Các Trò Lừa Đảo Thuế/Cảnh Báo Người Tiêu Dùng

Hàng nghìn người đã mất hàng triệu đô la và thông tin cá nhân của họ vì các trò lừa đảo thuế. Những kẻ lừa đảo sử dụng thư thông thường, điện thoại hoặc email để lừa các cá nhân, doanh nghiệp, chuyên gia về lương và thuế.

IRS không bắt đầu liên lạc với người đóng thuế qua email, tin nhắn văn bản hoặc các kênh truyền thông xã hội để yêu cầu thông tin cá nhân hoặc tài chính. Hãy nhận biết các dấu hiệu của một trò lừa đảo. Xem thêm: Làm thế nào để biết có thực sự là IRS đang gọi điện hoặc gõ cửa nhà quý vị (tiếng Anh).

Lừa Đảo Nhắm Vào Người Đóng Thuế

Tiếp tục xoay quanh một trò lừa đảo phổ biến, IRS, các cơ quan thuế tiểu bang và ngành thuế cảnh báo các chuyên gia thuế nên cẩn thận với những trò lừa đảo mồi chài qua điện thư đang phát triển sử dụng nhiều chủ đề khác nhau liên quan đến đại dịch để lấy cắp dữ liệu khách hàng (tiếng Anh).

Khi mùa thuế mới bắt đầu, IRS nhắc nhở người đóng thuế nên lưu ý rằng bọn tội phạm tiếp tục thực hiện các cuộc gọi có tính hung hăng giả danh là đại diện của IRS với hy vọng đánh cắp tiền hoặc thông tin cá nhân của người đóng thuế.

Mẹo Thuế 2022-15, Người đóng thuế hãy cảnh giác Mùa thuế là thời điểm chủ yếu của những trò gian lận qua điện thoại

Trong Tháng An Ninh Mạng Quốc Gia, Sở Thuế Vụ và các đối tác của Hội Nghị Thượng Đỉnh về An Ninh kêu gọi các gia đình cảnh giác quanh năm và cân nhắc thực hiện các bước bổ sung để bảo vệ thông tin cá nhân của họ (tiếng Anh)PDF. Cha mẹ, gia đình và những người khác nên lưu ý đến những nguy cơ tiềm ẩn khi dùng chung thiết bị ở nhà, mua sắm trực tuyến và sử dụng phương tiện truyền thông xã hội.

IR-2022-187, Trong Tháng An Ninh Mạng Quốc Gia, IRS và Đối Tác Hội Nghị Thượng Đỉnh về An Ninh đưa ra các mẹo (tiếng Anh)

Sở Thuế Vụ đã tham gia các nỗ lực quốc tế để chống gian lận từ thiện trong Tuần Lễ Nhận Thức về Gian Lận Từ Thiện (tiếng Anh), từ ngày 17-21 tháng 10, 2022. IRS hợp tác trong nỗ lực này với các tổ chức từ thiện, cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các bên liên quan phi lợi nhuận khác trên khắp thế giới để nâng cao nhận thức về gian lận và tội phạm mạng ảnh hưởng đến các tổ chức từ thiện.

IR-2022-180, IRS tham gia nỗ lực chống gian lận từ thiện trong tuần lễ công nhận quốc tế (tiếng Anh)​​​​​​

IRS nhắc nhở những người đóng thuế nên cẩn thận với những người quảng bá cho rằng dịch vụ của họ là cần thiết để giải quyết với IRS, rằng các khoản nợ của họ có thể được giải quyết "với số tiền nhỏ hơn rất nhiều so với khoản nợ ban đầu" hoặc rằng có một khoảng thời gian giới hạn để giải quyết các khoản nợ thuế trong chương trình Đề Nghị Thỏa Hiệp (OIC). Những người quảng bá này thường được gọi là “Nhà Máy OIC (OIC Mills)”. Tìm thông tin về Nhà Máy OIC trong bản tin Danh sách "Dirty Dozen" của IRS cảnh báo mọi người đề phòng những trò gian lận liên quan đến thuế liên quan đến các tổ chức từ thiện giả mạo, những chuyên viên khai thuế ma và các mưu đồ khác.

Sở Thuế Vụ cảnh bảo một trò lừa đảo giả mạo Sở Thuế Vụ đang diễn ra mà có vẻ như chủ yếu nhằm vào các cơ sở giáo dục, bao gồm cả sinh viên và nhân viên, những người có địa chỉ email có đuôi ".edu".

