Hãy sẵn sàng để nộp tờ khai thuế của bạn

Dùng tài khoản trực tuyến để truy cập an toàn vào thông tin mới nhất có sẵn về tài khoản thuế liên bang của bạn và xem thông tin từ tờ khai thuế được nộp gần đây nhất của bạn.

Bạn có thể:

• Xem số tiền nợ thuế, thanh toán, và kế hoạch thanh toán của bạn
• Thực hiện thanh toán và nộp đơn xin kế hoạch thanh toán
• Truy cập hồ sơ thuế của bạn
• Ký điện tử giấy ủy quyền từ chuyên gia thuế của bạn
• Quản lý tùy chọn về liên lạc từ IRS

Hồ sơ thuế có tổ chức giúp việc chuẩn bị tờ khai thuế đầy đủ và chính xác dễ dàng hơn. Nó giúp bạn tránh các lỗi dẫn đến sự chậm trễ mà làm chậm tiền hoàn thuế của bạn và cũng có thể giúp bạn tìm thấy các khoản khấu trừ hoặc tín thuế bị bỏ sót.

Hãy chờ trước khi nộp cho đến khi bạn có hồ sơ thuế bao gồm:

• Mẫu W-2 (tiếng Anh) từ chủ lao động
• Mẫu 1099 từ các ngân hàng, cơ quan phát hành và những bên trả tiền khác bao gồm bồi thường thất nghiệp, cổ tức, phân phối từ lương hưu, niên kim hoặc chương trình hưu trí
• Mẫu 1099-K (tiếng Anh), 1099-MISC (tiếng Anh), W-2 hoặc báo cáo thu nhập khác nếu bạn làm việc trong nền kinh tế gig
• Mẫu 1099-INT (tiếng Anh) nếu bạn được trả tiền lãi
• Các tài liệu thu nhập khác và hồ sơ về các giao dịch tài sản điện tử
• Mẫu 1095-A, Báo cáo của Thị trường Bảo hiểm Sức khỏe (tiếng Anh), để đối chiếu (tiếng Anh) các khoản ứng trước hoặc yêu cầu Tín thuế Bảo phí cho Thị trường bảo hiểm năm 2022
• Thư của IRS hoặc các cơ quan khác
• Thông báo CP01A với PIN Bảo vệ danh tính mới của bạn

Thông báo cho IRS nếu địa chỉ của bạn thay đổi và thông báo cho Sở An sinh Xã hội (tiếng Anh) về việc thay đổi tên pháp lý.

Hãy nhớ rằng hầu hết thu nhập đều phải chịu thuế (tiếng Anh). Thu nhập này bao gồm:

• thu nhập do thất nghiệp,
• tiền lãi nhận được,
• thu nhập từ nền kinh tế gig, và
• tài sản điện tử. 

ITIN chỉ cần gia hạn nếu nó đã hết hạn và cần thiết phải khai trên tờ khai thuế liên bang của Hoa Kỳ. Nếu bạn không gia hạn ITIN sắp hết hạn hoặc đã hết hạn, IRS vẫn có thể chấp nhận tờ khai thuế của bạn, nhưng nó có thể trì hoãn việc xử lý tờ khai đó hoặc trì hoãn các khoản tín thuế bạn được, chẳng hạn như Tín Thuế Trẻ em và Tín Thuế Cơ Hội Hoa Kỳ, điều này có thể ảnh hưởng đến thời gian bạn được hoàn thuế.

Nếu ITIN của bạn không được đưa vào tờ khai thuế liên bang Hoa Kỳ ít nhất một lần cho các năm tính thuế2020, 2021, 2022 thì ITIN của bạn sẽ hết hạn vào ngày 31 tháng 12, 2023.

Xin nhắc lại, các ITIN có chữ số ở giữa là 70, 71, 72, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 79, 80, 81, 82, 83, 84, 85, 86, 87 hoặc 88 đã hết hạn. Ngoài ra, các ITIN có chữ số ở giữa là 90, 91, 92, 94, 95, 96, 97, 98 hoặc 99, NẾU được chỉ định trước năm 2013, đã hết hạn. Nếu trước đó bạn đã gửi đơn đăng ký gia hạn và nó đã được chấp thuận, thì bạn không cần phải gia hạn lại.

