Các trò lừa đảo thuế/Cảnh báo người tiêu dùng

Hàng nghìn người đã mất hàng triệu đô la và thông tin cá nhân của họ vì các trò lừa đảo thuế. Những kẻ lừa đảo sử dụng thư thông thường, điện thoại hoặc email để lừa các cá nhân, doanh nghiệp, chuyên gia về lương và thuế.

IRS không khởi tạo liên lạc với người đóng thuế để yêu cầu thông tin cá nhân hoặc tài chính bằng cách dùng thư điện tử, tin nhắn văn bản hay các kênh truyền thông xã hội. Hãy nhận biết các dấu hiệu dễ nhận thấy của một trò lừa đảo. Xem thêm: Làm thế nào để biết có thực sự là IRS đang gọi điện hoặc gõ cửa nhà quý vị (tiếng Anh).

Lừa đảo nhắm vào người nộp thuế

Sở Thuế Vụ cảnh bảo một trò lừa đảo giả mạo Sở Thuế Vụ đang diễn ra mà có vẻ như chủ yếu nhằm vào các cơ sở giáo dục, bao gồm cả sinh viên và nhân viên những người có địa chỉ email có đuôi ".edu".

Trong diễn biến mới nhất về các trò lừa đảo liên quan đến Số An Sinh Xã Hội (SSN), những kẻ lừa đảo tuyên bố có thể tạm ngưng hoặc hủy SSN của nạn nhân (tiếng Anh). Đây là một nỗ lực khác của những kẻ lừa đảo để khiến mọi người sợ hãi và phải gọi lại để trả lời thư thoại tự động hay “robocall”.

Do đại dịch, hàng triệu người Mỹ đã mất việc làm vĩnh viễn hoặc tạm thời vào năm 2020 và nhận trợ cấp thất nghiệp do các cơ quan nhà nước cấp. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, những kẻ tội phạm đã tìm cách lợi dụng tình hình, nộp đơn xin trợ cấp thất nghiệp gian dối bằng cách sử dụng danh tính bị đánh cắp.

Do trợ cấp thất nghiệp là thu nhập chịu thuế nên các tiểu bang cấp Mẫu Đơn 1099-G Một Số Khoản Thanh Toán Của Chính Phủ, cho người nhận và cho Sở Thuế Vụ để báo cáo số tiền trợ cấp chịu thuế được nhận và bất kỳ khoản khấu lưu nào. Ô 1 trên mẫu đơn hiển thị "Trợ Cấp Thất Nghiệp".

Những người đóng thuế đã nhận được Mẫu Đơn 1099-G cho khoản trợ cấp thất nghiệp năm 2020 mà họ không nhận được phải thực hiện các bước được nêu trong Trộm Cắp Danh Tính Và Trợ Cấp Thất Nghiệp.

IRS nhắc nhở người đóng thuế rằng bọn tội phạm và những kẻ lừa đảo cố gắng lợi dụng sự hào phóng của những người đóng thuế muốn giúp đỡ các nạn nhân của thảm họa lớn.

Xin xem:

IR-2019-145, ngày 22 tháng 8 năm 2019 — IRS và các đối tác Nhóm Thượng đỉnh An ninh hôm nay đã cảnh báo người nộp thuế và các chuyên gia thuế về một chiến dịch lừa đảo mạo danh IRS mới lan truyền trên toàn quốc qua email.Xem IR-2019-145 (tiếng Anh).

IR-2019-104, ngày 5 tháng 6 năm 2019 – Mặc dù thời hạn khai thuế tháng Tư đã trôi qua nhưng những kẻ lừa đảo vẫn nỗ lực thực hiện âm mưu của chúng và IRS hôm nay kêu gọi người đóng thuế hãy cảnh giác với sự gia tăng của các email đánh cắp thông tin và lừa đảo qua điện thoại. Xem IR-2019-104.