Trong mánh khóe mới nhất của các trò lừa đảo liên quan đến Số An Sinh Xã Hội (SSN), những kẻ lừa đảo tuyên bố có thể tạm ngưng hoặc hủy SSN của nạn nhân (tiếng Anh). Đây là một nỗ lực khác của những kẻ lừa đảo để khiến mọi người sợ hãi và phải gọi lại để trả lời thư thoại tự động hay “robocall”.

Do đại dịch, hàng triệu người Mỹ đã mất việc làm vĩnh viễn hoặc tạm thời vào năm 2020 và nhận trợ cấp thất nghiệp do các cơ quan tiểu bang cấp. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, những kẻ tội phạm đã tìm cách lợi dụng tình hình, nộp đơn xin trợ cấp thất nghiệp gian dối bằng cách sử dụng danh tính bị đánh cắp.

Do trợ cấp thất nghiệp là thu nhập chịu thuế nên các tiểu bang cấp Mẫu 1099-G Một Số Khoản Thanh Toán Của Chính Phủ, cho người nhận và cho Sở Thuế Vụ để báo cáo số tiền trợ cấp chịu thuế được nhận và bất kỳ khoản khấu lưu nào. Ô 1 trên mẫu đơn hiển thị "Unemployment Compensation (Trợ Cấp Thất Nghiệp )".

Những người đóng thuế đã nhận được Mẫu 1099-G cho khoản trợ cấp thất nghiệp năm 2020 mà họ không nhận được phải thực hiện các bước được nêu trong Trộm Cắp Danh Tính và Trợ Cấp Thất Nghiệp.

IRS nhắc nhở người đóng thuế rằng bọn tội phạm và những kẻ lừa đảo cố gắng lợi dụng sự hào phóng của những người đóng thuế muốn giúp đỡ các nạn nhân trong các thảm họa lớn.

Hãy xem:

Khi năm mới bắt đầu, IRS nhắc nhở người đóng thuế bảo vệ thông tin cá nhân và tài chánh của họ trong suốt cả năm và đề phòng các trò gian lận mạo danh IRS, cùng với các âm mưu khác, để lừa mọi người lấy tiền mà họ phải vất vả kiếm được.

IRS cảnh báo người đóng thuế tránh những chuyên viên khai thuế phi đạo đức, được gọi là những chuyên viên khai thuế “ma"Chuyên viên khai thuế ma là người không ký vào các tờ khai thuế mà họ khai. Việc không ký vào tờ khai là dấu hiệu cảnh báo cho thấy chuyên viên khai thuế được trả tiền đó có thể đang tìm cách kiếm lợi nhanh chóng bằng cách hứa hẹn một khoản tiền hoàn thuế lớn hoặc tính phí dựa trên quy mô của khoản tiền hoàn thuế.

IRS và các đối tác của Hội Nghị Thượng Đỉnh về An Ninh hôm nay đã cảnh báo công chúng về sự gia tăng của các email lừa đảo mạo danh IRS và sử dụng bản ghi thuế làm mồi nhử (tiếng Anh) để lôi kéo người dùng mở các tài liệu có chứa phần mềm độc hại.

Một trò lừa đảo qua điện thoại tinh vi nhắm vào những người đóng thuế, bao gồm cả những người mới nhập cư, đã và đang được thực hiện trên khắp cả nước. Người gọi tự xưng là nhân viên IRS, sử dụng tên giả và số phù hiệu nhận dạng IRS không có thật. Họ có thể biết nhiều về mục tiêu của mình và họ thường thay đổi ID người gọi để làm cho nó giống như IRS đang gọi.

Nạn nhân được thông báo rằng họ nợ IRS và số tiền này phải được trả ngay qua thẻ quà tặng hoặc điện chuyển khoản ngân hàng. Nạn nhân có thể bị đe dọa bắt giữ, trục xuất hoặc đình chỉ kinh doanh hoặc bằng lái xe. Trong nhiều trường hợp, người gọi trở nên không thân thiện và thô lỗ. Nạn nhân có thể được thông báo rằng họ được hoàn thuế nhằm cố gắng lừa người đó chia sẻ thông tin cá nhân. Nếu không ai trả lời điện thoại thì những kẻ lừa đảo thường để lại yêu cầu gọi lại "khẩn cấp".

