Danh sách các trò lừa đảo thuế “Dirty Dozen” của Sở Thuế Vụ cảnh báo mọi người đề phòng những trò gian lận thuế liên quan đến các tổ chức từ thiện giả mạo, những chuyên viên khai thuế ma và các âm mưu khác

Sở Thuế Vụ nhắc nhở người cao niên và người nhập cư đề phòng những kẻ lừa đảo

IR-2021-141, ngày 6/30/2021

WASHINGTON — Sở Thuế Vụ hôm nay tiếp tục cung cấp thông tin về các trò gian lận thuế trong danh sách “Dirty Dozen” với lời cảnh báo cho mọi người đề phòng những kẻ lừa đảo sử dụng các âm mưu liên quan đến thuế, từ các tổ chức từ thiện giả mạo đến các trò lừa đảo nhắm vào người cao tuổi và người nhập cư.

Sở Thuế Vụ tiếp tục chứng kiến một nhóm những kẻ không trung thực lừa người khác làm điều gì đó bất hợp pháp hoặc cuối cùng khiến họ bị tổn hại. Những kẻ lừa đảo khuyến khích những người thật thà làm những việc mà họ không nhận ra là bất hợp pháp hoặc lợi dụng thiện chí của họ để lấy đi thứ gì đó từ họ.

Một số âm mưu mà những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào các nhóm như người cao niên hoặc người nhập cư, đóng giả làm tổ chức từ thiện mạo danh Sở Thuế Vụ, tính phí quá cao cho Đề Nghị Thỏa Hiệp, thực hiện gian lận bảo hiểm thất nghiệp và lập tờ khai thuế không trung thực.

Dưới đây là năm trong số những trò gian lận trong danh sách “Dirty Dozen” năm nay.

Tổ chức từ thiện giả mạo

Sở Thuế Vụ khuyên người đóng thuế nên đề phòng những kẻ lừa đảo thành lập các tổ chức giả mạo để lợi dụng lòng hảo tâm của công chúng. Chúng đặc biệt lợi dụng những thảm kịch và thiên tai, chẳng hạn như đại dịch COVID-19.

Trò lừa đảo đề nghị quyên góp cho các nỗ lực cứu trợ thiên tai đặc biệt phổ biến trên điện thoại. Người đóng thuế cần luôn kiểm tra thông tin về một tổ chức từ thiện trước khi họ quyên góp, và họ không nên cảm thấy bị áp lực phải đóng góp ngay lập tức.

Người đóng thuế đưa tiền hoặc hàng hóa cho tổ chức từ thiện có thể yêu cầu khấu trừ trên tờ khai thuế liên bang của họ bằng cách giảm số thu nhập chịu thuế của họ. Nhưng người đóng thuế nên nhớ rằng để nhận được khoản khấu trừ, người đóng thuế phải quyên góp cho một tổ chức từ thiện đủ điều kiện. Để kiểm tra tư cách của một tổ chức từ thiện, hãy sử dụng công cụ Tìm Kiếm Tổ Chức Được Miễn Thuế (tiếng Anh) của Sở Thuế Vụ. (Điều quan trọng là người đóng thuế phải nhớ rằng họ không thể khấu trừ quà tặng cho cá nhân hoặc cho các tổ chức chính trị và ứng cử viên.)

Dưới đây là một số lời khuyên cần nhớ về các trò gian lận từ thiện giả mạo:

  • Các cá nhân không bao giờ nên để bất kỳ người gọi nào gây áp lực cho họ. Một tổ chức từ thiện hợp pháp sẽ rất vui khi nhận được khoản đóng góp bất cứ lúc nào, vì vậy không có gì phải vội vàng. Các nhà tài trợ được khuyến khích dành thời gian để tìm hiểu.
  • Các nhà tài trợ tiềm năng nên hỏi tên, địa chỉ trang web và địa chỉ gửi thư chính xác của tổ chức từ thiện để có thể xác nhận sau này. Một số người tiếp thị qua điện thoại không trung thực sử dụng những cái tên giống như các tổ chức từ thiện nổi tiếng lớn để gây nhầm lẫn cho mọi người.
  • Hãy cẩn thận với cách chi trả một khoản đóng góp. Các nhà tài trợ không nên làm việc với các tổ chức từ thiện yêu cầu họ chi trả bằng cách đưa ra các con số từ thẻ quà tặng hoặc bằng cách chuyển tiền. Đó là cách những kẻ lừa đảo yêu cầu mọi người đưa tiền. An toàn nhất là chi trả bằng thẻ tín dụng hoặc chi phiếu – và chỉ sau khi đã tìm hiểu về tổ chức từ thiện.