IRS xử lý các yêu cầu theo thứ tự nhận được. Chúng tôi cảm kích sự kiên nhẫn của bạn. Bạn sẽ được thông báo sau khi ITIN của bạn được chỉ định hoặc nếu cần thêm thông tin.

Hãy xem xét điều chỉnh khoản khấu lưu của bạn nếu bạn nợ thuế hoặc nhận được một khoản hoàn thuế lớn khi khai thuế. Thay đổi khoản khấu lưu có thể giúp bạn tránh được hóa đơn thuế hoặc cho phép bạn giữ được nhiều tiền hơn mỗi kỳ lương. Số tiền tín thuế thay đổi mỗi năm, vì vậy hãy truy cập IRS.gov và sử dụng Trợ Lý Thuế Tương Tác để xác định xem bạn có đủ điều kiện nhận bất kỳ khoản tín thuế nào có thể cần điều chỉnh khoản khấu lưu hay không. Những thay đổi trong cuộc sống – kết hôn hoặc ly hôn, chào đón một đứa trẻ, hoặc đảm nhận công việc thứ hai – cũng có thể đồng nghĩa với việc thay đổi khoản khấu lưu.

Sử dụng Công cụ Ước tính Khấu lưu thuế để giúp bạn xác định đúng số tiền thuế phải khấu lưu từ phiếu lương của mình. Công cụ này trên IRS.gov sẽ giúp xác định xem bạn có cần điều chỉnh khoản khấu lưu của mình và gửi Mẫu W-4 mới cho chủ lao động của bạn hay không.

Cân nhắc việc trả tiền thuế ước tính. Nếu bạn nhận được một khoản thu nhập đáng kể ngoài lương như thu nhập từ tự kinh doanh, thu nhập đầu tư, trợ cấp An sinh Xã hội chịu thuế và trong một số trường hợp, thu nhập từ lương hưu và niên kim, bạn nên thực hiện trả tiền thuế ước tính hàng quý. Vì mục đích tính thuế ước tính, một năm được chia thành bốn kỳ thanh toán, với kỳ thanh toán cuối cùng vào giữa tháng 1.

Đăng nhập vào tài khoản trực tuyến của bạn để thanh toán trực tuyến hoặc truy cập IRS.gov/payments.

Cách nhanh nhất để bạn nhận được tiền hoàn thuế là nộp hồ sơ điện tử và chọn hình thức ký gửi trực tiếp.

Direct deposit cho phép bạn nhận được tiền hoàn thuế của mình nhanh hơn so với séc giấy. Lấy số định tuyến và số tài khoản của bạn bằng cách đăng nhập vào tài khoản ngân hàng trực tuyến hoặc liên hệ với ngân hàng của bạn.

Không có tài khoản ngân hàng? Tìm hiểu cách mở tài khoản tại một ngân hàng được FDIC bảo hiểm (tiếng Anh) hoặc thông qua Công cụ định vị Liên minh Tín dụng Quốc gia (tiếng Anh). Nếu bạn là Cựu Chiến Binh, hãy xem Chương trình Ngân hàng phúc lợi dành cho Cựu chiến binh (VBBP) (tiếng Anh) để tiếp cận các dịch vụ tài chính tại các ngân hàng tham gia.

Thẻ ghi nợ trả trước hoặc ứng dụng di động có thể cho phép ký gửi tiền hoàn thuế trực tiếp. Chúng phải có số định tuyến và số tài khoản được liên kết với chúng để có thể nhập vào tờ khai thuế của bạn. Kiểm tra với nhà cung cấp ứng dụng di động hoặc tổ chức tài chính để xác nhận những số sẽ sử dụng.

Việc ký gửi trực tiếp cũng tránh được khả năng chi phiếu hoàn thuế có thể bị mất hoặc bị đánh cắp hoặc trả lại cho IRS vì không thể gửi được.