Một số tên trộm đã sử dụng dịch vụ chuyển tiếp video (VRS) để cố gắng lừa đảo những người bị điếc và khiếm thính. Người đóng thuế được khuyến khích không tin các cuộc gọi chỉ vì chúng được thực hiện thông qua VRS, vì thông dịch viên không sàng lọc các cuộc gọi về tính hợp lệ. Để biết chi tiết, hãy xem video của IRS: Lừa đảo thuế qua dịch vụ chuyển tiếp video (tiếng Anh).

Các nạn nhân có trình độ tiếng Anh hạn chế thường bị tiếp cận bằng ngôn ngữ mẹ đẻ của họ, bị đe dọa trục xuất, bị cảnh sát bắt giữ và thu hồi giấy phép, v.v.  IRS khuyến cáo tất cả những người đóng thuế thận trọng trước khi thanh toán các hóa đơn thuế đột xuất. Xin xem: IRS Cảnh Báo Người Nộp Thuế Có Trình Độ Tiếng Anh Hạn Chế về Các Trò Lừa Đảo Qua Điện Thoại Đang Diễn Ra (tiếng Anh)IRS Cảnh Báo Người Đóng Thuế Có Trình Độ Tiếng Anh Hạn Chế Về Các Trò Lừa Đảo Qua Điện Thoại Đang Diễn Ra (tiếng Anh). Lưu ý rằng IRS không:

  • Gọi để yêu cầu thanh toán ngay lập tức bằng cách sử dụng một phương thức thanh toán cụ thể như thẻ ghi nợ trả trước, thẻ quà tặng hoặc điện chuyển khoản ngân hàng. Thông thường, IRS trước tiên sẽ gửi qua bưu điện một hóa đơn nếu quý vị nợ bất kỳ khoản thuế nào.
  • Đe dọa sẽ đưa cảnh sát địa phương hoặc nhóm thực thi pháp luật khác đến để bắt giữ quý vị vì không trả tiền.
  • Yêu cầu thanh toán mà không cho quý vị cơ hội để đặt câu hỏi hoặc kháng cáo số tiền họ nói là quý vị nợ.
  • Yêu cầu số thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ qua điện thoại.

Lừa Đảo Nhắm Vào Các Chuyên Gia Thuế

Càng ngày, các chuyên gia thuế càng trở thành mục tiêu của những kẻ trộm cắp danh tính. Những tên tội phạm này – nhiều trong số chúng là các tổ chức tinh vi, có tổ chức – đang nỗ lực gấp đôi để thu thập dữ liệu cá nhân để khai các tờ thuế thu nhập liên bang và tiểu bang gian lận. Hội Nghị Thượng Đỉnh về An Ninh có một chiến dịch nhằm vào các chuyên gia thuế: Bảo Vệ Khách Hàng của Quý Vị; Bảo Vệ Bản Thân.

IRS, các cơ quan thuế tiểu bang và ngành thuế cảnh báo các chuyên gia thuế về những trò gian lận qua email mới nhằm đánh cắp chứng chỉ phần mềm thuế của họ (tiếng Anh). Những kẻ trộm cố gắng đánh cắp dữ liệu khách hàng và danh tính của chuyên viên khai thuế để khai thuế gian lận nhằm được hoàn thuế.

Sở Thuế Vụ, các cơ quan thuế tiểu bang và ngành thuế cảnh báo các chuyên gia thuế về một email lừa đảo mới mạo danh Sở Thuế Vụ và cố gắng ăn cắp Mã Số Khai Thuế Điện Tử (EFIN) (tiếng Anh). Những kẻ trộm này cố gắng đánh cắp dữ liệu khách hàng và danh tính của chuyên viên khai thuế, điều này sẽ cho phép chúng khai thuế gian lận để nhận được tiền hoàn thuế.

Các chuyên gia thuế nên xem Ấn Phẩm 4557, Bảo Vệ Dữ Liệu của Người Đóng Thuế, Hướng Dẫn Cho Doanh Nghiệp của Quý Vị (tiếng Anh)PDF, trong đó cung cấp danh sách kiểm tra để giúp bảo vệ thông tin và tăng cường bảo mật.

