóng thuế, đặc biệt là những người từ 60 tuổi trở lên, chuyên giải đáp các câu hỏi về lương hưu và các vấn đề liên quan đến hưu trí dành riêng cho người cao niên.

MilTax. Đây là chương trình của Bộ Quốc phòng dành cho các thành viên quân đội và một số cựu chiến binh không giới hạn thu nhập. MilTax (tiếng Anh) thường cung cấp phần mềm chuẩn bị và nộp tờ khai thuế điện tử miễn phí cho tờ khai thuế thu nhập liên bang và tối đa ba tờ khai thuế thu nhập tiểu bang.

Hầu hết các khoản hoàn thuế được phát hành trong vòng chưa đầy 21 ngày: Các khoản hoàn thuế EITC cho nhiều người sẽ có sẵn trước ngày 3 tháng 3

Cách dễ nhất để kiểm tra tình trạng hoàn thuế là sử dụng Tiền hoàn thuế của tôi ở đâu? trên IRS.gov hoặc ứng dụng IRS2Go.

Nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến thời gian hoàn thuế sau khi IRS nhận được tờ khai thuế. Mặc dù IRS phát hành hầu hết các khoản hoàn thuế trong vòng chưa đầy 21 ngày, IRS khuyến cáo người đóng thuế không nên trông chờ vào việc nhận được tiền hoàn thuế vào một ngày nhất định, đặc biệt là khi mua sắm lớn hoặc thanh toán hóa đơn. Một số tờ khai có thể cần xem xét thêm và có thể mất nhiều thời gian hơn.

Theo Đạo luật Bảo vệ người Mỹ khỏi Tăng thuế (PATH) của liên bang, IRS không thể cấp khoản hoàn thuế của Tín thuế Thu nhập kiếm được (EITC) và Tín thuếTrẻ em bổ sung (ACTC) trước giữa tháng 2. “Tiền hoàn thuế của tôi ở đâu?” phải hiển thị tình trạng cập nhật trước ngày 22 tháng 2 đối với hầu hết những người nộp EITC/ACTC sớm. IRS mong đợi hầu hết các khoản hoàn thuế liên quan đến EITC/ACTC sẽ có trong tài khoản ngân hàng của người đóng thuế hoặc trên thẻ ghi nợ trước ngày 3 tháng 3 nếu họ chọn ký gửi trực tiếp và không có vấn đề nào khác với tờ khai thuế của họ.

Khai báo thu nhập chịu thuế; không nộp trước khi nhận được các tài liệu quan trọng

Mọi người nên khai báo tất cả thu nhập chịu thuế trên tờ khai thuế của mình và đợi đến khi nhận được tất cả thu nhập và tài liệu thông tin thì mới nộp. Người đóng thuế có thể nhận được nhiều báo cáo thu nhập và thông tin khác nhau như Mẫu 1099 từ ngân hàng hoặc các bên trả tiền khác, bồi thường thất nghiệp, cổ tức, các khoản phân phối lương hưu, niên kim hoặc chương trình hưu trí. Người đóng thuế nhận Mẫu 1099-K để thanh toán cho việc bán hàng hóa và dịch vụ thông qua một thị trường trực tuyến hoặc ứng dụng thanh toán, có thể truy cập Làm gì với Mẫu 1099-K để giúp họ tính toán và khai báo số tiền thu nhập chính xác trên tờ khai thuế của mình.

Chọn một chuyên gia thuế đáng tin cậy

Hơn một nửa số người đóng thuế tìm đến chuyên gia thuế để được giúp đỡ nộp tờ khai thuế. Mặc dù hầu hết người chuẩn bị thuế đều cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp và xuất sắc, nhưng việc chọn sai người khai có thể dẫn đến tổn hại về tài chính.