Ngưỡng $600 để các ứng dụng thanh toán và thị trường trực tuyến báo cáo các khoản thanh toán trên Mẫu 1099-K bị trì hoãn cho năm thuế 2023. Ngưỡng cho năm thuế 2023 sẽ tiếp tục là các khoản thanh toán trên $20.000 và 200 giao dịch, mặc dù người đóng thuế vẫn có thể nhận được các mẫu báo cáo ít hơn số tiền đó. IRS đang lên kế hoạch ngưỡng $5.000 cho năm thuế 2024. Xem thông tin chi tiết trên Thông báo ngày 21 tháng 11, 2023 của IRS (tiếng Anh).

Điều quan trọng là người nộp thuế phải hiểu lý do tại sao họ nhận được Mẫu 1099-K, sau đó sử dụng mẫu này và các hồ sơ khác của họ để giúp tính toán và khai báo thu nhập chính xác của họ trên tờ khai thuế. Điều quan trọng nữa là người đóng thuế phải biết phải làm gì nếu họ nhận được Mẫu 1099-K và lẽ ra họ không nên nhận.

Những gì phải chịu thuế?

Không có thay đổi về khả năng chịu thuế đối với thu nhập. Tất cả thu nhập, bao gồm từ công việc bán thời gian, công việc phụ hoặc bán hàng hóa vẫn phải chịu thuế. Người đóng thuế phải khai báo tất cả thu nhập trên tờ khai thuế của mình trừ khi điều đó được loại trừ bởi pháp luật, cho dù họ có nhận được Mẫu 1099-K, Mẫu 1099-NEC, Mẫu 1099-MISC hay bất kỳ tờ khai thông tin nào khác hay không.

Những gì không chịu thuế?,

Bạn không nên nhận Mẫu 1099-K cho các khoản thanh toán cá nhân, bao gồm cả tiền nhận được dưới dạng quà tặng và để hoàn trả các chi phí chung. Số tiền đó không phải chịu thuế. Để tránh nhận được Mẫu 1099-K không chính xác trong mùa khai thuế tiếp theo, hãy ghi rõ các khoản thanh toán đó là “cá nhân” nếu bạn có thể.

Lưu trữ hồ sơ tốt là chính yếu

Hãy nhớ lưu giữ hồ sơ tốt vì nó sẽ giúp ích cho bạn khi đến lúc nộp tờ khai thuế. Đừng quên theo dõi chi phí, những gì bạn đã bán và những gì bạn đã được trả cho các dịch vụ trong suốt cả năm. Và bạn nên tách biệt các giao dịch kinh doanh và cá nhân để dễ dàng tìm ra những gì bạn có thể nợ.

Các sự kiện trong đời, chẳng hạn như mua nhà, học đại học hoặc mất việc, có thể khiến bạn đủ điều kiện nhận một số lợi ích về thuế. Các trường hợp khác, chẳng hạn như kết hôn hoặc ly hôn, chào đón một đứa con hoặc trải qua cái chết của vợ/chồng hoặc người phụ thuộc mà bạn yêu cầu bồi thường, cũng có thể ảnh hưởng đến khả năng hội đủ điều kiện nhận quyền lợi thuế và tư cách nộp tờ khai. Những thay đổi này có thể có nghĩa là bạn đủ điều kiện nhận các khoản tín thuế như Tín thuế Trẻ em (CTC), Tín thuế Thu nhập kiếm được (EITC) và Tín thuế chăm sóc Trẻ em và Người phụ thuộc (tiếng Anh).

• Vào năm 2023, CTC trị giá $2.000 cho mỗi trẻ đủ điều kiện. Một đứa trẻ phải dưới 17 tuổi vào cuối năm 2023 mới đủ điều kiện.
• Đối với EITC, những người đóng thuế đủ điều kiện nhưng không có trẻ đủ điều kiện có thể nhận được $600 cho năm thuế 2023.

Đối với Tín thuế chăm sóc Trẻ em và Người phụ thuộc, người đóng thuế có thể nhận được tới 35% chi phí việc làm của họ. Truy cập Tín thuế và Khấu trừ (tiếng Anh) để biết thêm chi tiết.