Xin cũng Xem: Thông Tin Về Trộm Cắp Danh Tính Dành Cho Chuyên Gia Thuế (tiếng Anh)

Gạ gẫm thông tin Mẫu W-2 từ các chuyên gia tiền lương và nhân sự

IRS đã thiết lập một quy trình cho phép các doanh nghiệp và nhà cung cấp dịch vụ trả lương nhanh chóng báo cáo bất kỳ tổn thất dữ liệu nào liên quan đến lừa đảo W-2 hiện đang phổ biến. Nếu được thông báo kịp thời, IRS có thể thực hiện các bước để ngăn các nhân viên trở thành nạn nhân của những kẻ trộm cắp danh tính mà khai thuế gian lận bằng tên của họ. Ngoài ra còn có thông tin về cách báo cáo khi nhận được email lừa đảo.

Các chủ lao động được khuyến khích đưa ra các giao thức để chia sẻ thông tin nhạy cảm của nhân viên, chẳng hạn như Mẫu W-2. Lừa đảo liên quan đến W-2 chỉ là một trong số các biến thể mới tập trung vào các vụ trộm thông tin thuế nhạy cảm quy mô lớn từ những chuyên viên khai thuế, doanh nghiệp và công ty trả lương.

Các chuyên gia thuế mà gặp sự cố vi phạm dữ liệu cũng phải nhanh chóng báo cáo sự việc cho IRS. Xem chi tiết tại Thông tin về trộm cắp dữ liệu dành cho chuyên gia thuế (tiếng Anh).

Xin cũng xem:

Sự Tăng Vọt Trong Các Âm Mưu Lừa Đảo Qua Email, Mồi Chài và Phần Mềm Độc Hại

Lừa đảo mồi chài qua điện thư (phishing) (tiếng Anh) (như trong "fishing for information" (moi thông tin)) là một trò lừa đảo trong đó những kẻ lừa đảo gửi tin nhắn email để lừa những nạn nhân không nghi ngờ tiết lộ thông tin cá nhân và tài chính mà có thể được sử dụng để đánh cắp danh tính của nạn nhân.

IRS đã đưa ra một số cảnh báo về việc những kẻ lừa đảo sử dụng tên hoặc biểu tượng của IRS để cố gắng tiếp cập vào thông tin tài chính của người tiêu dùng nhằm lấy cắp danh tính và tài sản của họ.

Email lừa đảo được thiết kế để đánh lừa người đóng thuế nghĩ rằng đây là thông tin liên lạc chính thức từ IRS hoặc những người khác trong ngành thuế, bao gồm cả các công ty phần mềm thuế. Các âm mưu lừa đảo mồi chài qua điện thư này có thể tìm kiếm thông tin liên quan đến tiền hoàn thuế, tình trạng khai thuế, xác nhận thông tin cá nhân, yêu cầu bản ghi và xác minh thông tin mã PIN.

Hãy cảnh giác với những email giả mạo có vẻ như đến từ chuyên gia thuế của quý vị, trong đó yêu cầu thông tin cho biểu mẫu IRS. IRS không yêu cầu cập nhật Bảo Hiểm Nhân Thọ và Niên Kim từ người đóng thuế hoặc chuyên gia thuế.

Có thể thấy các hình thức lừa đảo khác qua tin nhắn văn bản. IRS nhận thức được các âm mưu lừa đảo mồi chài qua điện thư qua email bao gồm các liên kết đến các trang web không có thật nhằm sao chép trang web chính thức của IRS. Những email này có hướng dẫn "you are to update your IRS e-file immediately" (quý vị phải cập nhật hồ sơ điện tử IRS của mình ngay lập tức). Những email này không phải từ IRS.

Các trang web có thể yêu cầu thông tin được sử dụng để nộp tờ khai thuế giả mạo hoặc chúng có thể chứa phần mềm độc hại, có thể lây nhiễm vào máy tính và cho phép kẻ tội phạm truy cập vào hồ sơ của quý vị hoặc theo dõi các lần gõ phím của quý vị để lấy thông tin.

Email không mong muốn tuyên bố là từ IRS, hoặc từ một thành phần liên quan như EFTPS, phải được báo cáo cho IRS tại phishing@irs.gov.
Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web Báo Cáo Lừa Đảo Mồi Chài Qua Điện Thư của IRS.