Để biết thêm thông tin về các tổ chức từ thiện giả mạo, hãy xem thông tin về các vụ lừa đảo từ thiện giả mạo trên trang web của Ủy Ban Thương Mại Liên Bang (tiếng Anh).

Lừa đảo người cao niên/người nhập cư

Những kẻ mạo danh Sở Thuế Vụ và những kẻ lừa đảo khác được biết đến là nhắm vào các nhóm người có trình độ tiếng Anh hạn chế cũng như những người cao niên. Những trò gian lận này thường có tính chất đe dọa.

Mặc dù đã giảm thiểu gần đây, nhưng lừa đảo mạo danh Sở Thuế Vụ vẫn là một trò lừa đảo phổ biến. Trò lừa đảo này diễn ra theo cách người đóng thuế nhận được một cuộc điện thoại đe dọa sẽ phải ngồi tù, trục xuất hoặc thu hồi bằng lái xe từ một người tự xưng là từ Sở Thuế Vụ. Những người đóng thuế là người nhập cư gần đây thường là những người dễ bị tổn thương nhất và cần làm lơ với những mối đe dọa này và không nên nói chuyện với những kẻ lừa đảo.

Sở Thuế Vụ nhắc nhở người đóng thuế rằng việc liên lạc đầu tiên từ Sở Thuế Vụ thường sẽ qua thư, không phải qua điện thoại. Các nhân viên Sở Thuế Vụ hợp pháp sẽ không đe dọa thu hồi giấy phép hoặc trục xuất một người. Đây là những chiến thuật hù dọa.
Vì những trò lừa đảo qua điện thoại là mối đe dọa lớn đối với những người có khả năng tiếp cận thông tin hạn chế, bao gồm cả những cá nhân không giao tiếp dễ dàng bằng ngôn ngữ tiếng Anh, Sở Thuế Vụ đã bổ sung các tính năng mới để giúp những người sử dụng ngôn ngữ không phải tiếng Anh cảm thấy thoải mái hơn. Phụ Lục LEP (tiếng Anh) cho phép người đóng thuế chọn ngôn ngữ mà họ muốn giao tiếp. Sau khi hoàn thành và gửi phụ lục đó, họ sẽ nhận được các thư từ thông báo trong tương lai bằng ngôn ngữ đã chọn đó.

Ngoài ra, Sở Thuế Vụ đang cung cấp thông tin thuế, mẫu đơn và ấn phẩm bằng nhiều ngôn ngữ khác ngoài tiếng Anh. Ấn Phẩm 17 của Sở Thuế Vụ: Thuế Lợi Tức Liên Bang Của Quý Vị, hiện đã có bằng tiếng Tây Ban Nha, tiếng Trung Quốc (giản thể và phồn thể), tiếng Việt, tiếng Hàn và tiếng Nga.

Người cao niên cần cẩn thận

Những người cao niên và những người quan tâm đến họ cần phải cảnh giác với những trò gian lận thuế nhắm vào người Mỹ lớn tuổi. Sở Thuế Vụ, cùng với Bộ Tư Pháp và FBI, Ủy Ban Thương Mại Liên Bang và Cục Bảo Vệ Tài Chánh Người Tiêu Dùng (CFPB) ghi nhận mức độ phổ biến của những trò gian lận nhắm vào người Mỹ lớn tuổi trong số những người khác.

Trong nỗ lực giúp việc khai thuế dễ dàng hơn đối với người cao niên, Sở Thuế Vụ nhắc nhở những người cao niên sinh trước ngày 1/2/1956 rằng Sở Thuế Vụ đã thiết kế lại Mẫu Đơn 1040 và các hướng dẫn của nó, đồng thời họ có thể sử dụng Mẫu Đơn 1040SR và các hướng dẫn liên quan (tiếng Anh).

Sở Thuế Vụ nhắc nhở những người cao niên rằng nguồn thông tin tốt nhất về thuế liên bang của họ là trang web của Sở Thuế Vụ.

Các trò lừa đảo liên quan đến Đề Nghị Thỏa Hiệp

Các trò lừa đảo liên quan đến Đề Nghị Thỏa Hiệp diễn giải Chương trình Sở Thuế Vụ theo hướng sai lệch – gây hiểu lầm cho những người không có cơ hội đáp ứng các yêu cầu trong khi tính phí quá cao, thường là hàng nghìn đô la.