Các khoản tín thuế và khấu trừ liên quan đến năng lượng (tiếng Anh)

Tín thuế phương tiện sạch. Xem lại những thay đổi (tiếng Anh) theo Đạo luật Giảm lạm phát năm 2022 (tiếng Anh) để xem liệu bạn có đủ điều kiện cho tính thuế xe điện mua vào năm 2022 trở về trước (tiếng Anh) hay phương tiện sạch mua vào năm 2023 hoặc sau (tiếng Anh) mới hay không.

Tín thuế Năng lượng gia dụng. Nếu bạn cải thiện năng lượng cho ngôi nhà của mình, các khoản tín thuế sẽ có sẵn cho một phần chi phí đủ điều kiện. Số tiền tín thuế và loại chi phí đủ điều kiện đã được mở rộng theo Đạo luật Giảm lạm phát năm 2022.

Nhiều yếu tố khác nhau có thể ảnh hưởng đến thời gian hoàn thuế của bạn sau khi chúng tôi nhận được tờ khai của bạn. Mặc dù IRS phát hành hầu hết các khoản tiền hoàn thuế trong vòng chưa đầy 21 ngày, nhưng IRS cảnh báo người đóng thuế không nên dựa vào việc nhận tiền hoàn thuế vào một ngày nhất định, đặc biệt là khi thực hiện các giao dịch mua lớn hoặc thanh toán hóa đơn.

Trộm cắp danh tính và gian lận hoàn thuế. Một số tờ khai có thể được yêu cầu xem xét bổ sung và có thể mất nhiều thời gian hơn. IRS cùng với các đối tác trong ngành thuế, tiếp tục tăng cường đánh giá bảo mật để giúp bảo vệ chống lại hành vi trộm cắp danh tính và gian lận tiền hoàn thuế.

IRS không thể phát hành tiền hoàn thuế cho EITC và ACTC trước giữa tháng 2. Khoản tiền hoàn thuế cho những người yêu cầu Tín thuế Thu nhập kiếm được (EITC) hoặc Tín thuế Trẻ em bổ sung (ACTC) không thể được cấp trước giữa tháng 2. Luật yêu cầu IRS giữ toàn bộ khoản hoàn thuế – kể cả phần không liên quan đến EITC hoặc ACTC.

Tờ khai cần xét duyệt thủ công. Một số tờ khai, được nộp bằng phương thức điện tử hoặc trên giấy, có thể cần được xem xét thủ công, việc này làm chậm quá trình xử lý nếu hệ thống của chúng tôi phát hiện ra lỗi có thể xảy ra, tờ khai thiếu thông tin hoặc nghi ngờ có hành vi trộm cắp danh tính hoặc gian lận. Một số tình huống yêu cầu chúng tôi phải trao đổi thư từ với người đóng thuế, nhưng một số trường hợp thì không. Công việc này yêu cầu nhân viên IRS xử lý đặc biệt, vì vậy, trong những trường hợp này, IRS có thể mất nhiều hơn 21 ngày bình thường để cung cấp bất kỳ khoản hoàn thuế nào liên quan. Trong những trường hợp IRS có thể sửa lại tờ khai thuế mà không có trao đổi thư từ, thì IRS sẽ gửi giải trình cho người đóng thuế.

Sử dụng Free File của IRS

Bắt đầu từ tháng 1, 2023, hầu hết mọi người đều có thể khai thuế điện tử miễn phí trên IRS.gov hoặc với ứng dụng IRS2Go. Chương trình Free File của IRS, chỉ có tại IRS.gov, cung cấp cho người đóng thuế đủ điều kiện các gói phần mềm khai thuế có thương hiệu để sử dụng miễn phí. Một số gói Free File cũng cung cấp dịch vụ khai thuế cấp tiểu bang miễn phí. Phần mềm này thực hiện tất cả các công việc bao gồm tìm các khoản khấu trừ, tín thuế và miễn thuế cho bạn.

Nếu bạn thoải mái với việc tự khai thuế cho mình, thì bạn có thể sử dụng các Mẫu đơn tự điền của Free File (tiếng Anh), bất kể thu nhập của bạn là bao nhiêu, để nộp tờ khai thuế qua đường bưu điện hoặc trực tuyến.