IRS cảnh báo người đóng thuế tránh những chuyên viên khai thuế phi đạo đức, được gọi là những chuyên viên khai thuế “ma". Chuyên viên khai thuế ma là người không ký vào các tờ khai thuế mà họ khai. Việc không ký vào tờ khai là dấu hiệu cảnh báo cho thấy chuyên viên khai thuế được trả tiền đó có thể đang tìm cách kiếm lợi nhanh chóng bằng cách hứa hẹn một khoản hoàn tiền lớn hoặc tính phí dựa trên quy mô của khoản hoàn tiền.

IRS và các đối tác của Nhóm Thượng đỉnh An ninh hôm nay đã cảnh báo công chúng về sự gia tăng của các email lừa đảo mạo danh IRS và sử dụng bản ghi thuế làm mồi nhử để lôi kéo người dùng mở các tài liệu có chứa phần mềm độc hại. Xem IR-2018-226 (tiếng Anh).

Một trò lừa đảo qua điện thoại tinh vi nhắm vào những người nộp thuế, bao gồm cả những người nhập cư gần đây, đã và đang được thực hiện trên khắp cả nước. Người gọi tự xưng là nhân viên IRS, sử dụng tên giả và số phù hiệu nhận dạng IRS không có thật. Họ có thể biết nhiều về mục tiêu của mình và họ thường thay đổi ID người gọi để làm cho nó giống như IRS đang gọi.

Nạn nhân được thông báo rằng họ nợ IRS và số tiền này phải được trả ngay qua thẻ quà tặng hoặc chuyển khoản. Nạn nhân có thể bị đe dọa bắt giữ, trục xuất hoặc đình chỉ kinh doanh hoặc bằng lái xe. Trong nhiều trường hợp, người gọi trở nên không thân thiện và thô lỗ. Nạn nhân có thể được thông báo rằng họ được hoàn thuế do cố gắng lừa người đó chia sẻ thông tin cá nhân.Nếu không ai trả lời điện thoại thì những kẻ lừa đảo thường để lại yêu cầu gọi lại "khẩn cấp".

Một số tên trộm đã sử dụng dịch vụ chuyển tiếp video (VRS) để cố gắng lừa đảo những người bị điếc và khiếm thính. Người nộp thuế được khuyến khích không tin cậy các cuộc gọi chỉ vì chúng được thực hiện thông qua VRS, vì thông dịch viên không sàng lọc các cuộc gọi về tính hợp lệ. Để biết chi tiết, hãy xem video của IRS: Lừa đảo thuế qua dịch vụ chuyển tiếp video (tiếng Anh).

Các nạn nhân có trình độ tiếng Anh hạn chế thường bị tiếp cận bằng ngôn ngữ mẹ đẻ của họ, bị đe dọa trục xuất, bị cảnh sát bắt giữ và thu hồi giấy phép, trong số những thứ khác. IRS khuyến cáo tất cả những người đóng thuế thận trọng trước khi thanh toán các hóa đơn thuế đột xuất. Xin xem: IRS cảnh báo người nộp thuế có trình độ tiếng Anh hạn chế về các trò lừa đảo qua điện thoại đang diễn ra (tiếng Anh).Lưu ý rằng IRS không:

  • Gọi để yêu cầu thanh toán ngay lập tức bằng cách sử dụng một phương thức thanh toán cụ thể như thẻ ghi nợ trả trước, thẻ quà tặng hoặc chuyển tiền qua hệ thống điện báo. Thông thường, IRS trước tiên sẽ gửi qua bưu điện một hóa đơn nếu quý vị nợ bất kỳ khoản thuế nào.
  • Đe dọa sẽ đưa cảnh sát địa phương hoặc nhóm thực thi pháp luật khác đến để bắt giữ quý vị vì không trả tiền.
  • Yêu cầu thanh toán mà không cho quý vị cơ hội để đặt câu hỏi hoặc kháng cáo số tiền họ nói là quý vị nợ.
  • Yêu cầu số thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ qua điện thoại.