“Chúng tôi ngày càng lo ngại rằng những người gặp khó khăn trong việc nộp thuế của họ đang bị lừa dối bởi những tuyên bố sai lệch về việc giải quyết các khoản nợ thuế của họ với “với số tiền nhỏ hơn rất nhiều so với khoản nợ ban đầu”,” Ủy Viên Sở Thuế Vụ, Chuck Rettig cho biết. “Sở Thuế Vụ kêu gọi mọi người dành vài phút để xem xét thông tin trên IRS.gov để xem liệu họ có thể là ứng cử viên phù hợp cho chương trình hay không – và tránh những bên quảng bá tốn kém mà quảng cáo trên đài phát thanh và truyền hình”.
Sở Thuế Vụ nhắc nhở người đóng thuế nên cẩn thận với những bên quảng bá cho rằng dịch vụ của họ là cần thiết để giải quyết với Sở Thuế Vụ, rằng các khoản nợ thuế của họ có thể được giải quyết “với số tiền nhỏ hơn rất nhiều so với khoản nợ ban đầu” hoặc có một khoảng thời gian giới hạn để giải quyết các khoản nợ thuế thông qua chương trình Đề Nghị Thỏa Hiệp (OIC).

“Đề nghị thỏa hiệp”, hay OIC, là một thỏa thuận giữa người đóng thuế và Sở Thuế Vụ để giải quyết khoản nợ thuế của người đóng thuế. Sở Thuế Vụ có thẩm quyền giải quyết hoặc “thỏa hiệp” các khoản nợ thuế liên bang phải trả bằng cách chấp nhận khoản chi trả ít hơn khoản đầy đủ trong một số trường hợp nhất định. Tuy nhiên, một số bên quảng bá không thích hợp khuyên người đóng thuế mắc nợ nộp đơn đăng ký OIC cho Sở Thuế Vụ, mặc dù họ biết người đó sẽ không đủ điều kiện. Điều này gây tốn kém tiền bạc và thời gian của những người đóng thuế trung thực.

Người đóng thuế nên đặc biệt cảnh giác với những bên quảng bá cho rằng họ có thể nhận được đề nghị dàn xếp ưu đãi lớn hơn những người khác hoặc những người đưa ra lời hứa sai lệch rằng Sở Thuế Vụ sẽ chấp nhận đề nghị với một tỷ lệ phần trăm nhỏ. Các công ty quảng cáo trên TV hoặc đài phát thanh thường xuyên không thể làm bất cứ điều gì cho người đóng thuế hơn những việc mà người đóng thuế có thể tự làm bằng cách liên hệ trực tiếp với Sở Thuế Vụ.

Người đóng thuế có thể truy cập IRS.gov và duyệt xét Công Cụ Kiểm Tra Tính Đủ Điều Kiện Để Yêu Cầu Đề Nghị Thỏa Hiệp (tiếng Anh) để xem liệu họ có đủ điều kiện nhận OIC hay không. Sở Thuế Vụ nhắc nhở người đóng thuế rằng theo Chính Sách Giảm Nhẹ Hình Phạt Lần Đầu (tiếng Anh), người đóng thuế có thể trực tiếp đến Sở Thuế Vụ để được giảm nhẹ hình phạt hành chính mà nếu không sẽ được thêm vào khoản nợ thuế của họ.

Chuyên viên khai thuế không trung thực

Mặc dù hầu hết những chuyên viên khai thuế đều có đạo đức và đáng tin cậy, người đóng thuế nên cảnh giác với những chuyên viên khai thuế không ký vào tờ khai thuế mà họ chuẩn bị, thường được gọi là những chuyên viên khai thuế ma. Đối với các tờ khai điện tử, chuyên viên khai thuế ma sẽ chuẩn bị tờ khai thuế nhưng từ chối ký điện tử với tư cách là chuyên viên khai thuế được trả tiền.

Theo luật, bất kỳ ai được trả tiền để chuẩn bị hoặc hỗ trợ trong việc chuẩn bị các tờ khai thuế liên bang phải có Mã Số Chuyên Viên Khai Thuế (PTIN) (tiếng Anh) hợp lệ. Chuyên viên khai thuế được trả tiền phải ký tên và bao gồm PTIN của họ trên tờ khai. Việc không ký tờ khai là dấu hiệu cho thấy chuyên viên khai thuế được trả tiền có thể đang tìm cách kiếm lợi nhuận nhanh bằng cách hứa hẹn một khoản hoàn thuế lớn hoặc tính phí dựa trên quy mô của khoản hoàn thuế.