Sử dụng MilTax nếu bạn là quân nhân hoặc cựu chiến binh đủ tiêu chuẩn

Các thành viên của lực lượng vũ trang và một số cựu chiến binh có thể tận dụng lợi thế của MilTax (tiếng Anh). Nguồn trợ giúp thuế miễn phí này có sẵn cho cộng đồng quân sự, được cung cấp thông qua Bộ Quốc Phòng. Không có giới hạn thu nhập. MilTax bao gồm phần mềm giúp khai thuế và khai thuế điện tử, hỗ trợ cá nhân hóa từ các chuyên gia tư vấn thuế và thông tin hiện hành về việc khai thuế. Nó được thiết kế để giải quyết các thực tế của cuộc sống quân đội – bao gồm triển khai quân, trả lương chiến đấu và huấn luyện, nhà ở và tiền thuê nhà và hồ sơ đa bang. Người đóng thuế đủ điều kiện (tiếng Anh) có thể sử dụng MilTax để khai thuế điện tử cho tờ khai thuế liên bang và đến ba tờ khai thuế tiểu bang một cách miễn phí.

Sử dụng Công cụ định vị của VITA (tiếng Anh)

Các chương trình Tình nguyện hỗ trợ thuế thu nhập (VITA) và Tư vấn thuế cho Người cao niên (TCE) của IRS cung cấp dịch vụ khai thuế cơ bản miễn phí cho những cá nhân đủ điều kiện. Công cụ định vị VITA sẽ giúp bạn tìm được một địa điểm VITA đang mở gần bạn.

Tìm một chuyên gia thuế

Có nhiều loại người khai thuế, bao gồm các đại diện đã đăng ký, kế toán viên chứng thực, luật sư và một số người không có chứng chỉ chuyên môn.

Người khai thuế phải có kỹ năng chuẩn bị thuế và nộp tờ khai thuế thu nhập một cách chính xác. Bạn tin tưởng họ với thông tin cá nhân nhất của bạn. Họ biết về cuộc hôn nhân của bạn, thu nhập của bạn, con cái và số an sinh xã hội của bạn – chi tiết về đời sống tài chính của bạn.

Hầu hết những người khai thuế đều cung cấp dịch vụ thuế xuất sắc và chuyên nghiệp. Tuy nhiên, việc chọn sai người khai thuế sẽ gây thiệt hại về mặt tài chính cho người đóng thuế hàng năm. Hãy nhớ kiểm tra các mẹo để chọn người khai thuế của chúng tôi và cách tránh những người khai thuế "ma" phi đạo đức.

Danh bạ Người khai thuế Liên bang có chứng chỉ và trình độ chuyên môn chọn lọc (tiếng Anh) có thể giúp bạn tìm được các chuyên viên khai thuế trong khu vực của mình mà có chứng chỉ chuyên môn được IRS công nhận hoặc có Chứng chỉ hoàn thành Chương trình Mùa khai thuế hàng năm.

Sử dụng Công cụ Trợ lý thuế tương tác (ITA) (tiếng Anh)

Bắt đầu từ tháng 1 sử dụng ITA để tìm hiểu xem liệu những thay đổi về sự kiện trong đời có làm cho bạn đủ điều kiện nhận các khoản tín thuế mà trước đây bạn không đủ điều kiện hay không. ITA là một công cụ cung cấp câu trả lời cho nhiều câu hỏi về luật thuế. Công cụ này có thể xác định xem một loại thu nhập nào đó có phải chịu thuế hay không, liệu bạn có đủ điều kiện để yêu cầu các khoản tín thuế nhất định hay không, hoặc liệu bạn có thể khấu trừ các chi phí trên tờ khai thuế của mình hay không. Công cụ này cũng cung cấp câu trả lời cho các câu hỏi chung, chẳng hạn như xác định tình trạng khai thuế của bạn, liệu bạn có thể khai người phụ thuộc hay không, hoặc bạn có phải khai thuế hay không.