Người đóng thuế nên xem lại các mẹo để chọn người khai thuế và tìm hiểu cách tránh những người khai thuế “ma” phi đạo đức, những người không ký hoặc không bao gồm mã số thuế của người khai thuế (PTIN) hợp lệ trên mọi tờ khai thuế mà họ chuẩn bị. Người đóng thuế cũng có thể sử dụng Danh bạ Người khai thuế Liên bang có Chứng chỉ và Tiêu chuẩn chọn lọc (tiếng Anh) để tìm những chuyên gia đáng tin cậy. IRS cũng nhắc nhở người đóng thuế rằng việc chọn một người có liên kết với một hiệp hội thuế quốc gia được công nhận (tiếng Anh) luôn là một lựa chọn tốt. Các chuyên gia thuế được chấp nhận vào chương trình khai thuế điện tử của IRS là những nhà cung cấp e-file của IRS được ủy quyền (tiếng Anh), đủ điều kiện để chuẩn bị, truyền và xử lý các tờ khai thuế được nộp bằng điện tử.

Hãy cảnh giác với các vụ lừa đảo thuế

Hãy cảnh giác với những kẻ lừa đảo, những kẻ có thể trở nên tích cực hơn trong mùa thuế. Chúng sẽ cố gắng đánh lừa mọi người về khoản hoàn thuế, tín thuế và thanh toán. Chúng gây sức ép với mọi người để cung cấp thông tin cá nhân, tài chính, việc làm hoặc tiền bạc.

Hãy chú ý:

  • Một ngày trả lương lớn . Nếu nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ là vậy. Lời khuyên về thuế không tốt trên phương tiện truyền thông xã hội có thể thuyết phục mọi người nói dối trên mẫu thuế hoặc gây hiểu lầm cho họ về các khoản tín thuế mà họ có thể yêu cầu.
  • Yêu cầu hoặc đe dọa . Những kẻ mạo danh muốn mọi người phải trả "ngay bây giờ hoặc là". Chúng đe dọa bắt giữ hoặc trục xuất. Chúng không cho mọi người thắc mắc hoặc khiếu nại số tiền thuế mà họ nợ.
  • Liên kết trang web kỳ lạ hoặc sai chính tả . Liên kết trang web kỳ lạ hoặc sai chính tả có thể đưa mọi người đến các trang web có hại thay vì IRS.gov.

Trộm cắp danh tính liên quan đến thuế xảy ra khi ai đó sử dụng thông tin cá nhân bị đánh cắp, bao gồm số An sinh Xã hội, để nộp tờ khai thuế yêu cầu hoàn thuế gian lận. Nếu một người nghi ngờ họ là nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính, họ nên tiếp tục trả tiền thuế và nộp tờ khai thuế, ngay cả khi họ phải nộp tờ khai giấy. Truy cập Trung tâm về Trộm cắp danh tính để tìm hiểu thêm.

Biết các dấu hiệu của hành vi trộm cắp danh tính

Hàng ngàn người đã mất hàng triệu đô la và thông tin cá nhân của họ vào các vụ lừa đảo thuế. Những kẻ lừa đảo sử dụng thư thường, điện thoại và email để thiết lập các cá nhân, doanh nghiệp, chuyên gia tính lương và chuyên gia thuế. Kiểm tra các cảnh báo cho người tiêu dùng mới nhất và đọc thêm về những vụ lừa đảo liên quan đến thuế gần đây nhất được IRS xác định.

Bây giờ có thêm trợ giúp

IRS cũng cung cấp hỗ trợ trực tiếp cho người đóng thuế tại các Trung tâm Hỗ trợ Người đóng thuế trên toàn quốc.

Một số cải tiến mà người đóng thuế sẽ thấy trong mùa khai thuế năm 2025 là:

Tài khoản trực tuyến cá nhân của IRS. IRS tiếp tục bổ sung thêm nhiều chức năng cho công cụ quan trọng này. Cá nhân có thể tạo hoặc truy cập Tài khoản trực tuyến của IRS tại Tài khoản trực tuyến dành cho cá nhân. Với Tài khoản trực tuyến của IRS, mọi người có thể:

  • Xem các thông tin chi tiết quan trọng từ tờ khai thuế gần đây nhất của họ, chẳng hạn như tổng thu nhập được điều chỉnh.
  • Yêu cầu PIN bảo vệ danh tính.
  • Lấy bản ghi tài khoản, bao gồm hồ sơ tiền lương và thu nhập.
  • Ký các mẫu thuế như giấy ủy quyền hoặc ủy quyền thông tin thuế.
  • Xem và chỉnh sửa tùy chọn ngôn ngữ và phương tiện truyền thông thay thế.
  • Nhận và xem hơn 200 thông báo điện tử của IRS.
  • Xem, thực hiện và hủy thanh toán.
  • Thiết lập hoặc thay đổi kế hoạch thanh toán và kiểm tra số dư.

Cảnh báo lừa đảo mới. Để giúp bảo vệ người đóng thuế khỏi các mối đe dọa mới nổi, có một biểu ngữ mới trên trang chủ Tài khoản trực tuyến cảnh báo người đóng thuế về các vụ lừa đảo và âm mưu có thể xảy ra, cùng với liên kết đến trang Thông báo và Thư điện tử của họ để xem thư được gửi đến họ từ IRS. Tính năng này giúp giáo dục người đóng thuế về các vụ lừa đảo phổ biến và các nỗ lực gian lận nhằm đánh cắp thông tin của người đóng thuế và cung cấp cho người đóng thuế nhiều khả năng hơn để xác thực tính hợp pháp của các thông báo của IRS.

Thiết kế lại thông báo. IRS đã thiết kế lại thành công 284 thông báo vào năm 2024, vượt quá mục tiêu 200 thông báo của cơ quan. Điều quan trọng cần lưu ý là 200 thông báo đã được thiết kế lại và triển khai vào năm 2024 và 84 thông báo được thiết kế lại khác đang được triển khai vào năm 2025. Tất cả các thông báo sẽ được thêm vào Tài khoản trực tuyến cá nhân để người đóng thuế nhận được một lá thư cụ thể có thể xem được.

Mẫu thuế thích ứng với thiết bị di động. Người đóng thuế hiện có thể truy cập 67 mẫu đơn trên điện thoại di động và máy tính bảng. Các mẫu đơn mới nhất có chức năng "lưu và soạn thảo", cho phép người đóng thuế bắt đầu mẫu đơn, lưu và quay lại sau. Việc bổ sung chức năng lưu và soạn thảo cho phép có các chức năng trong tương lai, bao gồm khả năng cho phép nhiều người phối ngẫu cùng ký vào một mẫu đơn.

Trợ lý ảo trợ giúp về tiền hoàn thuế và các câu hỏi khác. Cho dù người đóng thuế sử dụng công cụ trực tuyến hay gọi đến IRS, họ sẽ được trải nghiệm các tính năng trợ giúp nâng cấp. Trong mùa khai thuế năm 2025, IRS sẽ cung cấp dịch vụ voicebot cho tất cả người đóng thuế gọi đến IRS để xin thông tin hoàn thuế. Voicebot có sẵn bằng tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha và đã giúp hàng nghìn người gọi mà không cần phải chờ người đại diện có sẵn tiếp theo. Người đóng thuế sẽ phải xác thực danh tính của mình để có quyền truy cập vào thông tin hoàn thuế của mình bằng cách cung cấp thông tin đã chọn từ tờ khai thuế của họ.

Năm ngoái, IRS bắt đầu sử dụng chatbot trực tuyến cho nhiều chức năng khác nhau. Các chatbot này sử dụng trợ giúp có hướng dẫn thông qua các nút lựa chọn hoặc hộp văn bản mở cho một câu hỏi tùy chỉnh. Các chatbot sử dụng xử lý ngôn ngữ tự nhiên và hiểu biết để diễn giải thông tin đầu vào từ người đóng thuế để cung cấp phản hồi phù hợp. Để khởi chạy chatbot, người đóng thuế chỉ cần nhấp vào nút "Chat" (“Trò chuyện”) ở góc dưới bên phải của trang web. Hiện tại, người đóng thuế có thể sử dụng chatbot từ tám trang web.