Những chuyên viên khai thuế không trung thực cũng có thể:

  • Yêu cầu chỉ chi trả bằng tiền mặt và không cung cấp biên lai.
  • Nghĩ ra các khoản lợi tức để khách hàng của họ đủ điều kiện nhận các khoản tín thuế.
  • Yêu cầu các khoản khấu trừ giả để tăng quy mô của khoản tiền hoàn lại.
  • Hoàn trả trực tiếp vào trương mục ngân hàng của họ, không phải trương mục của người đóng thuế.

Điều quan trọng là người đóng thuế nên chọn chuyên viên khai thuế một cách khôn ngoan. Trang Chọn Chuyên Gia Thuế trên IRS.gov có thông tin về chứng chỉ và trình độ chuyên môn (tiếng Anh) của chuyên viên khai thuế. Danh Mục Chỉ Dẫn Về Chuyên Viên Khai Thuế Liên Bang Có Chứng Chỉ Và Trình Độ Chuyên Môn Chọn Lọc (tiếng Anh) có thể giúp tìm kiếm nhiều chuyên viên theo loại chứng chỉ hoặc bằng cấp.

Người đóng thuế cũng nên nhớ rằng họ phải chịu trách nhiệm pháp lý về những gì trên tờ khai thuế của họ ngay cả khi nó được người khác chuẩn bị giúp. Người tiêu dùng có thể tự bảo vệ mình bằng cách chọn một chuyên viên khai thuế uy tín.

Gian lận bảo hiểm thất nghiệp

Gian lận về thất nghiệp thường liên quan đến việc các cá nhân phối hợp cùng với hoặc gây thiệt hại cho hãng sở và các tổ chức tài chánh để nhận được các hỗ trợ của nhà nước và địa phương mà họ đáng ra không được hưởng. Những trò gian lận này có thể gây ra những vấn đề có thể ảnh hưởng xấu đến người đóng thuế về lâu dài.

Các tiểu bang, hãng sở và các tổ chức tài chánh cần lưu ý những trò gian lận sau đây liên quan đến bảo hiểm thất nghiệp:

  • Gian lận liên quan đến danh tính: Người khai thuế nộp đơn xin trợ cấp thất nghiệp bằng cách sử dụng thông tin nhận dạng bị đánh cắp hoặc giả mạo để tiếp tục chiếm đoạt trương mục.
  • Gian lận thông đồng giữa hãng sở và nhân viên: Nhân viên nhận tiền bảo hiểm thất nghiệp trong khi hãng sở tiếp tục trả cho nhân viên các khoản lương bổng đã giảm, chưa báo cáo.
  • Trình bày sai sự thật về gian lận lợi tức: Một cá nhân trở lại làm việc và không báo cáo lợi tức để tiếp tục nhận chi trả bảo hiểm thất nghiệp, hoặc để nhận tiền trợ cấp thất nghiệp cao hơn, đương đơn kê khai mức lương bổng cao hơn họ thực tế kiếm được.
  • Giả mạo mối quan hệ hãng sở - nhân viên: Người khai thuế khai man rằng họ làm việc cho một công ty hợp pháp hoặc tạo ra một công ty giả tạo và cung cấp hồ sơ nhân viên và tiền lương giả tạo để nộp đơn xin chi trả bảo hiểm thất nghiệp.
  • Gian lận nội gián: Các nhân viên nhà nước sử dụng thông tin đăng nhập để truy cập hoặc thay đổi đơn yêu cầu trợ cấp thất nghiệp một cách không phù hợp, dẫn đến việc phê duyệt các đơn đăng ký không đủ điều kiện, số tiền chi trả không đúng hoặc chuyển quỹ thất nghiệp đến các trương mục không có trong đơn đăng ký.

Dưới đây là danh sách ngắn các chỉ số cảnh báo tài chánh về gian lận thất nghiệp:

  • Các khoản chi trả trợ cấp thất nghiệp đến từ một tiểu bang khác với tiểu bang mà khách hàng được báo cáo là cư trú hoặc đã làm việc trước đây.
  • Các khoản chi trả trợ cấp thất nghiệp của nhiều tiểu bang được thực hiện trong cùng một khung thời gian giải ngân.
  • Việc chi trả trợ cấp thất nghiệp được thực hiện dưới danh nghĩa của một người không phải là chủ trương mục hoặc dưới danh nghĩa của nhiều người nhận trợ cấp thất nghiệp.
  • Nhiều khoản ký thác hoặc chuyển ngân điện tử (EFT) được thực hiện cho thấy chúng là khoản chi trả trợ cấp thất nghiệp từ một hoặc nhiều tiểu bang cho những người không phải là người chủ trương mục.
  • Số tiền trợ cấp thất nghiệp cao hơn trong cùng một khung thời gian so với những khách hàng tương tự và số tiền họ nhận được.