Những Kẻ Lừa Đảo Giả là Ban Biện Hộ Người Đóng Thuế

Một số người đóng thuế nhận được email có vẻ như là từ Ban Biện Hộ Người Đóng Thuế (Taxpayer Advocacy Panel hay TAP) về tiền hoàn thuế. Những email này là một trò lừa đảo mồi chài qua điện thư, cố gắng lừa nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân và tài chính. Không trả lời hoặc nhấp vào bất kỳ liên kết nào. Nếu quý vị nhận được thông tin lừa đảo này, hãy chuyển tiếp đến phishing@irs.gov và lưu ý rằng đó có vẻ như là một trò lừa đảo mồi chài qua điện thư để đánh cắp thông tin của quý vị.

TAP là một ban tự nguyện tư vấn cho IRS về các vấn đề hệ thống ảnh hưởng đến người đóng thuế. Họ không bao giờ yêu cầu, và không có quyền truy cập vào, bất kỳ thông tin cá nhân và tài chính nào của người đóng thuế.

Thông Tin Liên Quan

Thông Điệp Từ James C. Lee, Trưởng Phòng Điều Tra Hình Sự

Phòng Điều Tra Hình Sự Của Sở Thuế Vụ Đánh Dấu Những Thành Công Nổi Bật Trong Tuần Lễ Nhận Thức Về Gian Lận Quốc Tế Từ Năm Tài Chính 2020 (tiếng Anh)

Để ghi nhận Tuần Lễ Nhận Thức Về Gian Lận Quốc Tế, Sở Thuế Vụ đã nêu bật nhiều thành công trong việc chống gian lận và bảo vệ người đóng thuế. Năm nay là một năm rất khác biệt vì chúng ta đã phải đối mặt với những vấn đề mới mà COVID-19 đã mang đến trong nửa năm vừa qua. Vượt qua tất cả các thách thức COVID, Sở Thuế Vụ vẫn đạt được nhiều kết quả. Ví dụ, chúng tôi đã mở nhiều cuộc điều tra hơn trong năm tài chính 2020 so với năm tài chính 2019 trong hầu hết các lĩnh vực chương trình của chúng tôi, tỷ lệ kết án của chúng tôi vẫn cao nhất trong cơ quan thực thi pháp luật liên bang và chúng tôi là cơ quan mà mọi người tìm đến cho các cuộc điều tra tài chính phức tạp trên thế giới.

Thông Điệp Từ Damon Rowe, Giám Đốc Điều Hành, Văn Phòng Thực Thi Chống Gian Lận của IRS

Thực Hiện Tuần Lễ Nhận Thức Về Gian Lận Quốc Tế

Là một phần của việc tập trung không ngừng nghỉ vào các vấn đề tuân thủ thuế, IRS đã thành lập Văn Phòng Thực Thi Chống Gian Lận để hỗ trợ các nỗ lực của IRS nhằm phát hiện và ngăn chặn gian lận trong khi củng cố chương trình chống gian lận quốc gia.

Thực hiện Tuần Lễ Nhận Thức Về Gian Lận Quốc Tế, chúng tôi sẽ thúc đẩy việc đầu tư đáng kinh ngạc mà IRS đã tiến hành trong lĩnh vực thực thi chống gian lận. Tuần này, chúng tôi sẽ tham gia vào một nỗ lực toàn cầu để giảm thiểu tác động của gian lận, bao gồm gian lận thuế, bằng cách thúc đẩy giáo dục và nhận thức về gian lận. Những nỗ lực của IRS nhằm chống lại gian lận thuế và tài chính khác giúp bảo vệ người đóng thuế trên toàn thế giới và nêu bật tầm quan trọng của việc ngăn chặn gian lận đối với xã hội.

Để báo cáo các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến thuế, hãy tham khảo Các Trò Lừa Đảo Thuế - Cách Báo Cáo Chúng. Quý vị cũng nên báo cáo các trường hợp lừa đảo mồi chài qua điện thư và gian lận liên quan đến IRS cho Tổng Thanh Tra của Bộ Tài Chính về Điều Hành Thuế Vụ (tiếng Anh) theo số 800-366-4484.

Những người đóng thuế gặp phải hành vi mạo danh liên quan đến thuế có thể băn khoăn khi nào nên nộp Mẫu 14039, Bản Khai Về Việc Bị Mạo Danh.