Lừa đảo nhắm vào các chuyên gia thuế

Càng ngày, các chuyên gia thuế càng trở thành mục tiêu của những kẻ trộm cắp danh tính. Những tên tội phạm này - nhiều trong số chúng là các tổ chức tinh vi, có tổ chức - đang tăng gấp đôi nỗ lực thu thập dữ liệu cá nhân để khai thuế thu nhập liên bang và tiểu bang gian lận. Nhóm Thượng đỉnh An ninh có một chiến dịch nhằm vào các chuyên gia thuế: Bảo vệ khách hàng; Bảo vệ bản thân.

Sở Thuế Vụ, các cơ quan thuế tiểu bang và ngành thuế cảnh báo các chuyên gia thuế về một email lừa đảo mới mạo danh Sở Thuế Vụ và cố gắng ăn cắp Số Định Danh Khai Thuế Điện Tử (EFIN) (tiếng Anh). Những kẻ trộm này cố gắng đánh cắp dữ liệu khách hàng và danh tính của người khai thuế, điều này sẽ cho phép chúng khai thuế gian lận để được hoàn lại tiền.

Các trò gian lận khác gần đây nhắm vào cộng đồng chuyên gia thuế bao gồm:

Các chuyên gia thuế nên xem Ấn phẩm 4557, Dữ liệu về Bảo vệ Người nộp thuế, Hướng dẫn cho Doanh nghiệp của Quý vị (tiếng Anh) PDF mà cung cấp danh sách kiểm tra để giúp bảo vệ thông tin và tăng cường bảo mật.

Xin cũng xem: Thông tin về mạo danh dành cho chuyên gia thuế (tiếng Anh).

Gạ gẫm thông tin Mẫu W-2 từ các chuyên gia về tiền lương và nhân sự

IRS đã thiết lập một quy trình cho phép các doanh nghiệp và nhà cung cấp dịch vụ trả lương nhanh chóng báo cáo bất kỳ tổn thất dữ liệu nào liên quan đến lừa đảo W-2 hiện đang phổ biến. Nếu được thông báo kịp thời, IRS có thể thực hiện các bước để ngăn các nhân viên trở thành nạn nhân của những kẻ trộm cắp danh tính mà khai thuế giả mạo bằng tên của họ. Ngoài ra còn có thông tin về cách báo cáo khi nhận được email lừa đảo.

Các chủ thuê lao động được khuyến khích đưa ra các giao thức để chia sẻ thông tin nhạy cảm của nhân viên, chẳng hạn như Mẫu W-2. Lừa đảo liên quan đến W-2 chỉ là một trong số các biến thể mới tập trung vào các vụ trộm thông tin thuế nhạy cảm quy mô lớn từ những người giúp khai thuế, doanh nghiệp và công ty trả lương.

Các chuyên gia thuế mà gặp sự cố vi phạm dữ liệu cũng phải nhanh chóng báo cáo sự việc cho IRS. Xem chi tiết tại Thông tin về trộm cắp dữ liệu dành cho chuyên gia thuế (tiếng Anh).

Xin cũng xem:

Sự tăng vọt trong các âm mưu lừa đảo qua email, đánh cắp thông tin và phần mềm độc hại

Đánh cắp thông tin (phishing) (tiếng Anh) (như trong "fishing for information" (đánh bắt thông tin)) là một trò lừa đảo trong đó những kẻ lừa đảo gửi tin nhắn e-mail để lừa những nạn nhân không nghi ngờ tiết lộ thông tin cá nhân và tài chính mà có thể được sử dụng để đánh cắp danh tính của nạn nhân.

IRS đã đưa ra một số cảnh báo về việc những kẻ lừa đảo sử dụng tên hoặc biểu tượng của IRS để cố gắng truy cập vào thông tin tài chính của người tiêu dùng nhằm lấy cắp danh tính và tài sản của họ.