Sau khi bạn khai thuế, hãy kiểm tra tình trạng tiền hoàn thuế của bạn bằng cách truy cập IRS.gov và nhấp vào Tiền hoàn thuế của tôi ở đâu? Tình trạng tiền hoàn thuế của bạn sẽ hiển thị trong vòng 24 giờ sau khi IRS chấp nhận tờ khai thuế điện tử của bạn. Công cụ Tiền hoàn thuế của tôi ở đâu ? cập nhật 24 giờ một lần, thường là qua đêm, vì vậy bạn chỉ cần kiểm tra một lần mỗi ngày.

Khai thuế điện tử và chọn Ký gửi trực tiếp cho tiền hoàn thuế của bạn – đó là cách nhanh nhất và an toàn nhất để nhận tiền. Các tờ khai thuế điện tử được nhận trong vòng 24 giờ còn các tờ khai thuế bằng giấy sẽ mất hàng tuần. Nếu bạn khai tờ khai bằng giấy, thì bạn vẫn có thể chọn hình thức nhận tiền trực tiếp. 

Sẽ không có thời điểm nào tốt hơn lúc này để tham gia các chương trình Tình nguyện hỗ trợ thuế thu nhập (VITA) và Tư vấn thuế cho Người cao niên (TCE). Tình nguyện viên của các chương trình VITA/TCE cung cấp dịch vụ khai thuế miễn phí cho những người đóng thuế đủ điều kiện. Với nhiều người trải qua những thay đổi về tài chính trong năm nay, thì cần có thêm tình nguyện viên để hỗ trợ họ. Để đáp lại, IRS có cách mới để làm cho hoạt động tình nguyện dễ dàng hơn.

Một số địa điểm hiện sẽ cho phép các tình nguyện viên hỗ trợ người đóng thuế trực tuyến thay vì hỗ trợ trực tiếp. Điều này cho phép các tình nguyện viên giúp người đóng thuế hoàn thành các tờ khai của mình qua điện thoại hoặc trực tuyến. Một số tình nguyện viên có thể tiến hành xét duyệt phẩm chất với người đóng thuế trước khi nộp tờ khai thuế điện tử với IRS. Việc làm tình nguyện trực tuyến là một lựa chọn tuyệt vời cho các tình nguyện viên mới, vì họ có thể nhờ các tình nguyện viên có kinh nghiệm giúp đỡ khi hoàn thành các tờ khai thuế.

Truy cập IRS.gov/volunteers để tìm hiểu thêm và đăng ký. Sau khi đăng ký, bạn sẽ nhận được thêm thông tin về việc tham dự một buổi hướng dẫn trực tuyến.

Link & Learn Taxes (Liên kết và Tìm hiểu thuế) (tiếng Anh) là một chương trình đào tạo dựa trên web dành cho các tình nguyện viên. Chương trình này giúp các đối tác và tình nguyện viên của chương trình VITA và TCE chuẩn bị sẵn sàng để cung cấp các dịch vụ khai thuế chất lượng trong cộng đồng địa phương của mình. Khóa học thú vị, có tính tương tác này dạy bạn khai chính xác các tờ khai thuế thu nhập dành cho cá nhân và cùng với đó, bạn có thể nhận được chứng chỉ tình nguyện theo tốc độ của mình.

Ấn phẩm 5533, Tại sao bạn nên tạo một tài khoản trực tuyến với IRS (tiếng Anh)PDF

Ấn phẩm 5533-A, Cách gửi ủy quyền bằng tài khoản Chuyên gia thuế và tài khoản trực tuyến (tiếng Anh)PDF

Ấn phẩm 5136, Hướng dẫn các Dịch vụ của IRS (tiếng Anh)PDF Hiển thị nơi để tìm trợ giúp trên IRS.gov

Ấn phẩm 5348, Sẵn sàng khai thuế (tiếng Anh)PDF Sẵn sàng khai tờ khai thuế thu nhập liên bang của bạn với những mẹo khai thuế này

Ấn phẩm 5349, Lập kế hoạch thuế suốt năm là việc của tất cả mọi người (tiếng Anh) Giải thích rằng những gì bạn làm bây giờ có thể ảnh hưởng đến bất kỳ khoản thuế nào mà bạn có thể nợ hoặc tiền hoàn thuế mà bạn có thể mong đợi vào năm sau.