Email lừa đảo được thiết kế để đánh lừa người nộp thuế nghĩ rằng đây là thông tin liên lạc chính thức từ IRS hoặc những người khác trong ngành thuế, bao gồm cả các công ty phần mềm thuế. Các âm mưu lừa đảo này có thể tìm kiếm thông tin liên quan đến tiền hoàn thuế, tình trạng khai thuế, xác nhận thông tin cá nhân, yêu cầu bản khai thuế và xác minh thông tin mã PIN.

Hãy cảnh giác với những email giả mạo có vẻ như đến từ chuyên gia thuế của quý vị, yêu cầu thông tin cho biểu mẫu IRS. IRS không yêu cầu cập nhật Bảo hiểm Nhân thọ và Niên kim từ người đóng thuế hoặc chuyên gia thuế. Hãy cảnh giác với trò lừa đảo (tiếng Anh) này.

Có thể thấy các biến thể qua tin nhắn văn bản. IRS nhận thức được các âm mưu lừa đảo qua email bao gồm các liên kết đến các trang web không có thật nhằm sao chép trang web chính thức của IRS. Những email này có hướng dẫn "you are to update your IRS e-file immediately" (quý vị phải cập nhật hồ sơ điện tử IRS của mình ngay lập tức). Những email này không phải từ IRS.

Các trang web có thể yêu cầu thông tin được sử dụng để nộp tờ khai thuế giả mạo hoặc chúng có thể chứa phần mềm độc hại, có thể lây nhiễm vào máy tính và cho phép kẻ tội phạm truy cập vào hồ sơ của quý vị hoặc theo dõi các lần gõ phím của quý vị để lấy thông tin.

Để biết thêm chi tiết, hãy xem:

Email không mong muốn tuyên bố là từ IRS, hoặc từ một thành phần liên quan như EFTPS, phải được báo cáo cho IRS tại phishing@irs.gov.

Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web Báo cáo lừa đảo của IRS.

Những kẻ lừa đảo giả là Ban Biện hộ Người đóng thuế

Một số người nộp thuế nhận được email có vẻ như là từ Ban Biện hộ Người đóng thuế (Taxpayer Advocacy Panel hay TAP) về tiền hoàn thuế. Những email này là một trò lừa đảo trực tuyến, cố gắng lừa nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân và tài chính. Không trả lời hoặc nhấp vào bất kỳ liên kết nào. Nếu quý vị nhận được thông tin lừa đảo này, hãy chuyển tiếp đến phishing@irs.gov và lưu ý rằng đó có vẻ như là một trò lừa đảo để đánh cắp thông tin của quý vị.

TAP là một ban tình nguyện tư vấn cho IRS về các vấn đề hệ thống ảnh hưởng đến người đóng thuế. Họ không bao giờ yêu cầu, và không có quyền truy cập vào, bất kỳ thông tin cá nhân và tài chính nào của người đóng thuế.

Thông tin liên quan

Kẻ gian mạo danh IRS để lấy cắp thông tin ngân hàng và thông tin khác

Hoạt động gian lận gia tăng khi mùa khai thuế đến gần

Lừa đảo mã độc tống tiền (ransomware) chủ đề liên quan đến FBI

Lừa đảo qua email vào phút cuối

Lừa đảo về "Thuế sinh viên liên bang" giả mạo nhắm vào sinh viên và phụ huynh và yêu cầu thanh toán

Các cuộc gọi tự động yêu cầu thanh toán thuế dưới dạng iTunes hoặc các thẻ quà tặng khác

Giả danh từ ngành khai thuế

Để báo cáo các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến thuế, hãy tham khảo biểu đồ của chúng tôi giải thích các loại hoạt động và các biểu mẫu thích hợp hoặc các phương pháp khác để sử dụng. Quý vị cũng nên báo cáo các trường hợp lừa đảo và gian lận liên quan đến IRS cho Tổng Thanh tra của Bộ Ngân Khố về Điều hành Thuế vụ (tiếng Anh) theo số 800-366-4484.

Những người đóng thuế gặp phải hành vi mạo danh liên quan đến thuế có thể băn khoăn khi nào nên nộp Mẫu 14039, Bản khai tuyên thệ về hành vi mạo danh.